Законопроект за пазарите на криптоактиви

ПРОЕКТ! ЗАКОН ЗА ПАЗАРИТЕ НА КРИПТОАКТИВИ Глава първа ОБЩИ ПОЛОЖЕНИЯ Чл. 1. (1) Този закон въвежда мерките по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (OB, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1114“, и актовете по прилагането му, свързани с условията и реда за лицензирането, осъществяването на дейността и държавния надзор върху издателите на криптоактиви и доставчиците на услуги за криптоактиви. (2) Този закон не се прилага за издателите на токени за електронни пари и надзора върху тях, с изключение на изискванията, свързани с прилагане на дял VI от Регламент (ЕС) 2023/1114. Чл. 2. Целта на този закон е: 1. осигуряването на защита на интересите на държателите на криптоактиви и клиентите на доставчици на услуги за криптоактиви; 2. обезпечаването на условия за развитие на прозрачен и ефективен пазар на криптоактиви; 3. поддържане на стабилност, прозрачност и доверие на пазара на криптоактиви; 4. създаване на условия за подпомагане на иновациите и лоялната конкуренция в областта на пазарите на криптоактиви. Чл. 3. (1) Комисията за финансов надзор, наричана по-нататък „Комисията“, осъществява надзор по спазване на изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114, на този закон и на актовете по прилагането им, и е компетентен орган по смисъла на чл. 93 от Регламент (ЕС) 2023/1114, с изключение на случаите, които са от изричната компетентност на Българската народна банка. (2) Комисията е компетентен орган за сътрудничество по смисъла на чл. 96 от Регламент (ЕС) 2023/1114 с Европейския банков орган (ЕБО) и Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП). (3) Комисията упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 7, параграфи 3 и 4, чл. 8, параграфи 6 и 7, чл. 12, параграф 5, чл. 17, параграфи 3, 5 и 6, чл. 18, параграф 4, чл. 20, параграфи 2, 4 и 5, чл. 21, параграфи 1 и 4 – 6, чл. 22, параграфи 2 и 4, чл. 24, параграфи 1, 2, 3 и 5, чл. 25, параграф 2, ал. 4, изречение първо и параграф 5, чл. 35, параграфи 3 и 4, чл. 41, параграфи 4, 6 и 8, чл. 43, параграфи 4, 5 и 8, чл. 44, параграф 2, чл. 46, параграфи 4 и 5, чл. 47, параграф 4, чл. 63, параграфи 3, 5, 6, 8 – 10 и 12, чл. 64, параграфи 1, 2, 4 и 6, чл. 65, параграфи 2 и 3, чл. 83, параграфи 4, 5, 7 и 9, чл. 84, параграфи 1 и 2, чл. 88, параграф 3, чл. 92, параграф 1 и чл. 105, параграфи 1, 2 и 6 от Регламент (ЕС) 2023/1114 по предложение на заместник-председателя на Комисията, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност“, наричан по-нататък „заместник-председателя“. 1 (4) Заместник-председателят упражнява всички правомощия на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2023/1114, с изключение на тези, които са предоставени в изричната компетентност на Комисията. (5) Всички уведомления и предоставяне на информация до компетентния орган, предвидени в Регламент (ЕС) 2023/1114, се извършват до Комисията. Чл. 4. Белите книги за криптоактивите, които се предлагат на територията на Република България, включително техните обобщения, маркетинговите съобщения и правилата за управление на платформите за търговия с криптоактиви, се изготвят и представят поне на български език или на език, обичайно използван в сферата на международните финанси. Глава втора КРИПТОАКТИВИ, РАЗЛИЧНИ ОТ ТОКЕНИ, ОБЕЗПЕЧЕНИ С АКТИВИ, ИЛИ ОТ ТОКЕНИ ЗА ЕЛЕКТРОННИ ПАРИ Чл. 5. (1) При публично предлагане и/или допускане до търговия на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, предложителите, лицата, които искат допускане до търговия, съответно операторите на платформи за търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, предоставят на Комисията бялата книга за криптоактива заедно с обяснение в съответствие с изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114. (2) Комисията публикува на своята интернет страница електронна препратка към регистъра на ЕОЦКП по чл. 109 от Регламент (ЕС) 2023/1114. Глава трета ТОКЕНИ, ОБЕЗПЕЧЕНИ С АКТИВИ Раздел I Издаване, отказ и отнемане на лиценз за публично предлагане на токени, обезпечени с активи, и за допускането им до търговия Чл. 6. (1) Лицензирането и надзорът на лицата, които извършват публично предлагане на токени, обезпечени с активи, или искат допускането им до търговия, се извършват съгласно Регламент (ЕС) 2023/1114, тази глава и актовете по прилагането им. (2) Комисията взема решение за издаване, отказ за издаване или отнемане на лиценз за публично предлагане на токени, обезпечени с активи, и за допускането им до търговия, с изключение на случаите, в които издател на токен, обезпечен с активи, е кредитна институция, при условията и по реда на Регламент (ЕС) 2023/1114, тази глава и актовете по прилагането им. Когато Комисията не вземе решение по заявление за издаване на лиценз в 6-месечен срок от постъпване на заявлението и всички необходими документи и информация, е налице мълчалив отказ. (3) Кредитна институция може да предлага публично токени, обезпечени с активи, и да кандидатства за допускането им до търговия след получаване от Комисията на одобрение на бялата книга по реда на чл. 17, параграф 1, буква „а“ от Регламент (ЕС) 2 2023/1114 и на потвърждение за пълнота на уведомлението по чл. 17, параграф 1, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2023/1114. Чл. 7. Лицата, които извършват публично предлагане на токени, обезпечени с активи, или кандидатстват за допускането им до търговия, спазват и изискванията на приложимите насоки, приети от ЕОЦКП и от ЕБО, за които Комисията е взела решение за прилагането им съгласно чл. 13, ал. 1, т. 26 от Закона за Комисията за финансов надзор. Раздел II Извършване на дейност от издатели на токени, обезпечени с активи Чл. 8. Издателите на токени, обезпечени с активи, и членовете на управителните и контролните им органи при извършването и управлението на дейност като издатели на токени, обезпечени с активи, прилагат и спазват изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и актовете по прилагането им, както и на приложимите насоки, приети от ЕОЦКП и от ЕБО, за които Комисията е взела решение за прилагането им съгласно чл. 13, ал. 1, т. 26 от Закона за Комисията за финансов надзор. Чл. 9. (1) Издателите на токени, обезпечени с активи, уведомяват Комисията за обстоятелствата по чл. 25 от Регламент (ЕС) 2023/1114, които налагат издаването на одобрение на измененията в публикуваната бяла книга по отношение на токените, обезпечени с активи, по реда и при условията на чл. 25, параграфи 1 и 2 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (2) Комисията, по предложение на заместник-председателя, с мотивирано решение одобрява или отказва да одобри проекта на изменена бяла книга за съответния криптоактив в срока по чл. 25, параграф 2, ал. 4, изречение първо от Регламент (ЕС) 2023/1114. Чл. 10. (1) Преките и непреките придобивания на и освобождавания от квалифицирани дялови участия в издатели на токени, обезпечени с активи, с изключение на издатели – кредитни институции, съответно увеличаванията или намаляванията на такива квалифицирани дялови участия, се извършват по реда и при условията на чл. 41 и 42 от Регламент (ЕС) 2023/1114 и актовете по прилагането му. (2) Производството по оценка на предложенията за придобиване и увеличаване на квалифицирано дялово участие се образува пред Комисията с подаването на уведомление по чл. 41, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (3) Комисията, по предложение на заместник-председателя, извършва оценка на уведомлението по ал. 2 по реда и при условията на чл. 41 и 42 от Регламент (ЕС) 2023/1114 и актовете по прилагането му. Раздел III Резерв от активи Чл. 11. Издателите на токени, обезпечени с активи, установяват, поддържат и управляват отделен резерв от активи за всеки токен, обезпечен с активи, като спазват изискванията на членове 36 – 40 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 3 Чл. 12. Не се допуска принудително изпълнение върху имущество, включено в резерв от активи по чл. 11, за задължения на издателя на токена, обезпечен с активите, с изключение на задължения към държателите на този токен. Глава четвърта ДОСТАВЧИЦИ НА УСЛУГИ ЗА КРИПТОАКТИВИ Раздел I Издаване, отказ и отнемане на лиценз за доставчик на услуги за криптоактиви Чл. 13. (1) Лицензирането и надзорът на лицата, които извършват дейност като доставчици на услуги за криптоактиви, се извършват съгласно Регламент (ЕС) 2023/1114, тази глава и актовете по прилагането им. (2) Комисията взема решение за издаване, разширяване на обхвата, отказ за издаване или отнемане на лиценз, с изключение на случаите, в които доставчик на услуги за криптоактиви е лице по чл. 59, параграф 1, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2023/1114, при условията и по реда на Регламент (ЕС) 2023/1114, тази глава и актовете по прилагането им. (3) Лицата по чл. 59, параграф 1, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2023/1114 могат да извършват дейност като доставчици на услуги за криптоактиви след подаване на уведомление по чл. 60, параграф 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114 и потвърждение от страна на Комисията за неговата пълнота. Чл. 14. (1) Производствата за издаване, съответно разширяване на обхвата на лиценз по чл. 13, ал. 2 се образуват пред Комисията с подаване на заявление за издаване на лиценз по чл. 62, съответно искане за разширяване на обхвата на лиценза по чл. 59, параграф 8 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (2) Комисията, по предложение на заместник-председателя, с мотивирано решение издава лиценз, съответно разширява обхвата на лиценза за предоставяне на услуги за криптоактиви по реда и при условията на чл. 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114, тази глава и актовете по прилагането им. (3) Лицето, получило лиценз за извършване на дейност като доставчик на услуги за криптоактиви, подава заявление за вписване в търговския регистър към Агенцията по вписванията в срок до 7 дни от получаването на лиценза. (4) Агенцията по вписванията вписва в търговския регистър дружеството, съответно правото да се извършва дейност като доставчик на услуги за криптоактиви в неговия предмет на дейност, след като ѝ бъде представен издаденият от Комисията лиценз. (5) Комисията, по предложение на заместник-председателя, с мотивирано решение отказва издаването на лиценз, съответно отказва разширяването на обхвата на лиценза за предоставяне на услуги за криптоактиви, по реда и при условията по чл. 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114, тази глава и актовете по прилагането им. Когато Комисията не вземе решение по заявление за издаване на лиценз в 6-месечен срок от постъпване на заявлението и всички необходими документи и информация, е налице мълчалив отказ. 4 (6) Комисията, по предложение на заместник-председателя, с мотивирано решение отнема издадения лиценз за предоставяне на услуги за криптоактиви, когато е налице някое от основанията по чл. 64, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (7) Комисията, по предложение на заместник-председателя, може да отнеме с мотивирано решение издадения лиценз за предоставяне на услуги за криптоактиви и ако е налице някое от основанията по чл. 64, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и актовете по прилагането им. Раздел II Извършване на дейност като доставчик на услуги за криптоактиви Чл. 15. (1) Доставчиците на услуги за криптоактиви са длъжни по всяко време да изпълняват организационните и оперативните изисквания към тях съгласно Регламент (ЕС) 2023/1114, тази глава и актовете по прилагането им. (2) Доставчиците на услуги за криптоактиви спазват и изискванията на приложимите насоки, приети от ЕОЦКП и от ЕБО, за които Комисията е взела решение за прилагането им съгласно чл. 13, ал. 1, т. 26 от Закона за Комисията за финансов надзор. Чл. 16. (1) Членовете на ръководния орган на доставчиците на услуги за криптоактиви и лицата, които управляват дейността им, акционерите и лицата, които имат пряко или непряко квалифицирано дялово участие в доставчика на услуги за криптоактиви, трябва по всяко време да отговарят на изискванията по чл. 68 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (2) Лице по ал. 1 трябва: 1. да не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер, освен ако е реабилитирано; 2. да не е било член на управителен или контролен орган или неограничено отговорен съдружник в дружество, за което е открито производство по несъстоятелност, или в прекратено поради несъстоятелност дружество през последните две години, предхождащи датата на решението за обявяване на несъстоятелността, ако са останали неудовлетворени кредитори; това ограничение отпада с изтичането на петгодишен срок от прекратяването на дружеството поради несъстоятелност; 3. да не е обявявано в несъстоятелност или да не се намира в производство за обявяване в несъстоятелност; това ограничение отпада с изтичането на петгодишен срок от прекратяването на дружеството поради несъстоятелност; 4. да не е лишено от право да заема материалноотговорна длъжност или да извършва професионална дейност; 5. да не попада в ограниченията за заемане на висша ръководна длъжност по чл. 124 от Закона за мерките срещу изпирането на пари; 6. да не е било през последните две години преди акта на съответния компетентен орган член на управителен или контролен орган на дружество, на което е бил отнет лицензът за извършване на дейност, подлежаща на лицензионен режим от Комисията или от Българската народна банка, или от съответен орган на друга държава, освен в случаите, когато лицензът е бил отнет по искане на дружеството, както и когато актът за 5 отнемане на издадения лиценз е бил отменен по надлежния ред, както и когато са минали повече от 5 години от влизането в сила на акта за отнемане на лиценза; 7. да не са му налагани с влезли в сила наказателни постановления административни наказания през последните пет години за извършено грубо или системно нарушение на този закон, Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за публичното предлагане на ценни книжа, отменения Закон за дружествата със специална инвестиционна цел, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за кредитните институции, Закона за платежните услуги и платежните системи, Кодекса за застраховането, Кодекса за социално осигуряване, Регламент (ЕС) № 596/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 16 април 2014 г. относно пазарната злоупотреба (Регламент относно пазарната злоупотреба) и за отмяна на Директива 2003/6/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и директиви 2003/124/ЕО, 2003/125/ЕО и 2004/72/ЕО на Комисията (OB, L 173/1 от 12 юни 2014 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 596/2014“, Регламент (ЕС) 2019/2033 на Европейския парламент и на Съвета от 27 ноември 2019 г. относно пруденциалните изисквания за инвестиционните посредници и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010, (ЕС) № 575/2013, (ЕС) № 600/2014 и (ЕС) № 806/2014 (OB, L 314/1 от 5 декември 2019 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2019/2033“, Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 575/2013“, Регламент (ЕС) № 600/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 г. относно пазарите на финансови инструменти и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 173/84 от 12 юни 2014 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 600/2014“, Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1113“ или актовете по прилагането им, или съответното законодателство на друга държава; 8. да не е освобождавано от длъжност в управителен или контролен орган на дружество по този закон, Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, Закона за кредитните институции, Закона за платежните услуги и платежните системи, Кодекса за застраховането, Кодекса за социално осигуряване, отменения Закон за дружествата със специална инвестиционна цел, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация или съответното законодателство на друга държава въз основа на приложена принудителна административна мярка, освен в случаите, когато актът е бил отменен по надлежния ред; 9. да не е обвързано лице с лице, което е осъждано за умишлено престъпление от общ характер, освен ако е реабилитирано; 6 10. въз основа на събраните за него и неговите обвързани лица данни, както и за връзките между тях, да не дава основание за съмнение относно неговата надеждност и пригодност и възможност за възникване на конфликт на интереси. (3) Изискванията по ал. 2 се прилагат и за физически лица, различни от лицата по ал. 1, които са идентифицирани като действителни собственици на доставчик на услуги за криптоактиви, както и за физически лица, които са определени за представители на юридическо лице – член на ръководен орган на доставчика на услуги за криптоактиви. (4) Изискванията на този член не се прилагат за доставчици на услуги за криптоактиви, които са кредитни институции. Чл. 17. (1) Преките и непреките придобивания на и освобождавания от квалифицирани дялови участия в доставчици на услуги за криптоактиви, с изключение на доставчици – кредитни институции, съответно увеличаванията или намаляванията на такива квалифицирани дялови участия, се извършват по реда и при условията на чл. 83 и чл. 84 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (2) Производството по оценка на предложенията за придобиване на квалифицирано дялово участие се образува пред Комисията с подаването на уведомление по чл. 83, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (3) Комисията, по предложение на заместник-председателя, извършва оценка на предложението за придобиване по ал. 2 по реда и при условията на чл. 83 и 84 от Регламент (ЕС) 2023/1114 и актовете по прилагането му. Раздел III Надзор във връзка с прехвърлянията на определени криптоактиви Чл. 18. (1) Комисията упражнява спрямо доставчиците на услуги за криптоактиви правомощията на компетентен орган по глави трета и пета – девета от Регламент (ЕС) 2023/1113, във връзка с прехвърлянията на криптоактиви. (2) Всички уведомления и предоставяне на информация до компетентния орган, предвидени в глави трета и пета – девета от Регламент (ЕС) 2023/1113 във връзка с прехвърлянето на криптоактиви, се извършват до Комисията. Глава пета СЪТРУДНИЧЕСТВО И ОБМЕН НА ИНФОРМАЦИЯ Чл. 19. (1) Комисията уведомява Българската народна банка за мерките по чл. 46, параграфи 3 и 4 от Регламент (ЕС) 2023/1114, приложени по отношение на кредитна институция. (2) Комисията уведомява Българската народна банка за прилагане на принудителна административна мярка по глава седма спрямо кредитна институция, която е издател на токени, обезпечени с активи, или доставчик на услуги за криптоактиви. Чл. 20. В случаите, в които издател на токени, обезпечени с активи, е кредитна институция, Комисията предоставя на Българската народна банка плана за обратно изкупуване по чл. 47 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 7 Чл. 21. При откриване на производство по прилагане на принудителна административна мярка по чл. 26 Комисията уведомява Държавна агенция „Национална сигурност“. Глава шеста ДРУГИ РАЗПОРЕДБИ Чл. 22. (1) Държатели на криптоактиви, ползватели на услуги за криптоактиви и други заинтересовани лица, включително сдружения на потребители, могат да подават жалби и сигнали до Комисията, когато считат, че предложители, лица, кандидатстващи за допускане до търговия, издатели на токени, обезпечени с активи, или доставчици на услуги за криптоактиви са допуснали нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон или актовете по прилагането им. Жалбите и сигналите по изречение първо се подават на български език в писмена форма. (2) Комисията разглежда жалбите и сигналите по ал. 1 по реда, определен в правилника за дейността на Комисията. Чл. 23. Комисията определя с наредба изискванията, на които трябва да отговарят лицата по чл. 81, параграф 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114. Глава седма ПРИНУДИТЕЛНИ АДМИНИСТРАТИВНИ МЕРКИ, ПРИЛАГАНИ ОТ КОМИСИЯТА Чл. 24. (1) Когато установи, че даден издател, предложител или лице, кандидатстващо за допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, или доставчик на услуги за криптоактиви, съответно членове на ръководния орган на тези лица или други физически лица, са извършили или извършват нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и/или на актовете по прилагането им, заместник- председателят може да ги задължи да предприемат конкретни мерки, необходими за предотвратяване и отстраняване на нарушенията, и на вредните последици от тях, в определен от него срок. (2) Когато установи, че издател, предложител или лице, кандидатстващо за допускане до търговия с токени за електронни пари, съответно членове на ръководния му орган или други физически лица, са извършили или извършват нарушение на дял VI от Регламент (ЕС) 2023/1114 и/или на актовете по прилагането му, заместник- председателят може да го задължи да предприеме конкретни мерки, необходими за предотвратяване и отстраняване на нарушенията и на вредните последици от тях, в определен от него срок. Чл. 25. (1) За да осигури спазването на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и/или актовете по прилагането им Комисията, съответно заместник- председателят, може: 1. да спре или да разпореди на доставчик на услуги за криптоактиви да спре предоставянето на услуги за криптоактиви за не повече от 30 последователни работни дни за всеки отделен случай, при наличието на основателни съмнения, че е налице 8 нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и/или на актовете по прилагането им; 2. да забрани предоставянето на услуги за криптоактиви, когато е установено нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и/или на актовете по прилагането им; 3. да оповести или да изиска от доставчик на услуги за криптоактиви да оповести цялата съществена информация, която би могла да окаже въздействие върху предоставянето на съответните услуги за криптоактиви, за да се гарантира защитата на интересите на непрофесионалните държатели на криптоактиви, както и гладкото функциониране на пазара; 4. да оповести публично факта, че даден доставчик на услуги за криптоактиви не изпълнява задълженията си съгласно Регламент (ЕС) 2023/1114; 5. да спре или да разпореди на доставчик на услуги за криптоактиви да спре предоставянето на услуги за криптоактиви, когато прецени, че положението на доставчика на услуги за криптоактиви е такова, че предоставянето на услугата за криптоактиви би било във вреда на интересите на клиентите, и по-специално на непрофесионалните държатели; 6. да разпореди прехвърлянето на съществуващи договори на друг доставчик на услуги за криптоактиви, в случай че лицензът на доставчика на услуги за криптоактиви бъде отнет в съответствие с чл. 64 от Регламент (ЕС) 2023/1114, при условие че е налице съгласие между клиентите и доставчика на услуги за криптоактиви, на когото трябва да се прехвърлят договорите; 7. да задължи предложителите, лицата, кандидатстващи за допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, или издателите на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или издателите на токени, обезпечени с активи, да изменят своята бяла книга за криптоактива, когато установи, че бялата книга не съдържа информацията, изисквана съгласно чл. 6, 19 или 51 от Регламент (ЕС) 2023/1114; 8. да задължи предложителите, лицата, кандидатстващи за допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, издателите на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или издателите на токени, обезпечени с активи, да изменят своите маркетингови съобщения, ако маркетинговите съобщения не отговарят на изискванията, определени съответно в чл. 7, 29 или 53 от Регламент (ЕС) 2023/1114; 9. да спре публичното предлагане или допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, за не повече от 30 последователни работни дни за всеки отделен случай, при наличието на основателни съмнения за нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114; 10. да забрани публичното предлагане или допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, когато установи нарушение или при наличието 9 на основателни съмнения, че ще бъде извършено нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114; 11. да спре или да изиска от доставчик на услуги за криптоактиви, управляващ платформа за търговия с криптоактиви, да спре търгуването на криптоактивите, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или на токените, обезпечени с активи, за не повече от 30 последователни работни дни за всеки отделен случай, при наличието на основателни съмнения, че е налице нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114; 12. да забрани търгуването на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или на токени, обезпечени с активи, на платформа за търговия с криптоактиви, когато установи нарушение или когато са налице основателни съмнения, че ще бъде извършено нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114; 13. да спре или забрани маркетингови съобщения, когато са налице основателни съмнения, че е извършено нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114; 14. да задължи предложителите, лицата, кандидатстващи за допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, издателите на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, издателите на токени, обезпечени с активи, или съответните доставчици на услуги за криптоактиви да прекратят или да спрат маркетинговите съобщения за не повече от 30 последователни работни дни за всеки отделен случай, когато са налице основателни съмнения, че е извършено нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114; 15. да оповести публично факта, че предложител, лице, кандидатстващо за допускане до търговия с криптоактив, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, издателите на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или издател на токен, обезпечен с активи, не изпълнява задълженията си съгласно Регламент (ЕС) 2023/1114; 16. да оповести или да изиска от предложителя, от лицето, кандидатстващо за допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, от издателя на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или от издателя на токен, обезпечен с активи, да оповестява цялата съществена информация, която може да окаже влияние върху оценката на криптоактива, който се предлага публично или е допуснат до търговия, за да се гарантира защитата на интересите на държателите на криптоактиви, както и гладкото функциониране на пазара; 17. да спре или да изиска от съответния доставчик на услуги за криптоактиви, управляващ платформа за търговия с криптоактиви, да спре търгуването на криптоактивите, когато счита, че положението на предложителя, на лицето, кандидатстващо за допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или с токени, обезпечени с активи, издателите на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, или на издателя на токен, обезпечен с активи, е такова, че търгуването би било във вреда на интересите на държателите на криптоактиви; 10 18. да разпореди писмено освобождаването на физическо лице от ръководния орган на издател на токен, обезпечен с активи, или на доставчик на услуги за криптоактиви; 19. да разпореди намаляване на размера на позиция в или експозиция към криптоактиви; 20. да разпореди на издател на токен, обезпечен с активи, в съответствие с чл. 23, параграф 4, чл. 24, параграф 3 или чл. 58, параграф 3 от Регламент (ЕС) 2023/1114, да въведе минимален номинален размер или да ограничи размера при издаване, когато липсват други ефективни средства за преустановяване на нарушението на Регламент (ЕС) 2023/1114 и с цел да се предотврати рискът от сериозно увреждане на интересите на клиентите или на държателите на криптоактиви; 21. да разпореди корекция на оповестената невярна или подвеждаща информация, включително чрез изискване предложител, лице, кандидатстващо за допускане до търговия, издател или друго лице, което е публикувало или разпространило невярна или подвеждаща информация, да публикува опровержение; 22. да отнеме или ограничи лиценза на доставчик на услуги за криптоактиви; 23. да забрани временно изпълняването на управленски функции при доставчици на услуги за криптоактиви – за всеки член на неговия ръководен орган или за всяко друго физическо лице, което носи отговорност за нарушението на Регламент (ЕС) 2023/1114; 24. да забрани на всеки член на ръководния орган на доставчик на услуги за криптоактиви или на всяко друго физическо лице, което носи отговорност за нарушението, да изпълнява управленски функции за най-малко 10 години, в случай на повторно нарушение на чл. 89 – 92 от Регламент (ЕС) 2023/1114; 25. да забрани временно на всеки член на ръководния орган на доставчик на услуги за криптоактиви или на всяко друго физическо лице, което носи отговорност за нарушението на Регламент (ЕС) 2023/1114, да търгува за собствена сметка; 26. да разпореди да бъде премахнато съдържание или да бъде изрично показано предупреждение до клиентите и държателите на криптоактиви при достъпа до онлайн интерфейс, когато липсват други ефективни средства за преустановяване на нарушението на Регламент (ЕС) 2023/1114 и с цел да се предотврати рискът от сериозно увреждане на интересите на клиентите или на държателите на криптоактиви. (2) Когато установи, че кредитна институция, която е издател на токени, обезпечени с активи, или доставчик на услуги за криптоактиви, извършва дейността си в нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и/или на актовете по прилагането им, Комисията може да приложи мерките по ал. 1 и/или да предложи на Българската народна банка прилагането на мерките по чл. 103, ал. 2 от Закона за кредитните институции. Българската народна банка е длъжна да уведоми Комисията за решението си в срок един месец от получаването на предложението за прилагане на мерки по чл. 103, ал. 2 от Закона за кредитните институции. Чл. 26. (1) Когато установи, че доставчик на услуги за криптоактиви, негови служители, член на ръководен орган на доставчик на услуги за криптоактиви, лица, които по договор изпълняват ръководни функции, както и лица, притежаващи квалифицирано дялово участие, са извършили или извършват дейност в нарушение на Регламент (ЕС) 11 2023/1113 и на актовете по прилагането му във връзка с прехвърлянията на криптоактиви, Комисията може: 1. да задължи лицето да предприеме конкретни мерки, необходими за предотвратяване и отстраняване на нарушенията, на вредните последици от тях в определен срок; 2. да отправи писмена препоръка или предупреждение; 3. да отнеме или ограничи лиценза на доставчик на услуги за криптоактиви; 4. да ограничи осъществяването на определена дейност или предоставянето на определена услуга от доставчик на услуги за криптоактиви за определен срок или до отстраняване на нарушението на Регламент (ЕС) 2023/1113 и/или актовете по прилагането му; 5. да разпореди писмено на доставчик на услуги за криптоактиви да освободи едно или повече лица, оправомощени да го управляват и представляват, които носят отговорност за нарушението на Регламент (ЕС) 2023/1113, и да отнеме управителните и представителните права на това лице или лица до освобождаването им; 6. да забрани временно изпълняването на управленски функции при доставчици на услуги за криптоактиви – за всеки член на неговия ръководен орган или за всяко друго физическо лице, които носят отговорност за нарушението на Регламент (ЕС) 2023/1113. (2) При определянето на вида на принудителната мярка по ал. 1 Комисията взема предвид обстоятелствата по чл. 123а, ал. 1 от Закона за мерките срещу изпирането на пари. Чл. 27. (1) Когато установи, че доставчик на услуги за криптоактиви или издател на токени, обезпечени с активи, техни служители, членове на управителните или контролните им органи, са извършили или извършват дейност в нарушение на Регламент (ЕС) № 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък Регламент (ЕС) № 2022/2554, заместник-председателят може да приложи мярката по чл. 26 във връзка с чл. 50, параграф 4, букви „а“ – „в“ от Регламент (ЕС) № 2022/2554, както и мярката по чл. 50, параграф 4, буква „д“ от същия регламент. (2) При определянето на вида на принудителната мярка по ал. 1 заместник- председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 2022/2554. Чл. 28. (1) Производството по прилагане на принудителните административни мерки по чл. 25, ал. 1, т. 4, 7, 8, 14, 15, 21 и чл. 27, ал. 1 започва по инициатива на заместник-председателя, а в случаите по чл. 25, т. 1 – 3, 5, 6, 9 – 13, 16 – 20, 22 – 26 и чл. 26 – по инициатива на Комисията. (2) Уведомяванията и съобщаванията в производствата по тази глава се извършват по реда на чл. 61 от Административнопроцесуалния кодекс. (3) Когато уведомяванията и съобщаванията в производството по ал. 1 не бъдат приети по реда на ал. 2, те се смятат за извършени с публикуването им на интернет страницата на Комисията. Публикуването се удостоверява с протокол, съставен от 12 длъжностни лица, определени със заповед на председателя на Комисията или на заместник-председателя, в съответствие с компетентността им съгласно ал. 1. (4) Принудителните административни мерки по чл. 27 – 29 се прилагат с писмено мотивирано решение на Комисията или на заместник-председателя, което се съобщава на заинтересованото лице в 7-дневен срок от постановяването му по реда на ал. 2 и 3. (5) Решението за прилагане на принудителна административна мярка подлежи на незабавно изпълнение, независимо дали е обжалвано. Чл. 29. (1) Когато са налице основателни съмнения, че дадено лице предоставя услуги за криптоактиви без лиценз Комисията може да разпореди незабавно прекратяване на дейността без определяне на срок. (2) Когато има основание да се предполага, че дадено лице издава без лиценз токени, обезпечени с активи, или че дадено лице предлага или кандидатства за допускане до търговия с криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари, без да е подало уведомление за бялата книга за криптоактива в съответствие с чл. 8 от Регламент (ЕС) 2023/1114, Комисията може да разпореди незабавно прекратяване на дейността без определяне на краен срок. (3) При прилагането на принудителните административни мерки по ал. 1 и 2 разпоредбата на чл. 26 от Административнопроцесуалния кодекс не се прилага. Чл. 30. Доколкото в тази глава не са предвидени особени правила, прилагат се съответните разпоредби на Административнопроцесуалния кодекс. Чл. 31. (1) Комисията може да предложи на Българската народна банка да отнеме разрешението на кредитна институция за извършване на дейност по издаване на токени, обезпечени с активи, или за предоставяне на услуги за криптоактиви, когато съответното лице системно нарушава разпоредбите на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и/или актовете по прилагането им. Българската народна банка уведомява Комисията своевременно за решението си. (2) Българската народна банка уведомява Комисията своевременно при отнемане на лиценза на кредитната институция. Чл. 32. (1) В случаите на чл. 25, когато е необходимо осигуряване на незабавна ефективна защита на интересите на държателите на криптоактиви и потребителите на услуги за криптоактиви или предприемане на спешни действия по предотвратяване или преустановяване извършването на нарушения по Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и/или актовете по прилагането им, Комисията може да поиска от съответния компетентен съд налагане на запор, съответно възбрана върху имуществото на лицата по чл. 25. (2) Решението на Комисията и молбата за допускане се разглеждат от съда незабавно, в деня на подаването им. (3) Съдът се произнася с определение, в което посочва и срока, за който се налага запорът. (4) Въз основа на определението на съда, с което се уважава молбата, се издава заповед за налагане на запор. (5) Налагането на запор и/или възбрана се извършва незабавно от съдебния изпълнител по реда на чл. 400 от Гражданския процесуален кодекс. 13 (6) При наличието на уважителни причини, по молба на Комисията срокът по ал. 3 може да се удължи. Молбата се подава преди изтичането на първоначално определения срок. Чл. 33. (1) Когато липсват други ефективни средства за преустановяване на нарушението на този закон, Регламент (ЕС) 2023/1114 и актовете по прилагането им, с цел да се предотврати рискът от сериозно увреждане на интересите на клиентите или на държателите на криптоактиви, Комисията подава искане до председателя на Софийския районен съд да разпореди: 1. на доставчик на хостинг услуги да премахне, блокира или ограничи достъпа до онлайн интерфейс; 2. на регистри или регистратори на домейни да заличат напълно определено име на домейн и да позволят на Комисията да го регистрира. (2) Председателят на Софийския районен съд или оправомощен от него заместник-председател се произнася по искането в срок до 72 часа от постъпването му. (3) Издаденото от съда разпореждане се публикува на интернет страницата на Комисията в деня на получаването му. Доставчикът на хостинг услуги е длъжен да премахне, блокира или ограничи достъпа до онлайн интерфейса, съответно регистраторът на домейни е длъжен да заличи напълно определено име на домейн в срок до 24 часа от публикуването на разпореждането на съда. Глава осма АДМИНИСТРАТИВНОНАКАЗАТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ Чл. 34. (1) Лице, което извърши или допусне извършването на нарушение по чл. 4 – 14, чл. 16, 17, 19, 22, 23, 25, чл. 27 – 41, чл. 46 – 51, чл. 53 – 55, чл. 59, 60, 64 и чл. 65 – 83 от Регламент (ЕС) 2023/1114, се наказва с глоба в размер от 1 400 лв. до 1 400 000 лв. (2) Когато стойността на реализираната печалба или избегнатата загуба в резултат на нарушение по ал. 1 може да бъде определена, физическото лице се наказва с глоба до двойния размер на реализираната печалба, съответно на избегнатата загуба, но не по- малко от 2 000 лв., а при повторно нарушение – не по-малко от 4 000 лв. (3) За нарушения на чл. 4 – 14 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на юридически лица се налага имуществена санкция в размер от 15 000 лв. до по-голямата сума между 10 000 000 лв. и 3 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган, а при повторно нарушение – от 30 000 лв. до по-голямата сума между 20 000 000 лв. и 6 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния му орган. (4) За нарушения на чл. 16, 17, 19, 22, 23, 25, чл. 27 – 41, чл. 46, 47, чл. 48 – 51 и чл. 53 – 55 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на юридически лица се налага имуществена санкция в размер от 25 000 лв. до по-голямата сума между 10 000 000 лв. и 12,5 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган, а при повторно нарушение – от 50 000 лв. до по-голямата сума между 20 000 000 лв. и 25 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган. 14 (5) За нарушения на чл. 59, 60, 64 и чл. 65 – 83 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на юридически лица се налага имуществена санкция в размер от 30 000 лв. до по-голямата сума между 10 000 000 лв. и 5 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган, а при повторно нарушение – от 60 000 лв. до по- голямата сума между 20 000 000 лв. и 10 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган. (6) Когато юридическото лице по ал. 3 – 5 е предприятие майка или дъщерно дружество на предприятие майка, което в съответствие със Закона за счетоводството трябва да изготвя консолидирани финансови отчети, съответният годишен оборот е общият годишен оборот от консолидирания отчет на крайното предприятие майка за предходната финансова година. Чл. 35. (1) Лице, което извърши или допусне извършването на нарушение по чл. 88 от Регламент (ЕС) 2023/1114, се наказва с глоба от 10 000 лв. до 2 000 000 лв., а при повторно нарушение – от 20 000 лв. до 4 000 000 лв. (2) Лице, което извърши или допусне извършването на нарушение по чл. 89 – 92 от Регламент (ЕС) 2023/1114, се наказва с глоба в размер на 50 000 до 10 000 000 лв., а при повторно нарушение – от 100 000 лв. до 20 000 000 лв. (3) За нарушения по ал. 1 и 2 на юридически лица се налага имуществена санкция в размери, както следва: 1. за нарушения по ал. 1 – от 15 000 лв. до по-голямата сума между 5 000 000 лв. и 2 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган, а при повторно нарушение – от 30 000 лв. до по-голямата сума между 10 000 000 лв. и 4 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган; 2. за нарушения по ал. 2 – от 75 000 лв. до по-голямата сума между 30 000 000 лв. и 15 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган, а при повторно нарушение – от 150 000 лв. до по-голямата сума между 60 000 000 лв. и 30 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган. Чл. 36. (1) Лице, което извърши или допусне извършването на нарушение по глави трета и пета – девета от Регламент (ЕС) 2023/1113 във връзка с прехвърляне на криптоактиви, се наказва с глоба в размер от 1000 до 3000 лв., а при повторно нарушение – от 3000 до 5000 лв. Ако нарушителят е юридическо лице, се налага имуществена санкция в размер от 5000 до 10 000 лв., а при повторно нарушение – от 10 000 до 20 000 лв. (2) Доставчик на услуги за криптоактиви, който извърши нарушение на изискване на Регламент (ЕС) 2023/1113, се наказва с имуществена санкция от 10 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 80 000 лв. Чл. 37. (1) Лице, което изпълнява ръководна длъжност в доставчик на услуги за криптоактиви или издател на токени, обезпечени с активи, което извърши или допусне извършването на нарушение на чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с глоба от 10 000 до 20 000 лв., а при повторно нарушение – от 20 000 до 40 000 лв. 15 (2) Доставчик на услуги за криптоактиви или издател на токени, обезпечени с активи, който извърши нарушение на изискване на Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с имуществена санкция от 20 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 100 000 лв. Чл. 38. (1) При определянето на вида и размера на административните наказания по чл. 34 и 35 заместник-председателят отчита всички обстоятелства, които са от значение, включително: 1. тежестта и продължителността на нарушението; 2. дали нарушението е извършено умишлено или поради небрежност; 3. степента на отговорност на физическо или юридическо лице; 4. финансовото състояние на отговорното за нарушението физическо или юридическо лице, определено според общия годишен оборот на юридическото лице или годишния доход на физическото лице; 5. размера на реализираната печалба или на избегнатата загуба от отговорното за нарушението физическо или юридическо лице, доколкото може да се определи; 6. размера на загубите, претърпени от трети лица в резултат на нарушението, доколкото може да се определи; 7. степента на съдействие, което отговорното за нарушението физическо или юридическо лице оказва на заместник-председателя и на Комисията, без да се засяга необходимостта от осигуряване на принудително връщане на реализираната печалба или избегнатата загуба от това лице; 8. предходни нарушения на Регламент (ЕС) 2023/1114 от страна на физическото или юридическото лице, отговорно за нарушението; 9. взетите мерки от страна на отговорното за нарушението физическо или юридическо лице за предотвратяването на риска от повторно извършване на нарушението; 10. въздействието на нарушението по отношение на интересите на държателите на криптоактиви и клиентите на доставчиците на услуги за криптоактиви и по-конкретно върху непрофесионалните държатели. (2) При определянето на вида и размера на административните наказания по чл. 36 председателят на Комисията отчита всички обстоятелства, които са от значение, включително обстоятелствата по чл. 123а от Закона за мерките срещу изпирането на пари. (3) При определянето на административните наказания по чл. 37 заместник-председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554. Чл. 39. Лице, което в срок от един месец от влизането в сила на наказателното постановление не заплати наложената му имуществена санкция, дължи лихва в размер на законната лихва за периода от датата, следваща датата на изтичането на едномесечния срок, до датата на плащането. Чл. 40. (1) Актовете за установяване на нарушения по чл. 34, 35 и 37 се съставят от оправомощени от заместник-председателя длъжностни лица, а наказателните постановления се издават от заместник-председателя. 16 (2) Актовете за установяване на административните нарушения по чл. 36 се съставят от упълномощени от председателя на комисията длъжностни лица, а наказателните постановления се издават от председателя на комисията. (3) Установяването на нарушенията, издаването, обжалването и изпълнението на наказателните постановления се извършва по реда на Закона за административните нарушения и наказания. Чл. 41. (1) Комисията, съответно заместник-председателят, оповестява на интернет страницата на комисията всяка приложена принудителна административна мярка и всяко издадено наказателно постановление за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2023/1114, този закон и на актовете по прилагането им, при спазване на чл. 114 от същия регламент. (2) Комисията оповестява на интернет страницата си всяка приложена принудителна административна мярка и всяко издадено наказателно постановление за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2023/1113 при спазване на чл. 122 от Закона за мерките срещу изпирането на пари. (3) Заместник-председателят оповестява на интернет страницата на Комисията всяко наложено административно наказание за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2022/2554, при спазване на чл. 54 от същия регламент. Чл. 42. Комисията информира Европейския банков орган за всички наложени на доставчици на услуги за криптоактиви административни наказания за нарушения във връзка с прехвърлянията на криптоактиви на Регламент (ЕС) 2023/1113 и/или актовете по прилагането му, както и за всички приложени принудителни административни мерки по чл. 26, ал. 1, включително за всяко обжалване по тях и резултатите от него. ДОПЪЛНИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ § 1. По смисъла на този закон: 1. „Доставчик на услуги за криптоактиви“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 2. „Дъщерно дружество“ е дъщерно предприятие по смисъла на § 1, т. 4 от допълнителните разпоредби на Закона за счетоводството. 3. „Издател“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 10 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 4. „Квалифицирано дялово участие“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 5. „Клиент“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 39 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 6. „Криптоактив“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 7. „Непрофесионален държател“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 37 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 8. „Обвързани лица“ са: а) лицата – членове на ръководен орган на едно и също юридическо лице; 17 б) юридическото лице и неговият действителен собственик; в) лице – член на ръководен орган в юридическо лице, и действителният собственик на юридическото лице; г) физическите лица, които съвместно са действителни собственици на юридическо лице; д) съпрузите, роднините по права линия без ограничения, роднините по съребрена линия до трета степен включително и роднините по сватовство до трета степен включително, както и всички други физически лица, които се намират в тесни делови взаимоотношения. Действителен собственик по букви „б“ – „г“ е понятие по смисъла на § 2 от допълнителните разпоредби на Закона за мерките срещу изпирането на пари. 9. „Повторно“ е нарушението, извършено в едногодишен срок от влизането в сила на наказателното постановление, с което нарушителят е наказан за същото по вид нарушение. 10. „Предложител“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 13 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 11. „Предприятие майка“ е предприятие по смисъла на § 1, т. 18 от допълнителните разпоредби на Закона за счетоводството. 12. „Прехвърляне на криптоактиви“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 10 от Регламент (ЕС) 2023/1113. 13. „Публично предлагане“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 12 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 14. „Резерв от активи“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 32 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 15. „Ръководен орган“, в зависимост от правноорганизационната форма, е управителен и надзорен съвет, съвет на директорите, управител или друг орган, определен в съответствие с националното законодателство, който разполага с правомощия да определя стратегията, целите и цялостната политика на издател, предложител или лице, кандидатстващо за допускане до търговия с криптоактиви, или на доставчик на услуги за криптоактиви, и включва и лицата, които осъществяват действителното управление на стопанската дейност на субекта. 16. „Системно нарушение“ е налице, когато са извършени три или повече административни нарушения на закона, на правото на Европейския съюз или на актовете по прилагането му в срок до една година. 17. „Токен за електронни пари“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114. 18. „Токен, обезпечен с активи“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 6 от Регламент (ЕС) 2023/1114. § 2. Този закон предвижда мерки по прилагането на: 1. Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (OB, L 150/40 от 9 юни 2023 г.). 18 2. Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (OB, L 150/1 от 9 юни 2023 г.). 3. Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.). ПРЕХОДНИ И ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕБИ § 3. (1) Лицата по чл. 4, т. 38 и 39 от Закона за мерките срещу изпирането на пари, които към датата на влизането в сила на този закон са вписани в електронния публичен регистър към Националната агенция за приходите, могат да продължат да осъществяват дейността, за която са вписани в регистъра, на територията на Република България без лиценз до 31 декември 2025 г. или до издаването, съответно отказа от издаване, на лиценз по чл. 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114, в зависимост от това кое от двете обстоятелства настъпи по-рано. (2) Лицата по ал. 1 могат да подадат до Комисията за финансов надзор заявление за издаване на лиценз по чл. 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114 след влизане в сила на този закон. § 4. Неприключилите до 30 декември 2024 г. производства по чл. 9а от Закона за мерките срещу изпирането на пари пред Националната агенция за приходите се прекратяват. § 5. (1) Националната агенция за приходите преустановява воденето на електронния публичен регистър по чл. 9а от Закона за мерките срещу изпирането на пари от 30 декември 2024 г. (2) Националната агенция за приходите предоставя актуалния към края на последния работен ден преди влизането в сила на този закон регистър по ал. 1 на Комисията за финансов надзор незабавно след преустановяване на неговото водене. (3) Комисията за финансов надзор публикува регистъра по ал. 2 на своята интернет страница незабавно след неговото получаване. § 6. (1) Лице, вписано в регистъра по § 5, ал. 1, заявява писмено до Комисията за финансов надзор настъпването на промени във вписаните обстоятелства в 14-дневен срок от настъпването им. (2) Лице, вписано в регистъра по § 5, ал. 1, може да подаде до Комисията за финансов надзор заявление за заличаване на регистрацията при прекратяване на дейността, която е основание за вписването. (3) При наличие на нередовности или необходимост от представяне на допълнителна информация заявленията по ал. 1 и 2 се връщат на заявителя с конкретни 19 указания, за чието изпълнение заместник-председателят предоставя срок за изпълнение 10 работни дни. (4) В срок до 14 работни дни от подаване на съответното заявление и придружаващите го документи или от изтичане на срока по ал. 3. Заместник- председателят вписва промяната на обстоятелствата по ал. 1, съответно заличава регистрацията по ал. 2. (5) Заместник-председателят може да заличи вписване на регистрация на лице в регистъра по § 5, ал. 1, когато установи неспазване на изискванията, които са били основание за неговото вписване. (6) За промяна на вписаните обстоятелства или заличаване от регистъра по ал. 1 лицата заплащат такса в размер на 200 лв. § 7. В Закона за кредитните институции (обн., ДВ, бр. 59 от 2006 г.; изм., бр. 105 от 2006 г., бр. 52, 59 и 109 от 2007 г., бр. 69 от 2008 г., бр. 23, 24, 44, 93 и 95 от 2009 г., бр. 94 и 101 от 2010 г., бр. 77 и 105 от 2011 г., бр. 38 и 44 от 2012 г., бр. 52, 70 и 109 от 2013 г., бр. 22, 27, 35 и 53 от 2014 г., бр. 14, 22, 50, 62 и 94 от 2015 г., бр. 33, 59, 62, 81, 95 и 98 от 2016 г., бр. 63, 97 и 103 от 2017 г., бр. 7, 15, 16, 20, 22, 51, 77, 98 и 106 от 2018 г., бр. 37, 42, 83, 94 и 96 от 2019 г., бр. 11, 13, 14, 18 и 64 от 2020 г., бр. 12 и 21 от 2021 г. и бр. 25 и 51 от 2022 г., бр. 65, 66, 84 и 85 от 2023 г., бр. 13 от 2024 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 1, ал. 2 се създават т. 8 и 9: „8. правомощия по чл. 46, буква „а“, предложение първо и чл. 50 от Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554“, по отношение на кредитните институции, които подлежат на надзор от БНБ; 9. правомощията по чл. 33, чл. 34, параграфи 2, 4 и 12, чл. 68, параграфи 1 – 3 и чл. 69 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (OB, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1114“, когато кредитна институция е издател на токен, обезпечен с активи, или е доставчик на услуги за криптоактиви.“ 2. В чл. 2, ал. 2: а) в т. 13 след думите „електронни пари“ се поставя запетая и се добавя „включително на токени за електронни пари, съгласно определението в член 3, параграф 1, точка 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114; б) създава се нова т. 18: „18. издаване на токени, обезпечени с активи, съгласно определението в член 3, параграф 1, точка 6 от Регламент (ЕС) 2023/1114;“ в) създава се т. 19: 20 „19. предоставяне на услуги за криптоактиви съгласно определението в член 3, параграф 1, точка 16 от Регламент (ЕС) 2023/1114;“ г) досегашната т. 18 става т. 20. 3. В чл. 14, ал. 2 след думите „финансови инструменти“ се поставя запетая и добавя „издаване на токени, обезпечени с активи, услуги за криптоактиви“. 4. В чл. 15, ал. 6 думите „т. 9 или 17“ се заменят с „т. 9, 17, 18 или 19“. 5. В чл. 16, ал. 2 след думите „финансови инструменти“ се поставя запетая и се добавя „издаване на токени, обезпечени с активи, услуги за криптоактиви“. 6. В чл. 73, ал. 1 се създава т. 13: „13. правила и процедури относно мрежовите и информационните системи, установени и управлявани в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 7. В чл. 79в, ал. 1: а) в основния текст след думите „Регламент (ЕС) № 648/2012“ се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554“; б) създава се т. 4: „4. рисковете, установени при тестването на оперативната устойчивост на цифровите технологии в съответствие с глава четвърта от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 8. В чл. 80, ал. 6, т. 5 накрая се поставя запетая и се добавя „включително трети лица доставчици на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии, посочени в глава пета от Регламент (ЕС) 2022/2554“. 9. В чл. 103: а) алинея 10 се изменя така: „(10) Българската народна банка задължително отнема разрешението на банка за извършване на дейност по чл. 6, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти, за извършване на дейност като доставчик на услуги за колективно финансиране, дейност като издател на токени, обезпечени с активи или дейност като доставчик на услуги за криптоактиви, ако Комисията за финансов надзор поиска това с мотивирано предложение. Българската народна банка отнема разрешението на кредитна институция за извършване на дейност като доставчик на услуги за колективно финансиране и в случаите по чл. 17, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2020/1503, на дейност за издаване на токени, обезпечени с активи – и в случаите по чл. 24 от Регламент (ЕС) 2023/1114, както и на дейност за предоставяне на услуги за криптоактиви – и в случаите по чл. 64 от Регламент (ЕС) 2023/1114.“; б) в ал. 14 след думите „Регламент (ЕС) № 600/2014“ се поставя запетая и съюзът „и“ се заличава, а след думите „Регламент (ЕС) 2019/1238“ се добавя „и на Регламент (ЕС) 2022/2554“. 10. В чл. 151, ал. 1 след думите „Регламент (ЕС) № 1031/2010“ се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554“. 11. В чл. 152, ал. 1 след думите „Регламент (ЕС) № 909/2014“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (ЕС) 2022/2554“. 12. В чл. 152д, ал. 1 след думите „Регламент (ЕС) № 575/2013“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (EС) 2022/2554“. 21 13. В допълнителните разпоредби: а) в § 1, ал. 1 се създават т. 63 – 67: „63. „Оперативна устойчивост на цифровите технологии“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 1 от Регламент (ЕС) 2022/2554. 64. „Мрежова и информационна система“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554. 65. „Риск в областта на информационните и комуникационните технологии“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 5 от Регламент (ЕС) 2022/2554. 66. „Услуги в областта на информационните и комуникационните технологии“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 21 от Регламент (ЕС) 2022/2554. 67. „Трето лице доставчик на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии“ е лице по смисъла на чл. 3, т. 19 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ б) в § 4: аа) в ал. 1 след думите „(ОВ, L 314/64 от 5 декември 2019 г.)“ се поставя запетая и думите „и на“ се заличават, а накрая се добавя „и на Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.)“; бб) в ал. 2 накрая се добавя „и на Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.)“. § 8. В Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници (обн., ДВ, бр. 62 от 2015 г.; изм., бр. 59 от 2016 г., бр. 85, 91 и 97 от 2017 г., бр. 15, 20 и 106 от 2018 г., бр. 37 от 2019 г., бр. 12 от 2021 г., бр. 25 от 2022 г., бр. 8 и 85 от 2023 г. и бр. 13 от 2024 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 67, ал. 1, т. 3 думата „инфраструктурата“ се заменя с „инфраструктурите“. 2. В допълнителните разпоредби: а) параграф 4 се изменя така: „§ 4. Този закон въвежда изискванията на: 1. Директива 2014/59/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 г. за създаване на рамка за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници и за изменение на Директива 82/891/ЕИО на Съвета и директиви 2001/24/ЕО, 2002/47/ЕО, 2004/25/ЕО, 2005/56/ЕО, 2007/36/ЕО, 2011/35/ЕС, 2012/30/ЕС и 2013/36/ЕС и на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета (ОВ, L 173/190 от 12 юни 2014 г.). 22 2. Директива (ЕС) 2019/879 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2019 г. за изменение на Директива 2014/59/ЕС по отношение на капацитета за поемане на загуби и рекапитализация на кредитните институции и инвестиционните посредници и на Директива 98/26/ЕО (ОВ, L 150/296 от 7 юни 2019 г.). 3. Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.).“ б) в § 4а накрая се добавя „ и на Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.).“. 3. В приложение № 1 към чл. 6, ал. 6: а) в т. 15 след думата „до“ се добавя „инфраструктурите на“. б) в т. 16 думите „достъп до инфраструктури на финансовите пазари, информационни услуги“ се заменят с „мрежовите и информационните системи, установени и управлявани в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.) наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554“. 4. В приложение № 2 към чл. 14, ал. 15: а) в т. 3 думите „така че при необходимост да се осигури тяхната непрекъснатост при настъпване на някое от условията по чл. 51, ал. 4“ се заменят с „доколкото е необходимо, така че да се осигурят непрекъснатост на дейността и оперативна устойчивост на цифровите технологии в случай на неизпълнение на задължения от страна на институцията“. б) в т. 17 след думата „институцията“ се поставя запетая и се добавя „включително на мрежовите и информационните системи, посочени в Регламент (ЕС) 2022/2554“. 5. В приложение № 3 към чл. 16, ал. 1, т. 2: а) точка 14 се изменя така: „14. Посочване на собствениците на системите по т. 13, съответните споразумения за ниво на обслужване и софтуер, системи или лицензи, включително съотнасянето им по юридическите лица по т. 1, критичните операции и основните стопански дейности на институцията, както и идентифициране на третите страни критични доставчици на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии (ИКТ) по смисъла на чл. 3, т. 23 от Регламент (ЕС) 2022/2554“; б) създава се нова т. 15: „15. Резултатите от тестването на оперативната устойчивост на цифровите технологии на институциите съгласно Регламент (ЕС) 2022/2554“; в) досегашните т. 15 – 21 стават съответно т. 16 – 22. 23 6. В приложение № 4 към чл. 26, ал. 5 и чл. 27, ал. 6: а) точка 4 се изменя така: „4. Степента, в която споразуменията за предоставяне на услуги, включително договорните споразумения за използване на услуги в областта на ИКТ, които институцията е сключила, са стабилни и напълно приложими при преструктуриране.“; б) създава се нова т. 5: „5. Оперативната устойчивост на цифровите технологии на мрежовите и информационните системи, които поддържат критични функции и основните стопански дейности на институцията, като се вземат предвид докладите за съществени инциденти с ИКТ и резултатите от тестването на оперативната устойчивост на цифровите технологии съгласно Регламент (ЕС) 2022/2554“; в) досегашните т. 5 – 13 стават съответно т. 6 – 14; г) досегашната т.14 става т.15 и в нея цифрата „13“ се заменя с „14“; д) досегашните т. 15 - 27 стават съответно т.16 – 28. § 9. В Закона за платежните услуги и платежните системи (обн., ДВ, бр. 20 от 2018 г.; изм. и доп., бр. 17, 37, 42 и 94 от 2019 г., бр. 13 от 2020 г., бр. 12 от 2021 г., бр. 25 и 45 от 2022 г. и бр. 8, 66 и 84 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 2, ал. 1 т. 10 се изменя така: „10. услуги, предоставяни от доставчици на технически услуги, подпомагащи предоставянето на платежни услуги, ако тези доставчици не придобиват в нито един момент фактическа власт върху средствата по превода, включително услуги по обработка и съхранение на данни, доверителни услуги или услуги за защита на личните данни, установяване автентичността на данни и идентификацията на лица, предоставяне на информационни и комуникационни технологии и на комуникационни мрежи, предоставяне и поддръжка на терминали и устройства, използвани за платежни услуги, с изключение на услугите по иницииране на плащане и услугите по предоставяне на информация за сметка;“. 2. В чл. 10: а) в ал. 4, т. 6: аа) в основния текст думите „надеждни“ и „и процедури“ се заличават; бб) в буква „г“ след думите „счетоводни процедури“ се поставя запетая и се добавя „както и механизми за използване на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554“;“; вв) в буква „е“ думите „съгласно чл. 99“ се заменят с „в съответствие с глава трета от Регламент (ЕС) 2022/2554“; гг) буква „з“ се изменя така: 24 „з) мерки за осигуряване на непрекъсваемост на дейността, включително ясно идентифициране на операциите от критично значение, ефективни политика и планове за непрекъсваемост на дейността на информационните и комуникационните технологии и планове за реакция и възстановяване на информационните и комуникационните технологии, както и процедура за редовни тестове и преглед на адекватността и ефективността на тези планове в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554;“; б) в ал. 5 след думите „трябва да са“ се добавя „надеждни“ и се поставя запетая. 3. В чл. 16, ал. 2 се създава изречение второ: „В случай на отнемане на лиценз БНБ уведомява Комисията за финансов надзор във връзка с чл. 24, параграф 4, буква „а“ и чл. 64, параграф 2, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1114“." 4. В чл. 18: а) в ал. 2, т. 4: аа) в основния текст думите „надеждни“ и „и процедури“ се заличават; бб) в буква „б“ след думите „счетоводни процедури“ се поставя запетая и се добавя „както и механизми за използване на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554“; вв) в буква „в“ думите „съгласно чл. 99“ се заменят с „в съответствие с глава трета от Регламент (ЕС) 2022/2554“; гг) буква „д“ се изменя така: „д) мерки за осигуряване на непрекъсваемост на дейността, включително ясно идентифициране на операциите от критично значение, ефективни политика и планове за непрекъсваемост на дейността на информационните и комуникационните технологии и планове за реакция и възстановяване на информационните и комуникационните технологии, както и процедура за редовни тестове и преглед на адекватността и ефективността на тези планове в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554;“; б) създава се нова ал. 3: „(3) Правилата по ал. 2, т. 4 трябва да са надеждни, всеобхватни и съответстващи на мащаба и сложността на предоставяните от доставчика платежни услуги по чл. 4, т. 8.“; в) досегашните ал. 3 – 6 стават съответно ал. 4 – 7; г) досегашната ал. 7 става ал. 8 и в нея цифрата „6“ се заменя със „7“; д) досегашната ал. 8 става ал. 9 и в нея думите „ал. 5 и 6“ се заменят с „ал. 6 и 7“; е) досегашната ал. 9 става ал. 10 и в нея цифрата „5“ се заменя с „6“; ж) досегашната ал. 10 става ал. 11 и в нея думите „Алинеи 1 – 8“ се заменят с „Алинеи 1 – 9“. 5. В чл. 31, ал. 2 думите „с информационни системи“ се заменят със „със системи на информационните и комуникационните технологии“. 6. В чл. 69, ал. 3 се правят следните изменения: 25 а) в основния текст думите „Регламент (ЕС) 2015/847 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства, и за отмяна на Регламент (ЕО) № 1781/2006, наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2015/847““ се заменят с „Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (OB, L 150/1 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1113““; б) в т. 2 думите „чл. 3, т. 11 от Регламент (ЕС) 2015/847“ се заменят с „чл. 3, т. 12 от Регламент (ЕС) 2023/1113“. 7. В чл. 98: а) създава се нова ал. 2: „(2) Доставчиците на платежни услуги прилагат мерки по управление на риска в областта на информационните и комуникационните технологии в съответствие с глава втора от Регламент (ЕС) 2022/2554.“; б) досегашната ал. 2 става ал. 3. 8. В чл. 99 се правят следните изменения: а) алинея 1 се изменя така: „(1) Доставчик на платежни услуги, лицензиран от БНБ, както и доставчик на услуги по предоставяне на информация за сметка, регистриран от БНБ, прилага изискванията на глава трета от Регламент (ЕС) 2022/2554 по отношение на операционните или свързаните със сигурността инциденти, свързани с плащания, както и по отношение на съществените операционни или свързани със сигурността инциденти, свързани с плащания.“; б) алинеи 2 и 3 се отменят. 9. В чл. 154, ал. 6 накрая се поставя запетая и се добавя „както и правомощията на компетентен орган по отношение на глави първа, втора и пета – девета от Регламент (EС) 2023/1113 във връзка с преводите на средства.“. 10. В чл. 167, ал. 2 след думата „жалба“ се добавя „или сигнал“, думите „Регламент (ЕС) 2015/847“ се заменят с „глави първа, втора и пета – девета от Регламент (EС) 2023/1113 във връзка с преводите на средства“, след думите „Регламент (ЕС) № 260/2012“ думите „както и“ се заличават, след думите „Регламент (ЕС) 2015/751“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (ЕС) 2022/2554, както и на Регламент (ЕС) 2023/1114“, а след думата „наложи“ се добавя „глоби или“. 11. В чл. 169 се създава ал. 3: „(3) В случай че БНБ установи нарушения в дейността на доставчик на платежни услуги или издател на електронни пари на глави първа, втора и пета – девета от Регламент (EС) 2023/1113 във връзка с преводите на средства, освен мерките по ал. 1, тя може да забрани временно на едно или повече лица, управляващи и представляващи доставчика на платежни услуги или издателя на електронни пари, на членове на неговите органи за управление и надзор, или на друго лице, отговорно за нарушението, да изпълнява управленски функции при доставчика на платежни услуги или издателя на електронни пари.“ 26 12. Създава се глава десета „а“ с чл. 182а: „Глава десета „а“ ТОКЕНИ ЗА ЕЛЕКТРОННИ ПАРИ Компетентен орган Чл. 182а. (1) Българската народна банка е компетентен орган по смисъла на чл. 3, параграф 1, точка 35, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2023/1114 за изпълнението на задълженията, предвидени в дял IV от Регламент (ЕС) 2023/1114 по отношение на дейността на издателите на токени за електронни пари по чл. 48, параграф 1, ал. 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114, чието седалище се намира в Република България. (2) Българската народна банка е компетентен орган за сътрудничество по смисъла на чл. 96 от Регламент (ЕС) 2023/1114 с Европейския банков орган по отношение на дейността на издателите на токени за електронни пари по ал. 1. (3) При изпълнение на задълженията по ал. 1 подуправителят на БНБ, ръководещ управление „Банково“, или определено от него длъжностно лице упражнява правомощията по чл. 94, параграф 1, букви „а“ и „ц“ от Регламент (ЕС) 2023/1114. При изпълнение на задълженията по ал. 1 управителният съвет на БНБ упражнява правомощията по чл. 94, параграф 1, букви „и“ – „м“, „п“ – „т“, „ф“ – „х“, „ч“ и „щ“ – „аб“ и чл. 105 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (4) При установяване на нарушения по чл. 111, параграф 1, буква „в“ от Регламент (ЕС) 2023/1114, управителният съвет на БНБ може да приложи мерките по чл. 111, параграф 2, букви „а“ и „б“ от Регламент (ЕС) 2023/1114 по отношение на издателите на токени за електронни пари по ал. 1. (5) При определяне на вида на мерките по ал. 4 се вземат предвид приложимите обстоятелства по чл. 112, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114.“ 13. Създава се глава десета „б“ с чл. 182б: „Глава десета „б“ ПРАВОМОЩИЯ НА БНБ СЪГЛАСНО РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2022/2554 Компетентен орган Чл. 182б. (1) Българската народна банка е компетентен орган по смисъла на чл. 46, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2022/2554 по отношение на платежните институции, дружествата за електронни пари и доставчиците на услуги по предоставяне на информация за сметка, със седалище в Република България, и по чл. 46, буква „о“ от Регламент (ЕС) 2022/2554 по отношение на администраторите на критични бенчмаркове за лихвени проценти със седалище в Република България, които отговарят на условията по чл. 20, параграф 1, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2016/1011 на Европейския парламент и на Съвета от 8 юни 2016 г. относно индекси, използвани като бенчмаркове за целите на финансови инструменти и финансови договори или за измерване на резултатите на инвестиционни фондове, и за изменение на директиви 2008/48/ЕО и 2014/17/ЕС и на Регламент (ЕС) № 596/2014 (ОВ, L 171/1 от 29 юни 2016 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2016/1011“. (2) При изпълнение на задълженията по ал. 1 подуправителят на БНБ, ръководещ управление „Банково“, или определено от него длъжностно лице упражнява правомощията по чл. 50, параграф 2, букви „а“ и „б“ от Регламент (ЕС) 2022/2554, а 27 управителният съвет на БНБ – правомощията по чл. 50, параграф 2, буква „в“ от Регламент (ЕС) 2022/2554. (3) При установяване на нарушение на Регламент (ЕС) 2022/2554, управителният съвет на БНБ може да приложи мерките по чл. 50, параграф 4 от Регламент (ЕС) 2022/2554. (4) При установяване на нарушение на Регламент (ЕС) 2022/2554, извършено от юридическо лице по ал. 1, управителният съвет на БНБ може да приложи мерките по чл. 50, параграф 2, буква „в“ и чл. 50, параграф 4 от Регламент (ЕС) 2022/2554 спрямо управляващите и представляващите юридическото лице, членовете на неговите органи за управление и надзор и други физически лица, отговорни за нарушението. (5) При определяне на вида на мерките по ал. 3 и 4 се вземат предвид приложимите обстоятелства по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 14. В чл. 183, ал. 1 думите „Регламент (ЕС) 2016/1011 на Европейския парламент и на Съвета от 8 юни 2016 г. относно индекси, използвани като бенчмаркове за целите на финансови инструменти и финансови договори или за измерване на резултатите на инвестиционни фондове, и за изменение на директиви 2008/48/ЕО и 2014/17/ЕС и на Регламент (ЕС) № 596/2014 (ОВ, L 171/1 от 29 юни 2016 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2016/1011““ се заменят с „Регламент (ЕС) 2016/1011“. 15. В чл. 186: а) в заглавието думите „2015/847“ се заменят с „2023/1113“; б) в ал. 1 думите „Регламент (ЕС) 2015/847“ се заменят с „глави първа, втора и пета – девета от Регламент (EС) 2023/1113 във връзка с преводите на средства“; в) в ал. 2 след думата „или“ предлогът „на“ се заличава; г) създават се ал. 3 и 4: „(3) При определяне на вида на надзорните мерки и размера на глобите и имуществените санкции за нарушение на глави първа, втора и пета – девета от Регламент (EС) 2023/1113 във връзка с преводите на средства се вземат предвид всички относими обстоятелства по чл. 123а, ал. 1 от Закона за мерките срещу изпирането на пари. (4) Българската народна банка информира Европейския банков орган за всички наложени на доставчик на платежни услуги или издател на електронни пари по чл. 167, ал. 1 надзорни мерки и административни наказания за нарушение във връзка с преводите на средства на глави първа, втора и пета – девета от Регламент (EС) 2023/1113 и актовете по прилагането му, включително за всяко обжалване по тях и резултатите от него.“ 16. В чл. 187, ал. 4 след думите „(ОВ, L 182/19 от 29 юни 2013 г.)“ се поставя запетая и се добавя „наричана по-нататък „Директива 2013/34/ЕС“. 17. Създава се чл. 187а: „Глоби и имуществени санкции при нарушение на Регламент (ЕС) 2023/1114 Чл. 187а. (1) Който извърши нарушение, посочено в чл. 111, параграф 1, буква „в“ от Регламент (ЕС) 2023/1114, се наказва с глоба в размер от 2500 до 1 400 000 лв. Когато нарушителят е юридическо лице, се налага имуществена санкция в размер от 20 000 лв. до по-голямата сума между 12,5 на сто от общия годишен оборот според последния годишен финансов отчет, одобрен от ръководния му орган, или 10 000 000 лв. 28 (2) Когато размерът на реализираната печалба или избегнатата загуба в резултат на нарушението по ал. 1 може да се определи, на нарушителя се налага имуществена санкция в максимален размер двукратния размер на реализираната печалба или избегнатата загуба вследствие на нарушението, дори ако надвишават максималните суми, определени в ал. 1. (3) За целите на ал. 1, когато юридическото лице е предприятие майка или дъщерно предприятие на предприятие майка, което в съответствие с Директива 2013/34/ЕС трябва да изготвя консолидирани финансови отчети, се използва общият годишен оборот или съответният вид приход съгласно приложимото право на Европейския съюз в областта на счетоводството, определен според последните налични консолидирани отчети, одобрени от ръководния орган на крайното предприятие майка. (4) При определяне на размера на глобите и имуществените санкции по ал. 1 се вземат предвид приложимите обстоятелства по чл. 112, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114.“ 18. Създава се чл. 187б: „Глоби и имуществени санкции при нарушение на Регламент (ЕС) 2022/2554 Чл. 187б. (1) Който извърши или допусне извършването на нарушение на Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с глоба в размер от 10 000 до 20 000 лв., а при повторно нарушение – от 20 000 до 40 000 лв. (2) Когато нарушителят е платежна институция, дружество за електронни пари или доставчик на услуги по предоставяне на информация за сметка, се налага имуществена санкция в размер от 20 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 100 000 лв. (3) Когато нарушителят е администратор на критичен бенчмарк за лихвени проценти, се налага имуществена санкция в размер от 20 000 до по-голямата сума между 2 000 000 лв. и 10 на сто от общия годишен оборот според последния годишен финансов отчет, одобрен от ръководния му орган. (4) При определяне на размера на глобите и имуществените санкции по ал. 1 – 3 се вземат предвид приложимите обстоятелства по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 19. В чл. 188: а) в ал. 1 думите „чл. 185 – 187“ се заменят с „чл. 185 – 187б“, поставя се запетая и се добавя „с изключение на нарушения на Регламент (EС) 2023/1113 по чл. 186, извършени от банки,“ и се създава изречение второ: „Актовете за установяване на нарушенията на Регламент (EС) 2023/1113 по чл. 186, извършени от банки, се съставят от оправомощени от подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, лица в срок 6 месеца от деня, в който нарушителят е открит, но не по-късно от 5 години от извършването на нарушението, а наказателните постановления се издават от подуправителя или от оправомощено от него лице.“; б) в ал. 3, изречение второ накрая се поставя запетая и се добавя: „за нарушения на Регламент (ЕС) 2022/2554 се прилага чл. 54 от Регламент (ЕС) 2022/2554, а за нарушения на Регламент (ЕС) 2023/1114 се прилага чл. 114 от Регламент (ЕС) 2023/1114.“ 29 20. В допълнителните разпоредби се правят следните допълнения: а) в § 1: аа) създава се т. 15а: „15а. „Инцидент с информационните и комуникационните технологии“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 8 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ бб) създава се т. 26а: „26а. „Оперативна устойчивост на цифровите технологии“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 1 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ вв) създава се т. 28а: „28а. „Операционен или свързан със сигурността инцидент, свързан с плащания“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 9 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ гг) създава се т. 51а: „51а. „Риск в областта на информационните и комуникационните технологии“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 5 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ дд) създава се т. 57а: „57а. „Съществен операционен или свързан със сигурността инцидент, свързан с плащания“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 11 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ ее) създава се т. 58а: „58а. „Токен за електронни пари“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114.“ жж) създава се т. 59а: „59а. „Услуги в областта на информационните и комуникационните технологии“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 21 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ б) в § 2 се създава т. 6: „6. Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.).“ § 10. В Закона за банковата несъстоятелност (обн., ДВ, бр. 92 от 2002 г.; изм., бр. 67 от 2003 г., бр. 36 от 2004 г., бр. 31 и 105 от 2005 г., бр. 30, 34, 59 и 80 от 2006 г., бр. 53 и 59 от 2007 г., бр. 67 от 2008 г., бр. 105 от 2011 г., бр. 98 от 2014 г., бр. 22, 41, 50, 61, 62 и 94 от 2015 г., бр. 33 и 95 от 2016 г., бр. 20, 91 и 103 от 2017 г., бр. 22 от 2018 г., бр. 33 и 83 от 2019 г., бр. 12 от 2021 г.; Решение № 8 от 2021 г. на Конституционния съд – бр. 48 от 2021 г.; изм. и доп., бр. 25 от 2022 г.) се правят следните допълнения: 1. В чл. 3, ал. 1, т. 1 накрая се добавя „както и резерва от активи по чл. 36 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.). 2. В допълнителните разпоредби се създава § 2б: 30 „§ 2б. Този закон предвижда мерки по прилагане на Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.).“. § 11. В Търговския закон (обн., ДВ, бр. 48 от 1991 г.; изм. и доп., бр. 25 от 1992 г., бр. 61 и 103 от 1993 г., бр. 63 от 1994 г., бр. 63 от 1995 г., бр. 42, 59, 83, 86 и 104 от 1996 г., бр. 58, 100 и 124 от 1997 г., бр. 39, 52 и 70 от 1998 г., бр. 33, 42, 64, 81, 90, 103 и 114 от 1999 г., бр. 84 от 2000 г., бр. 28, 61 и 96 от 2002 г., бр. 19, 31 и 58 от 2003 г., бр. 31, 39, 42, 43, 66, 103 и 105 от 2005 г., бр. 38, 59, 80 и 105 от 2006 г., бр. 59, 92 и 104 от 2007 г., бр. 50, 67, 70, 100 и 108 от 2008 г., бр. 12, 23, 32, 47, и 82 от 2009 г., бр. 41 и 101 от 2010 г., бр. 14, 18 и 34 от 2011 г., бр. 53 и 60 от 2012 г., бр. 15 и 20 от 2013 г., бр. 27 от 2014 г., бр. 22 и 95 от 2015 г., бр. 13 и 105 от 2016 г., бр. 62 и 102 от 2017 г., бр. 15, 27 и 88 от 2018 г., бр. 28, 33 и 83 от 2019 г., бр. 64 и 104 от 2020 г., бр. 25 от 2022 г., бр. 66 от 2023 г. и бр. 35 и 41 от 2024 г.) се правят следните допълнения: 1. В чл. 614 се създава ал. 8: „(8) В масата на несъстоятелността не се включва резервът от активи по чл. 36 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.)“. 2. В допълнителните разпоредби се създава § 5б: „§ 5б. Този закон предвижда мерки по прилагане на Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.).“. § 12. В Закона за Комисията за финансов надзор (обн., ДВ, бр. 8 от 2003 г.; изм. и доп., бр. 31, 67 и 112 от 2003 г., бр. 85 от 2004 г., бр. 39, 103 и 105 от 2005 г., бр. 30, 56, 59 и 84 от 2006 г., бр. 52, 97 и 109 от 2007 г., бр. 67 от 2008 г., бр. 24 и 42 от 2009 г., бр. 43 и 97 от 2010 г., бр. 77 от 2011 г., бр. 21, 38, 60, 102 и 103 от 2012 г., бр. 15 и 109 от 2013 г., бр. 34, 62 и 102 от 2015 г., бр. 42 и 76 от 2016 г.; Решение № 10 на Конституционния съд от 2017 г. – бр. 57 от 2017 г.; изм. и доп., бр. 62, 92, 95 и 103 от 2017 г., бр. 7, 15, 24, 27, 77 и 101 от 2018 г., бр. 12, 17, 42, 83, 94 и 102 от 2019 г., бр. 26 и 64 от 2020 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 16, 25 и 51 от 2022 г. и бр. 8, 60, 65, 84 и 85 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 1, ал. 2: а) в т. 1 след думите „доставчиците на услуги за колективно инвестиране, пазарните инфраструктури, основани на технологията на децентрализирания регистър“ се поставя запетая и се добавя „издателите на криптоактиви, доставчиците на услуги за криптоактиви“, след думите „Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми на други предприятия за колективно инвестиране“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“, след думите „наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2021/23“ съюзът „и“ се заменя със запетая, а накрая се поставя запетая и се добавя „и 31 Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (OB, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1114“; б) в т. 5 накрая се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554“.“ 2. В чл. 12, ал. 1: а) в т. 9 накрая се добавя „и Закона за пазарите на финансови инструменти“; б) в т. 20 накрая се поставя запетая и се добавя „както и компетентен орган по прилагането на глави трета и пета – девета от Регламент (EС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1113“, във връзка с прехвърлянията на криптоактиви“; в) създават се т. 29 и 30: „29. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2022/2554 по отношение на лицата, посочени в чл. 46, букви „в“ – „ж“, „и“ – „м“, „о“ и „п“ от същия регламент; 30. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114, в случаите, предвидени в Закона за пазарите на криптоактиви, както и е единно звено за контакт за трансграничното административно сътрудничество с компетентните органи по същия регламент, Европейския орган за ценни книжа и пазари и Европейския банков орган.“ 3. В чл. 13, ал. 1: а) в т. 14 накрая се добавя „и Закона за пазарите на финансови инструменти“; б) в т. 21 след думите „колективно инвестиране“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“; в) досегашната т. 44: „по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 5 – 7 от Регламент (ЕС) 2020/852“ става т. 47; г) създават се т. 48 – 50: „48. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията по чл. 26, параграф 8, ал. 3 от Регламент (ЕС) 2022/2554 и прилага принудителните административни мерки за нарушения на същия регламент, които са в изричната компетентност на комисията; 49. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2023/1114 и прилага принудителните административни мерки за нарушения на Регламент (ЕС) 2023/1114, които са в изричната компетентност на комисията; 32 50. определя представител на комисията за участие в надзорния форум по чл. 32, параграф 4, буква „г“ от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 4. В чл. 15, ал. 1: а) в т. 1 думите „43 – 46“ се заменят с „43 – 49“; б) в т. 4 след думите „Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“; в) в т. 6 и 7 след думите „Закона за мерките срещу финансирането на тероризма“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“, а след думите „Регламент (ЕС) 2021/23“ се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554“; г) в т. 9 накрая се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“; д) в т. 11 думите „ценни книжа“ се заменят с „финансови инструменти и криптоактиви“; е) в т. 16 думите „или Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти“ се заменят със „Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти и Закона за пазарите на криптоактиви“ и се поставя запетая, след думите „пазара на финансови инструменти“ се добавя „и на криптоактиви“, а думите „Регламент (ЕС) 2021/23 и Регламент (ЕС) 2022/858“ се заменят с „Регламент (ЕС) 2021/23, Регламент (ЕС) 2022/858 и Регламент (ЕС) 2023/1114“; ж) създават се т. 24 и 25: „24. упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2022/2554 по отношение на лицата, посочени в чл. 46, букви „в“ – „ж“, „и“, „й“, „о“ и „п“ от същия регламент, които не са предоставени в изричната компетентност на комисията; 25. упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2023/1114, които са предвидени в Закона за пазарите на криптоактиви.“ 5. В чл. 16, ал. 1: а) в т. 1 думите „44 – 46“ се заменят с „44 – 48“; б) в т. 15 думите „Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация и Регламент (ЕС) 2017/2402“ се заменят със „Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация, Регламент (ЕС) 2017/2402 и Регламент (ЕС) 2022/2554“; в) в т. 18 след думите „Регламент (ЕС) 2020/852“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (ЕС) 2022/2554“; г) в т. 19 след думите „Регламент (ЕС) 2020/852“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (ЕС) 2022/2554“; д) създава се т. 28: „28. упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2022/2554 по отношение на лицата, посочени в чл. 46, букви „к“ и „л“ от същия регламент, които не са предоставени в изричната компетентност на комисията.“ 6. В чл. 17, ал. 1: 33 а) в т. 1 думите „44 – 46“ се заменят с „44 – 48“; б) в т. 11 след думите „Регламент (ЕС) 2020/852“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (ЕС) 2022/2554“; в) в т. 14 след думите „Регламент (ЕС) 2020/852“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (ЕС) 2022/2554“; г) създава се т. 23: „23. упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2022/2554 по отношение на лицата, посочени в чл. 46, буква „м“ от същия регламент, които не са предоставени в изричната компетентност на комисията.“ 7. В чл. 18: а) в ал. 1, т. 1 и 6 след думите „Закона за пазарите на финансови инструменти“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“, а след думите „Регламент (ЕС) 2022/858“ се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554, Регламент (ЕС) 2023/1114“; б) в ал. 2 накрая се добавя „или на доставчиците на услуги за криптоактиви“; в) в ал. 3 след думите „Закона за пазарите на финансови инструменти“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“, а след думите „Регламент (ЕС) 2022/858“ се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554, Регламент (ЕС) 2023/1114“. 8. В чл. 19, ал. 2, т. 1 след думите „Закона за пазарите на финансови инструменти“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“, а след думите „Регламент (ЕС) 2022/858“ се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554 и Регламент (ЕС) 2023/1114“. 9. В чл. 24, ал. 5, т. 1 след думите „Закона за пазарите на финансови инструменти“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“. 10. В чл. 30, ал. 1 се създават нови т. 15 и 16: „15. издателите на криптоактиви, обезпечени с активи; 16. доставчиците на услуги за криптоактиви“. 11. В § 1 от допълнителните разпоредби в т. 9 думите „т. 7“ се заменят с „т. 8“. 12. В приложението към чл. 27, ал. 1: а) в раздел I: аа) в т. I: ааа) създава се ред 8а: „ за одобрение на изменение и допълнение в правилника за дейността 8а. 2 000 лв. на централен депозитар на ценни книжа “ ббб) създава се ред 9а: „ 34 за разширяване на лиценза на доставчик на услуги за колективно 9а. 2 000 лв. финансиране с допълнителни услуги за колективно финансиране “ бб) в т. II: ааа) ред 17 се отменя; ббб) на ред 18 думите „чл. 11, ал. 3, т. 1 и 2 и“ се заличават; ввв) създава се ред 40а: „ за отписване на обвързан агент от регистъра по чл. 30, ал. 1, т. 17 40а. 500 лв. по чл. 41, т. 1 от ЗПФИ “ вв) в т. IV, на ред 8 след думите „член на съвета на директорите“ се добавя „и прокурист“; гг) в т. V: ааа) на ред 11 думите „ал. 1, 3 и 5“ се заменят с „ал. 1, 4 и 5“; ббб) на ред 14 думите „чл. 67 ЗДКИСДПКИ“ се заменят с „чл. 69 и 74 от ЗДКИСДПКИ“; ввв) създава се ред 30а: „ за разрешение за доброволно прекратяване на национален 30а. 200 лв. инвестиционен фонд “ ггг) на ред 41 след думите „нетната стойност на активите“ се добавя „и правилата за управление на риска“. ддд) създава се ред 45а: „ за разрешение на управител на допустим фонд за рисков капитал по чл. 10, параграф 5 от Регламент (ЕС) № 345/2013 и на управител 45а. 200 лв. на допустим фонд за социално предприемачество по чл. 11, параграф 5 от Регламент (ЕС) № 346/2013 “ еее) създават се редове 49 – 53: „ за оценка на пряко придобиване на квалифицирано участие в 2 000 лв. за 49. размер под 50 на сто от капитала на лице, управляващо всяко лице алтернативни инвестиционни фондове: 35 за оценка на непряко придобиване на квалифицирано участие в 1 000 лв. за 50. размер под 50 на сто от капитала на лице, управляващо всяко лице алтернативни инвестиционни фондове: за оценка на пряко придобиване на 50 или над 50 на сто 4 000 лв. за 51. квалифицирано участие в лице, управляващо алтернативни всяко лице инвестиционни фондове за оценка на непряко придобиване на 50 или над 50 на сто 1 000 лв. за 52. квалифицирано участие в лице, управляващо алтернативни всяко лице инвестиционни фондове за оценка на увеличение на пряко и/или непряко квалифицирано 1 000 лв. за 53. участие в лице, управляващо алтернативни инвестиционни всяко лице фондове “ дд) създава се т. VIII: „VIII. За издаване на лицензи за извършване на дейност и други одобрения по Закона за пазарите на криптоактиви и Регламент (ЕС) 2023/1114, се събират следните такси: 36 № по ред Наименование на таксата Размер на таксата за лиценз на доставчик на услуги за криптоактиви: 1. - клас 1 5 000 лв. - клас 2 10 000 лв. - клас 3 30 000 лв. за разширяване обхвата на лиценз на доставчик на услуги за криптоактиви: 2. - от клас 1 в клас 2 8 000 лв. - от клас 2 в клас 3 25 000 лв. за отнемане на лиценз на доставчик на услуги за криптоактиви при отказ от издаден лиценз: 4. - клас 1 3 000 лв. - клас 2 5 000 лв. - клас 3 10 000 лв. “ б) в раздел II, т. I: аа) на редове 14 и 15 след думите „колективна инвестиционна схема“ се добавя „с произход от Република България“; бб) създават се редове 16ж и 16з: „ 2 000 лв. + 2 000 лв. за всеки управляван от от управляващо дружество по чл. 195, ал. 2, т. 1 от ЗДКИСДПКИ, него 16ж. получило лиценз за извършване на дейности и услуги по чл. 198 алтернативен от същия закон инвестиционен фонд, различен от национален инвестиционен фонд 1 000 лв. + 1 000 лв. за всеки управляван от него от управляващо дружество по чл. 195, ал. 2, т. 1 от ЗДКИСДПКИ, 16з. алтернативен регистрирано по чл. 197, ал. 4 от същия закон инвестиционен фонд, различен от национален инвестиционен фонд “ вв) създават се редове 44 и 45 „ 37 5. за издаване на лиценз за публично предлагане и/или за допускане до търговия на токени, обезпечени с активи 25 000 лв. 6. за одобрение на проекта на изменена бяла книга за токени, обезпечени с активи 2 000 лв. 7. за преглед и оценка на план за възстановяване на издател на токени, обезпечени с активи 15 000 лв. 44. от издател на токени, обезпечени с активи 3 000 лв. 45. от доставчик на услуги за криптоактиви: “ в) създава се раздел IIIб: „Раздел IIIб Такси за издаване на одобрения и удостоверения по Регламент (ЕС) 2022/2554 За издаване на одобрения и удостоверения по Регламент (ЕС) 2022/2554 се събират следните такси: “ § 13. В Закона за пазарите на финансови инструменти (обн., ДВ, бр. 15 от 2018 г., попр., бр. 16 от 2018 г.; изм. и доп., бр. 24 и 98 от 2018 г., бр. 17, 83, 94 и 102 от 2019 г., бр. 26, 28 и 64 от 2020 г., бр. 12 и 21 от 2021 г., бр. 16, 25 и 51 от 2022 г. и бр. 8, 65, 66, 84 и 85 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 3 се създава ал. 9: „(9) Заместник-председателят упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554“, по отношение на лицата по чл. 46, букви „в“, „д“ – „ж“ и „о“ от същия регламент.“ 2. В чл. 5, ал. 1 се създава т. 14: „14. доставчиците на услуги за криптоактиви съгласно определението по чл. 3, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 09 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1114.“ 3. В чл. 9 се създава ал. 9: „(9) Инвестиционните посредници могат да предоставят услуги за криптоактиви, еквивалентни на инвестиционните услугите и дейности, за които са получили лиценз, когато са уведомили комисията по чл. 60, параграф 3 от Регламент (ЕС) 2023/1114. В този случай се прилагат и изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114, на Закона за пазарите на криптоактиви и на актовете по прилагането им.“ 38 - клас 1 2 000 лв. - клас 2 4 000 лв. - клас 3 20 000 лв. № по ред Наименование на таксата Размер на таксата 1. за издаване на удостоверение по чл. 26, параграф 7 от Регламент (ЕС) 2022/2554 10 000 лв. 2. за одобрение по чл. 27, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554 2 000 лв. 4. В чл. 11: а) ал. 3 се отменя; б) в ал. 5 думите „Условията и редът за издаването на разрешение по ал. 3, както и“ се заличават. 5. В чл. 65: а) в ал. 1, т. 5 след думата „системи“ се добавя „на информационните и комуникационните технологии (ИКТ), установени и управлявани в съответствие с чл. 7 от Регламент (EС) 2022/2554“; б) създава се ал. 6: „(6) Инвестиционният посредник разполага с надеждни механизми за сигурност, с които съгласно изискванията на Регламент (EС) 2022/2554 гарантира сигурността и удостоверяването на автентичността на средствата за предаване на информацията, като свежда до минимум риска от увреждане на данните и от непозволен достъп и предотвратява изтичането на информация, запазвайки по този начин поверителността на данните по всяко време.“ 6. В чл. 102: а) в ал. 1, т. 1 накрая се добавя „в съответствие с изискванията на глава ІІ от Регламент (ЕС) 2022/2554“; б) алинея 2 се изменя така: „(2) Инвестиционният посредник приема и прилага ефективни правила за осигуряване на непрекъснатост на дейността при срив на системите му за търговия, включително политика и планове за непрекъснатост на дейността на ИКТ и планове за реакция и възстановяване на ИКТ, съставени в съответствие с чл. 11 от Регламент (EС) 2022/2554, и гарантира, че системите му са подложени на пълни изпитвания и се наблюдават по подходящ начин, за да се осигури спазването на общите изисквания, предвидени в тази алинея, както и на особените изисквания, предвидени в глави II и IV от Регламент (EС) 2022/2554.“ 7. Създава се чл. 154а: „Управление на платформа за търговия с криптоактиви Чл. 154а. (1) Лицензиран пазарен оператор може да управлява платформа за търговия с криптоактиви, когато е уведомил комисията по чл. 60, параграф 6 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (2) Пазарният оператор, който предоставя услуги за криптоактиви по ал. 1, прилага и изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114, на Закона за пазарите на криптоактиви и на актовете по прилагането им.“ 8. В чл. 168, ал. 1: а) в т. 2 думите „свързани с дейността на регулирания пазар, за установяване на съществените рискове за надлежното функциониране на регулирания пазар, както и за ограничаване на тези рискове“ се заменят с „на които е изложен, включително да управлява риска в областта на ИКТ в съответствие с глава II от Регламент (EС) 2022/2554, да прилага подходящи за целта механизми и системи за идентифицирането на значителни рискове за неговото функциониране и да въведе ефективни мерки за смекчаването на тези рискове“; 39 б) точка 3 се отменя. 9. В чл. 170: а) в ал. 1 след думите „механизми и процедури“ се поставя запетая и се добавя „изградени и поддържани в съответствие с изискванията по глава ІІ от Регламент (ЕС) 2022/2554“; б) алинея 2 се изменя така: „(2) Системите, механизмите и процедурите по ал. 1 осигуряват непрекъснато предоставяне на услугите на регулирания пазар, включително на използваните от регулирания пазар ИКТ при спазване на изискванията на Регламент (ЕС) 2022/2554 и Делегиран регламент (ЕС) 2017/584, а при срив в търговската система включват планове за реакция и възстановяване на ИКТ, съставени в съответствие с чл. 11 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 10. В чл. 174 ал. 2 се изменя така: „(2) За изпълнение на изискванията по ал. 1, т. 1 и 2 регулираният пазар изисква от своите членове да прилагат подходящи механизми за изпитване на използваните алгоритми в съответствие с разпоредбите на глави ІІ и ІV от Регламент (ЕС) 2022/2554. Регулираният пазар осигурява необходимите условия и среда за улесняване на изпитването на алгоритмите. Изискванията по изречение първо се прилагат при спазване и на Делегиран регламент (ЕС) 2017/584.“ 1 11. Създава се чл. 227з : „Предоставяне на услуги за криптоактиви 1 Чл. 227з . (1) Централен депозитар на ценни книжа може да предоставя услуги за попечителство и администриране на криптоактиви от името на клиенти, когато е уведомил комисията по чл. 60, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (2) Централният депозитар на ценни книжа, който предоставя услуги по ал. 1, спазва изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114, на Закона за пазарите на криптоактиви и на актовете по прилагането им.“ 12. В чл. 231: а) в ал. 1: аа) в т. 1 навсякъде думите „институция майка “ се заменят с „инвестиционен посредник майка“, а думите „дъщерните й“ се заменят с „дъщерните му“; бб) в т. 2 думите „нито едно от дъщерните й дружества не е кредитна институция, лицензирана в държава членка“ се заменят с „и в групата няма друг инвестиционен посредник или кредитна институция“; вв) в т. 4 накрая се поставя запетая и се добавя „както и в групата няма кредитна институция“; б) в ал. 5 думите „ал. 1 и 2“ се заменят с „ал. 1, т. 1, 3 и 4“, а след думите „финансов холдинг майка със смесена дейност от Европейския съюз“ се поставя запетая и се добавя „или на кредитната институция“; в) в ал. 7 след думата „уведомява“ се добавя „незабавно“, а думите „съгласно които тя ще осъществява надзор на консолидирана основа“ и запетаята преди тях се заличават. 40 13. Създава се чл. 277г: „Принудителни административни мерки по Регламент (ЕС) № 2022/2554 Чл. 277г. (1) Когато установи, че инвестиционен посредник, централен депозитар на ценни книжа, централен контрагент, регулиран пазар одобрен механизъм за докладване или одобрен механизъм за публикуване по чл. 1, т. 3, техни служители, членове на управителните или контролните им органи, са извършили или извършват дейност в нарушение на Регламент (ЕС) № 2022/2554, заместник-председателят може да приложи мярката по чл. 276, ал. 1, т. 1 във връзка с чл. 50, параграф 4, букви „а“ – „в“ от Регламент (ЕС) № 2022/2554, както и мярката по чл. 50, параграф 4, буква „д“ от същия регламент. (2) При определяне на вида на принудителната мярка по ал. 1 се вземат предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 2022/2554.“ 14. В чл. 279, ал. 1, 3 и 4 след думите „чл. 277б, ал. 1, т. 1“ се поставя запетая и думите „и чл. 277в, ал. 1, т. 1“ се заменят с „чл. 277в, ал. 1, т. 1 и чл. 277г“. 15. В чл. 290, ал. 1, т. 4 думите „чл. 9, ал. 1, 2 и 4“ се заменят с „чл. 9, ал. 1, 2, 4 и 7 и ал. 9, изречение първо“, след думите „чл. 154, ал. 1 и 3“ се поставя запетая и се добавя 1 „чл. 154а, ал. 1“, а думите „и чл. 227г, ал. 1“ се заменят с „чл. 227г, ал. 1 и чл. 227з “. 16. Създава се чл. 294е: „Отговорност за нарушения на Регламент (ЕС) 2022/2554 Чл. 294е. (1) Лице, което изпълнява ръководна длъжност в инвестиционен посредник, централен депозитар на ценни книжа, централен контрагент, регулиран пазар, одобрен механизъм за докладване или одобрен механизъм за публикуване по чл. 1, т. 3, което извърши или допусне извършването на нарушение на чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с глоба от 10 000 до 20 000 лв., а при повторно нарушение – от 20 000 до 40 000 лв. (2) Инвестиционен посредник, централен депозитар на ценни книжа, централен контрагент, регулиран пазар, одобрен механизъм за докладване или одобрен механизъм за публикуване по чл. 1, т. 3, който извърши нарушение на чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с имуществена санкция от 20 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 100 000 лв. (3) При определянето на административното наказание по този член заместник председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 17. В чл. 295, ал. 1 след думите „и по чл. 294в“ се поставя тире и се добавя „294е“. 18. В глава двадесет и седма се създава чл. 300: „Оповестяване на наложените административни наказания във връзка с прилагането на Регламент (ЕС) 2022/2554 Чл. 300. Заместник-председателят оповестява на интернет страницата на комисията всяко наложено административно наказание за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2022/2554, при спазване на чл. 54 от същия регламент.“ 19. В допълнителните разпоредби: а) в § 1, ал. 1 т. 35 се изменя така: 41 „35. „Депозитарни разписки“ са тези ценни книжа, които могат да се търгуват на капиталовия пазар и удостоверяват собственост върху ценни книжа на чуждестранен емитент, и които са допуснати до търговия на регулиран пазар и се търгуват независимо от ценните книжа на чуждестранния емитент.“; б) в § 2: аа) в ал. 1 се създава т. 11: „11. Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.).“ бб) в ал. 2 се създава т. 14: „14. Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.).“ § 14. В Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране (обн., ДВ, бр. 77 от 2011 г.; изм. и доп., бр. 21 от 2012 г., бр. 109 от 2013 г., бр. 27 от 2014 г., бр. 22 и 34 от 2015 г., бр. 42, 76 и 95 от 2016 г., бр. 62, 95 и 103 от 2017 г., бр. 15, 20, 24, 27 и 77 от 2018 г., бр. 83, 94 и 102 от 2019 г., бр. 26, 28 и 64 от 2020 г., бр. 12 и 21 от 2021 г., бр. 16, 25 и 51 от 2022 г. и бр. 65, 84, 85 и 106 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 6, ал. 5 след думите „§ 1“ се поставя запетая и се добавя „ал. 1“. 2. В чл. 17: а) в ал. 1 думите „ѝ бъде представен съответният лиценз, издаден от комисията“ се заменят с „извърши служебна проверка за издаден лиценз във водения от комисията регистър по чл. 30, ал. 1 от Закона за Комисията за финансов надзор“; б) в ал. 2 думите „ѝ бъде представено съответното разрешение за организиране и управление на договорен фонд, издадено от комисията“ се заменят с „извърши служебна проверка за издадено разрешение за организиране и управление на договорен фонд във водения от комисията регистър по чл. 30, ал. 1 от Закона за Комисията за финансов надзор“. 3. В чл. 21, ал. 10 след думите „писмен договор“ се добавя „или договор-поръчка“. 4. В чл. 24а, ал. 1 след думите „§ 1“ се поставя запетая и се добавя „ал. 1“. 5. В чл. 27: а) в ал. 3 думите „Комисията по предложение на заместник-председателя“ се заменят със „Заместник-председателят“; б) в ал. 4 думата „Комисията“ се заменя със „Заместник-председателят“. 6. В чл. 34 след думите „§ 1“ се поставя запетая и се добавя „ал. 1“. 42 7. В чл. 36, ал. 2 думите „надзор активите“ се заменят с „надзор активите, включително паричните средства“ и се поставя запетая. 8. В чл. 46: а) създава се нова ал. 2: „(2) В случаите по ал. 1 колективната инвестиционна схема може да инвестира в акции или в дългови ценни книжа, емитирани от едно и също лице, в размер до 35 на сто от активите си само при изключителни обстоятелства на регулирания пазар, на който преобладаващо се търгуват прехвърлимите ценни книжа, участващи в състава на индекса, ако тази възможност е изрично предвидена в правилата на колективната инвестиционна схема. Инвестицията до посочения размер е допустима само по отношение на един емитент.“ б) досегашната ал. 2 става ал. 3. 9. В чл. 48 се създава ал. 5: „(5) Значително пряко или непряко участие по смисъла на ал. 3 е участие в размер на 30 на сто или повече от капитала на друго дружество. За значителна част от активите по смисъла на ал. 4 се считат инвестиции в размер на 30 на сто или повече от активите на колективната инвестиционна схема в други колективни инвестиционни схеми и/или в други предприятия за колективно инвестиране.“ 10. В чл. 53а след думите „§ 1“ се поставя запетая и се добавя „ал. 1“. 11. В чл. 58, ал. 1 думите „незабавно на“ се заменя с „незабавно, но не по-късно от края на работния ден, следващ деня на вземане на решението за тяхната промяна на“ и се поставя запетая. 12. В чл. 58а се създава ал. 3: „(3) Основните информационни документи по ал. 1 и 2 се предоставят на комисията не по-късно от края на работния ден, следващ деня на вземане на решението за тяхната промяна.“ 13. В чл. 86: а) създават се нови ал. 5 и 6: „(5) Управляващото дружество може да предоставя услуги за криптоактиви, еквивалентни на управление на портфейл и допълнителните услуги по ал. 2, за които е получило лиценз, когато е уведомило комисията по чл. 60, параграф 5 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 09 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1114“. (6) За управляващото дружество, което предоставя услуги по ал. 5, се прилагат и изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114, и на Закона за пазарите на криптоактиви, както и на актовете по прилагането им.“ б) досегашните ал. 5 – 10 стават съответно ал. 7 – 12; в) досегашната ал. 11 става ал. 13 и в нея след думите „част трета“ се поставя запетая и се добавя „дял първи и дял втори, глава двадесета, раздел IV“; г) досегашната ал. 12 става ал. 14. 43 14. В чл. 93, ал. 1, т. 8 и 9 думите „отменения Закон срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти“ се заличават. 15. В чл. 99, ал. 1 думите „ ѝ бъде представен издаденият от комисията лиценз“ се заменят с „извърши служебна проверка за издаден лиценз във водения от комисията регистър по чл. 30, ал. 1 от Закона за Комисията за финансов надзор“. 16. В чл. 104, ал. 1, т. 2 след думите „електронни данни“ се поставя запетая и се добавя „включително по отношение на мрежовите и информационните системи, установени и управлявани в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554“. 17. В чл. 108а, ал. 5 думите „се уреждат с наредбата по чл. 108, ал. 10“ се заменят с „се определят с Насоките за разумни политики за възнаграждения съгласно Директивата относно ПКИПЦК (ESMA/2016/575 BG), за които комисията е взела решение за прилагането им съгласно чл. 13, ал. 1, т. 26 от Закона за Комисията за финансов надзор.“ 18. В чл. 198: а) създават се нови ал. 8 и 9: „(8) Лице, което управлява алтернативни инвестиционни фондове, може да предоставя услуги за криптоактиви, еквивалентни на управление на портфейл и допълнителни услуги по ал. 2, за които е получило лиценз по чл. 197, ал. 1, когато е уведомило комисията по чл. 60, параграф 5 от Регламент (ЕС) 2023/1114. (9) За лице, което управлява алтернативни инвестиционни фондове и предоставя услуги по ал. 8, се прилагат и изискванията на Регламент (ЕС) 2023/1114, на Закона за пазарите на криптоактиви и на актовете по прилагането им.“ б) досегашните ал. 8 – 10 стават съответно ал. 10 – 12. 19. В чл. 215, ал. 2 думите „до края на месеца, следващ всяко шестмесечие, информацията по чл. 110, параграф 1 от Делегиран регламент (ЕС) № 231/2013“ се заменят с „информацията, определена по чл. 110, параграф 1 от Делегиран регламент (ЕС) № 231/2013 г., в сроковете по параграф 3 и съгласно образеца за докладване по параграф 6 от посочената разпоредба.“ 20. В чл. 219, ал. 1, т. 4 накрая се поставя запетая и се добавя „включително по отношение на мрежовите и информационните системи, установени и управлявани в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554“. 21. В чл. 228 ал. 2 се изменя така: „(2) За лице, управляващо алтернативни инвестиционни фондове, което предоставя услуги по чл. 198, ал. 5, се прилага § 4, ал. 3 от допълнителните разпоредби на Закона за пазарите на финансови инструменти.“ 22. В чл. 232, ал. 9 думите „обявява в комисията и“ се заличават и се създава изречение второ: „Лицето, управляващо алтернативния инвестиционен фонд, обявява в комисията обобщена информация за определените нетни стойности на активите на един 44 дял или акция на алтернативния инвестиционен фонд един път месечно, в срок до три работни дни след края на месеца.“ 23. В чл. 236, ал. 1 текстът преди т. 1 се изменя така: „Лицето, управляващо алтернативни инвестиционни фондове, е длъжно да представи в комисията в сроковете и съгласно образеца за докладване, определени в чл. 110, параграфи 3 и 6 от Делегиран регламент (ЕС) № 231/2013 г.:“. 24. В чл. 237, ал. 3 думите „в срок до 10 дни от края на всяко тримесечие“ се заменят с „в съответствие със сроковете по чл. 110, параграф 3 от Делегиран регламент (ЕС) № 231/2013 г.“. 25. В чл. 242, ал. 1 и 2, чл. 247 и чл. 250, ал. 1 и 2 навсякъде след думите „§ 1“ се поставя запетая и се добавя „ал. 1“. 26. Създава се чл. 264д: „Чл. 264д. (1) Когато установи, че управляващо дружество или лице, управляващо алтернативни инвестиционни фондове, лицензирано по реда на чл. 201, техни служители или лица, които по договор изпълняват ръководни функции, са извършили или извършват дейност в нарушение на Регламент (ЕС) № 2022/2554 заместник- председателят може да приложи мярката по чл. 264, ал. 1, т. 1 във връзка с чл. 50, параграф 4, букви „а“ – „в“ от Регламент (ЕС) № 2022/2554, както и мярката по чл. 50, параграф 4, буква „д“ от същия регламент. (2) При определянето на вида на принудителната мярка по ал. 1 заместник- председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 2022/2554. (3) Членове 265 – 267 се прилагат съответно.“ 27. В чл. 273: а) в ал. 1: аа) в т. 6 думите „чл. 198, ал. 3, 6 и 8“ се заменят с „чл. 198, ал. 3 и 10“; бб) в т. 13 след думите „чл. 58, ал. 1“ се поставя запетая и се добавя „чл. 58а, ал. 3“; вв) в т. 14 думите „чл. 38, 40, 41“ се заменят с „чл. 38, чл. 40 и чл. 41, ал. 1“, а думите „чл. 86, ал. 8, 10 – 12“ се заменят с „чл. 86, ал. 10, 12 – 14“; гг) създава се т. 16: „16. членове 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с глоба в размер от 10 000 до 20 000 лв.“; б) в ал. 2 се създава т. 16: „16. за нарушения по ал. 1, т. 16 – от 20 000 до 40 000 лв.“; в) в ал. 5 се създава т. 17: „17. за нарушения по ал. 1, т. 16 – от 20 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 100 000 лв.“. 28. В чл. 273а: а) създава се нова ал. 2: 45 „(2) При определянето на вида и размера на административните наказания по чл. 273, ал. 1, т. 16, ал. 2, т. 16 и ал. 5, т. 17 заместник-председателят отчита и обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ б) досегашната ал. 2 става ал. 3 и в нея след думите „ал. 1“ се добавя „и 2 и чл. 273б – 273д“. 29. В чл. 274, ал. 1 думите „237б и 273в“ се заменят с „273б – 273д“. 30. Създава се чл. 277: „Чл. 277. Заместник-председателят оповестява на интернет страницата на комисията всяко наложено административно наказание за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2022/2554, при спазване на чл. 54 от същия регламент.“ 31. В допълнителните разпоредби: а) в § 1: аа) в т. 20, 25, 38 и 40 след думите „§ 1“ се поставя запетая и се добавя „ал. 1“; бб) създава се т. 43: „43. „мрежова и информационна система“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ б) в § 2 се създава т. 9: „9. Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.).“ в) в § 2а се създава т. 9: „9. Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), по отношение на лицата по чл. 46, букви „и“ и „й“ от същия регламент.“ § 15. В Закона за публичното предлагане на ценни книжа (обн., ДВ, бр. 114 от 1999 г.; изм., бр. 63 и 92 от 2000 г., бр. 28, 61, 93 и 101 от 2002 г., бр. 8, 31, 67 и 71 от 2003 г., бр. 37 от 2004 г., бр. 19, 31, 39, 103 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33, 34, 59, 63, 80, 84, 86 и 105 от 2006 г., бр. 25, 52, 53 и 109 от 2007 г., бр. 67 и 69 от 2008 г., бр. 23, 24, 42 и 93 от 2009 г., бр. 43 и 101 от 2010 г., бр. 57 и 77 от 2011 г., бр. 21 и 94 от 2012 г., бр. 103 и 109 от 2013 г., бр. 34, 61, 62, 95 и 102 от 2015 г., бр. 33, 42, 62 и 76 от 2016 г., бр. 62, 91 и 95 от 2017 г., бр. 7, 15, 20, 24 и 77 от 2018 г., бр. 17, 83, 94 и 102 от 2019 г., бр. 26, 28, и 64 от 2020 г., бр. 12 и 21 от 2021 г., бр. 16, 25 и 51 от 2022 г. и бр. 8, 65 и 84 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 137 ал. 3 се отменя. 2. Създава се нов чл. 177а: „Чл. 177а. Доставчиците на услуги за колективно финансиране спазват изискванията на Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 46 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 3 3. Създава се чл. 212а : 3 „Чл. 212а . (1) За да осигури спазването на Регламент (ЕС) 2022/2554 заместник- председателят може да приложи мярката по чл. 212, ал. 1, т. 1 във връзка с чл. 50, параграф 4, букви „а“ – „в“ от Регламент (ЕС) № 2022/2554, както и мярката по чл. 50, параграф 4, буква „д“ от същия регламент. (2) При прилагане на административната мярка по ал. 1 заместник-председателят отчита всички обстоятелствата, посочени в чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 2022/2554.“ 4. В чл. 213, ал. 4 думите „чл. 212а, ал. 1, т. 2 и чл. 212а, ал. 2, т. 3“ се заменят с 3 „чл. 212а, ал. 1, т. 2 и ал. 2, т. 3 и чл. 212а , ал. 1“. 5. В чл. 221 се правят следните допълнения: а) в ал. 1 се създава т. 8: „8. чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с глоба в размер от 10 000 до 20 000 лв.“; б) в ал. 2 се създава т. 8: „8. за нарушения по ал. 1, т. 8 – от 20 000 до 40 000 лв.“; в) в ал. 8 се създава т. 8: „8. за нарушения по ал. 1, т. 8 – от 20 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 100 000 лв.“. 6. В чл. 222а се създава ал. 3: „(3) При определянето на вида и размера на административните наказания по чл. 221, ал. 1, т. 8, ал. 2, т. 8 и ал. 8, т. 8 заместник-председателят отчита обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 7. Създава се чл. 225: „Чл. 225. Заместник-председателят оповестява на интернет страницата на комисията всяко наложено административно наказание за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2022/2554, при спазване на чл. 54 от същия регламент.“ 8. В допълнителните разпоредби: а) в § 1 т. 29 и 30 се отменят; б) в § 1г, ал. 2 се създава т. 4: „4. Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.).“ 47 § 16. В Кодекса за застраховането (обн., ДВ, бр. 102 от 2015 г.; изм., бр. 62, 95 и 103 от 2016 г., бр. 8, 62, 63, 85, 92, 95 и 103 от 2017 г., бр. 7, 15, 24, 27, 77 и 101 от 2018 г., бр. 17, 42 и 83 от 2019 г., бр. 26, 28 и 64 от 2020 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 16 и 25 от 2022 г. и бр. 66, 68, 80, 84 и 85 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 77, ал. 3 в края на изречение второ се добавя „и по-специално въвежда и управлява мрежови и информационни системи в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 2. Създава се чл. 587б: „Мерки по Регламент (ЕС) 2022/2554 Чл. 587б. Когато установи, че застраховател или презастраховател, негови служители, всяко от лицата по чл. 80, както и застрахователни посредници са извършили или извършват дейност в нарушение на Регламент (ЕС) № 2022/2554, заместник- председателят може да приложи мярката по чл. 587, ал. 2, т. 1 във връзка с чл. 50, параграф 4, букви „а“ – „в“ от Регламент (ЕС) № 2022/2554, както и мярката по чл. 50, параграф 4, буква „д“ от същия регламент. (2) При определянето на вида на принудителната мярка по ал. 1 заместник- председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 2022/2554. (3) Членове 588 и 589 се прилагат съответно.“ 3. Създава се чл. 646з: „Отговорност за нарушения на Регламент (ЕС) 2022/2554 Чл. 646з. (1) Лице, което изпълнява ръководна длъжност в застраховател, презастраховател или застрахователен посредник, или служител на застраховател, презастраховател или застрахователен посредник, което извърши или допусне извършването на нарушение на чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с глоба от 10 000 до 20 000 лв., а при повторно нарушение – от 20 000 до 40 000 лв. (2) Застраховател, презастраховател или застрахователен посредник, който извърши нарушение на чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с имуществена санкция от 20 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 100 000 лв. (3) При определянето на административното наказание по този член заместник- председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 4. Създава се чл. 650: „Оповестяване на наложените административни наказания във връзка с прилагането на Регламент (ЕС) 2022/2554 48 Чл. 650. Заместник-председателят оповестява на интернет страницата на комисията всяко наложено административно наказание за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2022/2554, при спазване на чл. 54 от същия регламент.“ 5. В допълнителните разпоредби: а) в § 1 се създава т. 58: „58. „мрежова и информационна система“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ б) в § 7: аа) в ал. 1 се създава т. 13: „13. Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.).“; бб) в ал. 2 накрая се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.).“ § 17. В Кодекса за социално осигуряване (обн., ДВ, бр. 110 от 1999 г.; Решение № 5 на Конституционния съд от 2000 г. – бр. 55 от 2000 г.; изм. и доп., бр. 64 от 2000 г., бр. 1, 35 и 41 от 2001 г., бр. 1, 10, 45, 74, 112, 119 и 120 от 2002 г., бр. 8, 42, 67, 95, 112 и 114 от 2003 г., бр. 12, 21, 38, 52, 53, 69, 70, 112 и 115 от 2004 г., бр. 38, 39, 76, 102, 103, 104 и 105 от 2005 г., бр. 17, 30, 34, 56, 57, 59 и 68 от 2006 г.; попр., бр. 76 от 2006 г.; изм. и доп., бр. 80, 82, 95, 102 и 105 от 2006 г., бр. 41, 52, 53, 64, 77, 97, 100, 109 и 113 от 2007 г., бр. 33, 43, 67, 69, 89, 102 и 109 от 2008 г., бр. 23, 25, 35, 41, 42, 93, 95, 99 и 103 от 2009 г., бр. 16, 19, 43, 49, 58, 59, 88, 97, 98 и 100 от 2010 г.; Решение № 7 на Конституционния съд от 2011 г. – бр. 45 от 2011 г.; изм. и доп., бр. 60, 77 и 100 от 2011 г., бр. 7, 21, 38, 40, 44, 58, 81, 89, 94 и 99 от 2012 г., бр. 15, 20, 70, 98, 104, 106, 109 и 111 от 2013 г., бр. 1, 18, 27, 35, 53 и 107 от 2014 г., бр. 12, 14, 22, 54, 61, 79, 95, 98 и 102 от 2015 г., бр. 62, 95, 98 и 105 от 2016 г., бр. 62, 92, 99 и 103 от 2017 г., бр. 7 и 15 от 2018 г.; попр., бр. 16 от 2018 г.; изм. и доп., бр. 17, 30, 46, 53, 64, 77, 88, 98, 102 и 105 от 2018 г., бр. 12, 35, 83, 94 и 99 от 2019 г., бр. 26, 28, 51, 64, 69, 103 и 109 от 2020 г., бр. 12,19, 21 и 77 от 2021 г., бр. 16, 18, 25, 51, 58 и 62 от 2022 г., бр. 8, 53, 66, 84, 85 и 106 от 2023 г. и бр. 2, 16, 27, 66 и 67 от 2024 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 121, ал. 6: а) създава се нова т. 2: „2. съобразно приложимите насоки, предупреждения и препоръки, за чието прилагане комисията е взела решение съгласно чл. 13, ал. 1, т. 26 от Закона за Комисията за финансов надзор;“; б) досегашните т. 2 и 3 стават съответно т. 3 и 4. 49 2. В чл. 122и, ал. 4, т. 2 думите „чл. 121, ал. 6, т. 2 и 3“ се заменят с „чл. 121, ал. 6, т. 3 и 4“. 3. В чл. 123ж, ал. 1 се създава изречение второ: „При спазване на изискванията по изречение първо пенсионноосигурителното дружество, което управлява фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми с повече от 15 осигурени лица, въвежда и управлява мрежови и информационни системи в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/2554“. 4. В чл. 344, ал. 1, т. 1 накрая се поставя запетая и се добавя „включително преустановяването на определени действия или практики и въздържане от тяхното повтаряне“. 5. Създава се чл. 344в: „Принудителни административни мерки по Регламент (ЕС) 2022/2554 Чл. 344в. (1) За предотвратяване и преустановяване на нарушения на Регламент (ЕС) 2022/2554 и на актовете по прилагането му, както и за предотвратяване и отстраняване на вредните последици от тях, заместник-председателят може да приложи мярката по чл. 344, ал. 1, т. 1 във връзка с чл. 50, параграф 4, букви „а“ – „в“ от Регламент (ЕС) № 2022/2554, както и мярката по чл. 50, параграф 4, буква „д“ от същия регламент. (2) Мерките по ал. 1 се прилагат спрямо пенсионноосигурителните дружества управляващи фондове за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми с повече от 15 осигурени лица, техните служители и лицата на ръководна длъжност в тези дружества. (3) При определянето на вида на принудителната мярка по ал. 1 заместник- председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 2022/2554.“ 6. В чл. 345, ал. 1 думите „чл. 344, ал. 1 и чл. 344б, ал. 1“ се заменят с „ чл. 344, ал. 1, чл. 344б, ал. 1 и чл. 344в, ал. 1“. 7. Създава се чл. 351д: „Отговорност за нарушения на Регламент (ЕС) 2022/2554 Чл. 351д. (1) Лице, което изпълнява ръководна длъжност в пенсионноосигурително дружество, управляващо фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми с повече от 15 осигурени лица, което извърши или допусне извършването на нарушение на чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с глоба от 10 000 до 20 000 лв., а при повторно нарушение – от 20 000 до 40 000 лв. (2) Пенсионноосигурително дружество, управляващо фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми с повече от 15 осигурени лица, което извърши нарушение на чл. 5 – 14, 16 – 19 и 24 – 30 от Регламент (ЕС) 2022/2554, се наказва с имуществена санкция от 20 000 до 40 000 лв., а при повторно нарушение – от 40 000 до 100 000 лв. 50 (3) При определянето на административното наказание по този член заместник- председателят взема предвид обстоятелствата по чл. 51, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ 8. В чл. 354, ал. 1 след думите „Регламент (ЕС) 2019/2088 (ОВ, L 198/13 от 22 юни 2020 г.)“ се поставя запетая и се добавя „на Регламент (ЕС) 2022/2554“. 9. В чл. 356 се създава ал. 4: „(4) Заместник-председателят оповестява на интернет страницата на комисията всяко наложено административно наказание за нарушаване на разпоредбите на Регламент (ЕС) 2022/2554, при спазване на чл. 54 от същия регламент.“ 10. В допълнителните разпоредби: а) в § 1, ал. 2 се създава т. 50: „50. „Мрежова и информационна система“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.“ б) в § 1а: аа) в ал. 1 се създава т. 13: „13. Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.).“; бб) в ал. 2 накрая се поставя запетая и се добавя „Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.)“. § 18. В Закона за мерките срещу изпирането на пари (обн., ДВ, бр. 27 от 2018 г.; изм. и доп., бр. 94 от 2018 г., бр. 17, 34, 37, 42 и 94 от 2019 г., бр. 18 и 69 от 2020 г., бр. 7, 17 и 21 от 2021 г., бр. 25 и 32 от 2022 г., бр. 60, 82 и 84 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 4: а) създава се нова т. 19: „19. доставчиците на услуги за криптоактиви, получили лиценз по Закона за пазарите на криптоактиви, с изключение на дейността им по предоставяне на съвети относно криптоактиви“; б) т. 38 и 39 се отменят. 2. В чл. 9 след думите „Закона за платежните услуги и платежните системи“ се добавя „както и доставчици на услуги за криптоактиви по смисъла на Закона за пазарите на криптоактиви“, думите „или на доставчик на платежни услуги“ се заменят с „доставчик на платежни услуги или доставчик на услуги за криптоактиви“ и след думите „Българската народна банка“ се добавя „или Комисията за финансов надзор“. 3. Член 9а се отменя. 51 4. В чл. 9г: а) в ал. 1 думите „38, 39“ се заличават навсякъде; б) в ал. 2 думите „регистрите по чл. 9а – 9в“ се заменят с „регистрите по чл. 9б и 9в“; в) в ал. 5 думите „лицата по чл. 4, т. 15, 16, 18, 38 – 40“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 15, 16, 18 и 40“; г) в ал. 7 думите „регистрите по чл. 9а – 9в“ се заменят с „регистрите по чл. 9б и 9в“. 5. В чл. 11, ал. 1: а) в т. 4 думите „Регламент (ЕС) 2015/847 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства, и за отмяна на Регламент (ЕО) № 1781/2006 (OB, L 141/1 от 5 юни 2015 г.)“ се заменят с „Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1113“; б) в т. 5 думите „която представлява обмяна между виртуални валути и признати валути без златно покритие, обмяна или прехвърляне на виртуални активи“ се заменят със „с криптоактиви“. 6. Създава се чл. 20а: „Чл. 20а. (1) Лицата по чл. 4, т. 19 установяват и оценяват риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с прехвърляния на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес. (2) При прехвърляне на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес лицата по чл. 4, т. 19 прилагат една или повече от следните мерки за ограничаване на риска по ал. 1, съобразно установеното му ниво: 1. предприемане на основани на риска мерки за идентификация и проверка на идентификацията на инициатора или бенефициера на прехвърляне, извършено към или от самостоятелно хостван адрес, или действителния собственик на такъв инициатор или бенефициер, включително посредством трети страни; 2. изискване на допълнителна информация относно произхода и местоназначението на прехвърляните криптоактиви; 3. извършване на разширено наблюдение на тези операции или сделки. (3) Лицата по чл. 4, т. 19 прилагат мерките по ал. 2 съгласно насоките по чл. 19а, параграф 2 от Директива (ЕС) 2015/849, издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане.“ 7. В чл. 22 навсякъде след думите „лицата по чл. 4, т. 8 – 11“ се добавя „и 19“. 8. В чл. 25, ал. 4 думите „лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“. 9. В чл. 27 след думите „лице по чл. 4, т. 5, 8 – 11“ се добавя „и 19“. 10. В чл. 31 думите „лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“. 52 11. В чл. 35, т. 7 думите „кредитна институция или финансова институция от трета държава“ се заменят с „институция-респондент или лице-респондент от друга държава“. 12. Създава се чл. 44а: „Чл. 44а. В допълнение към мерките по чл. 44, лице по чл. 4, т. 19 преди установяване на кореспондентски отношения, включващи извършването на услуги за криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, букви „а – ж“, „и“ и „й“ от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/1114“, с лице-респондент от трета държава, което предоставя подобни услуги, включително прехвърляния на криптоактиви: 1. установява дали лицето-респондент е лицензирано или регистрирано; 2. събира достатъчно информация за лицето-респондент, позволяваща му да разбере изцяло естеството на дейността на респондента, и въз основа на обществено достъпната информация да установи репутацията на лицето и качеството на надзора; 3. извършва оценка на механизмите за контрол на лицето-респондент във връзка с противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма; 4. получава одобрение от служител на висша ръководна длъжност, преди да установи нови кореспондентски отношения; 5. документира съответните отговорности на всяка от страните по кореспондентските отношения; 6. по отношение на кореспондентските сметки за криптоактиви се уверява, че лицето-респондент е проверило идентификацията и е извършило текуща комплексна проверка на клиентите с пряк достъп до сметките на лицето по чл. 4, т. 19, и е в състояние да му предостави съответните данни от комплексната проверка на клиентите при поискване. (2) Когато лице по чл. 4, т. 19 вземе решение за прекратяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с контрола и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма, решението се документира и регистрира по ред, определен с правилата по чл. 101. (3) Лицето по чл. 4, т. 19 актуализира информацията от комплексната проверка за кореспондентските отношения съгласно чл. 16 или при появата на нови рискове във връзка със лицето-респондент. (4) Лицето по чл. 4, т. 19 взема предвид информацията по ал. 1, за да определи, въз основа на отчитане на риска, подходящите мерки, които да бъдат предприети за ограничаване на рисковете, свързани със лицето-респондент. (5) Лицата по чл. 4, т. 19 извършват оценката и прилагат мерките по ал. 1 и 4 съгласно насоките по чл. 19б, параграф 3 от Директива (ЕС) 2015/849, издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане.“ 13. В чл. 50: а) досегашният текст става ал. 1 и в нея думите „лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“; 53 б) създава се ал. 2: „(2) Лицата по чл. 4, т. 19 прилагат мерките за разширена комплексна проверка на клиентите, когато извършват услуги за криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, букви „а – ж“, „и“ и „й“ от Регламент (ЕС) 2023/1114, както и прехвърляния на криптоактиви по смисъла на чл. 3, т. 10 от Регламент (ЕС) 2023/1113 съгласно насоките по чл. 24а от Директива (ЕС) 2015/849, издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане.“ 14. В чл. 54, ал. 4, т. 9 думата „контролния“ се заменя с „колективния“. 15. В чл. 80: а) в ал. 3 навсякъде думите „лица по чл. 4, т. 1 – 3, 5 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 1 – 3, 5, 8 – 11 и 19“; б) в ал. 5 след думите „лицата по чл. 4, т. 1 – 5, 8 – 10, 12 – 16“ се добавя „и 19“. 16. В чл. 101, ал. 2: а) създава се нова т. 20: „20. за лицата по чл. 4, т. 19 – вътрешна система за оценка на риска, свързан с прехвърляне на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес, както и политики и процедури за преустановяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с противодействието на изпиране на пари и финансиране на тероризъм;“; б) досегашната т. 20 става т. 21. 17. В чл. 106 навсякъде думите „лицата по чл. 4, т. 1, 3, 5 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 1, 3, 5, 8 – 11 и 19“. 18. В чл. 106а думите „лицата по чл. 4, т. 3, 5 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 3, 5, 8 – 11 и 19“. 19. В чл. 107 навсякъде думите „лицата по чл. 4, т. 2, 4, 6, 7, 12 – 18, 20, 21, 26, 29, 32 и 35 – 40“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 2, 4, 6, 7, 12 – 18, 20, 21, 26, 29, 32, 35 – 37 и 40“. 20. В чл. 108, ал. 6: а) в т. 1, буква „а“ думите „от нея“ се заменят с „в Република България“, а думите „включително по отношение на дейността им по чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти“ се заменят с „по отношение на всяка от дейностите, включени в техния лиценз“; б) в т. 2 думите „лицата по чл. 4, т. 5 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 5, 8 – 11 и 19“, а накрая се добавя „и на доставчиците на услуги за криптоактиви, които са кредитни институции“. 21. В чл. 110, ал. 4, т. 1 думата „9а“ се заличава. 22. В чл. 111б, ал. 1 думите „лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“. 23. В чл. 115, ал. 5 думите „лицата по чл. 4, т. 1 – 3, 5 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 1 – 3, 5, 8 – 11 и 19“. 24. В чл. 116, ал. 1: а) в основния текст думите „чл. 9 – 9в“ се заменят с „чл. 9, 9б – 9в“; 54 б) в т. 3 думите „лице по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лице по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“. 25. В чл. 116а: а) в ал. 1 думите „някоя от дейностите по чл. 4, т. 38 или 39, без да е вписан в регистъра по чл. 9а“ се заличават; б) в ал. 4 думата „9а“ се заличава. 26. В чл. 117, ал. 2: а) в т. 1 навсякъде думите „лице по чл. 4, т. 7 и 12 – 39“ се заменят с „лице по чл. 4, т. 7 и 12 – 37“; б) в т. 2 навсякъде думите „лице по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лице по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“. 27. В чл. 118, ал. 1, т. 3 думите „лице по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лице по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“. 28. В чл. 119, ал. 2: а) в т. 1 навсякъде думите „лице по чл. 4, т. 7 и 12 – 39“ се заменят с „лице по чл. 4, т. 7 и 12 – 37“; б) в т. 2 навсякъде думите „лице по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11“ се заменят с „лице по чл. 4, т. 1 – 6, 8 – 11 и 19“. 29. В чл. 122, ал. 7 след думите „лица по чл. 4, т. 1 – 11“ се добавя „и 19“. 30. В чл. 123, ал. 3 думите „от изпълнителния директор на Националната агенция за приходите – за дейностите по чл. 4, т. 38 и 39“ и думите „от изпълнителния директор на Националната агенция за приходите или“ се заличават. 31. В допълнителните разпоредби: а) в § 1: аа) в т. 10, буква „б“ накрая се добавя „или отношения, установени за операции и сделки с криптоактиви или прехвърляния на криптоактиви“; бб) точки 24, 25, 30 и 31 се отменят; вв) създават се т. 32 – 35: „32. „Криптоактив“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) 2023/1114, освен когато криптоактивът попада в категориите, изброени в чл. 2, параграфи 2 – 4 от същия регламент, или по друг начин отговаря на критериите за определяне като средства. 33. „Доставчик на услуги за криптоактиви“ е лице по чл. 3, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) 2023/1114, извършващо една или повече услуги за криптоактиви съгласно определението в член 3, параграф 1, точка 16 от Регламент (ЕС) 2023/1114, с изключение на предоставянето на съвети относно криптоактиви по смисъла на член 3, параграф 1, точка 16, буква з) от Регламент (ЕС) 2023/1114. 34. „Съвет относно криптоактиви“ е предоставянето на съвет по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, буква „з“ от Регламент (ЕС) 2023/1114. 35. „Самостоятелно хостван адрес“ е понятие по смисъла на чл. 3, т. 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113.“ 55 б) параграф 4 се изменя така: „§ 4. Този закон предвижда мерки по прилагане на: 1. Регламент (ЕС) № 389/2013 на Комисията от 2 май 2013 г. за създаване на Регистър на ЕС съгласно Директива 2003/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и решения № 280/2004/ЕО и № 406/2009/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на регламенти (ЕС) № 920/2010 и (ЕС) № 1193/2011 на Комисията (ОВ, L 122/1 от 3 май 2013 г.); 2. Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.).“ § 19. В Закона за мерките срещу финансирането на тероризма (обн., ДВ, бр. 16 от 2003 г.; изм. и доп., бр. 31 от 2003 г., бр. 19 от 2005 г., бр. 59 от 2006 г., бр. 92 и 109 от 2007 г., бр. 28 и 36 от 2008 г., бр. 33 и 57 от 2011 г., бр. 38 и 102 от 2012 г., бр. 27 и 81 от 2016 г., бр. 7 и 27 от 2018 г., бр. 42 и 94 от 2019 г., бр. 69 от 2020 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 60 и 84 от 2023 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1. В чл. 14а, ал. 2: а) в т. 1, буква „а“ думите „от нея“ се заменят с „в Република България“, а думите „включително по отношение на дейността им по чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти“ се заменят с „по отношение на всяка от дейностите, включени в техния лиценз“; б) в т. 2 думите „лицата по чл. 4, т. 5 и 8 – 11“ се заменят с „лицата по чл. 4, т. 5, 8 – 11 и 19“, а накрая се добавя „и на доставчиците на услуги за криптоактиви, които са кредитни институции“. 2. В чл. 15, ал. 5, т. 1 навсякъде думите „12 – 39“ се заменят с „12 – 37“. §20. В Закона за данъците върху доходите на физическите лица (обн., ДВ, бр. 95 от 2006 г.; изм. и доп., бр. 52, 64 и 113 от 2007 г., бр. 28, 43 и 106 от 2008 г., бр. 25, 32, 35, 41, 82, 95 и 99 от 2009 г., бр. 16, 49, 94 и 100 от 2010 г., бр. 19, 31, 35, 51 и 99 от 2011 г., бр. 40, 81 и 94 от 2012 г., бр. 23, 66, 100 и 109 от 2013 г., бр. 1, 53, 98, 105 и 107 от 2014 г., бр. 12, 22, 61, 79 и 95 от 2015 г., бр. 32, 74, 75, 97 и 98 от 2016 г., бр. 58, 63 и 97 от 2017 г., бр. 15, 98, 102 и 105 от 2018 г., бр. 24, 79, 96 и 101 от 2019 г., бр. 14, 18, 28, 38, 60 и 104 от 2020 г., бр. 14 от 2021 г., бр. 14, 17, 52, 100 и 102 от 2022 г., бр. 102 и 106 от 2023 г.) се правят следните изменения: 1. В чл. 33, ал. 3 думите „виртуални валути“ се заменят с „криптоактиви“. 2. В § 1 от допълнителните разпоредби т. 63 се изменя така: „63. „Криптоактиви“ са тези по смисъла на § 1, т. 6 от допълнителните разпоредби на Закона за пазарите на криптоактиви.“ 56 § 21. В Закона на административните нарушения и наказания (обн., ДВ, бр. 92 от 1969 г.; изм., бр. 54 от 1978 г., бр. 28 от 1982 г., бр. 28 и 101 от 1983 г., бр. 89 от 1986 г., бр. 24 от 1987 г., бр. 94 от 1990 г., бр. 105 от 1991 г., бр. 59 от 1992 г., бр. 102 от 1995 г., бр. 12 и 110 от 1996 г., бр. 11, 15, 59 и 85 от 1998 г., бр. 51, 67 и 114 от 1999 г., бр. 92 от 2000 г., бр. 25, 61 и 101 от 2002 г., бр. 96 от 2004 г., бр. 39 и 79 от 2005 г., бр. 30, 33, 69 и 108 от 2006 г., бр. 51, 59 и 97 от 2007 г., бр. 12, 27 и 32 от 2009 г., бр. 10, 33, 39, 60 и 77 от 2011 г., бр. 19, 54 и 77 от 2012 г., бр. 17 от 2013 г., бр. 98 и 107 от 2014 г., бр. 81 от 2015 г., бр. 76 и 101 от 2016 г., бр. 63 и 101 от 2017 г., бр. 20 и 38 от 2018 г., бр. 83 и 94 от 2019 г., бр. 13 и 109 от 2020 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 25 и 51 от 2022 г., бр. 80, 84 и 106 от 2023 г. и бр. 39 от 2024 г.) в чл. 34, ал. 1 след думите „Кодекса за застраховането“ се поставя запетая и се добавя „Закона за пазарите на криптоактиви“. § 22. В Закона за ограничаване на административното регулиране и административния контрол върху стопанската дейност (обн., ДВ, бр. 55 от 2003 г.; попр., бр. 59 от 2003 г.; изм., бр. 107 от 2003 г., бр. 39 и 52 от 2004 г., бр. 31 и 87 от 2005 г., бр. 24, 38 и 59 от 2006 г., бр. 11 и 41 от 2007 г., бр. 16 от 2008 г., бр. 23, 36, 44 и 87 от 2009 г., бр. 25, 59, 73 и 77 от 2010 г., бр. 39 и 92 от 2011 г., бр. 26, 53 и 82 от 2012 г., бр. 109 от 2013 г., бр. 47 и 57 от 2015 г., бр. 103 от 2017 г., бр. 15, 77 и 101 от 2018 г., бр. 17, 24, 83 и 101 от 2019 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 25 и 51 от 2022 г., бр. 8 и 80 от 2023 г. и бр. 23 от 2024 г.) в приложението към чл. 9, ал. 1, т. 2 в т. 3 след думите „доставчик на услуги за колективно финансиране“ се поставя запетая и се добавя „доставчик на услуги за криптоактиви“. § 23. В Закона за Българската народна банка (обн., ДВ, бр. 46 от 1997 г.; изм., бр. 49 и 153 от 1998 г., бр. 20 и 54 от 1999 г., бр. 109 от 2001 г., бр. 45 от 2002 г., бр. 10 и 39 от 2005 г., бр. 37, 59 и 108 от 2006 г., бр. 52 и 59 от 2007 г., бр. 24, 42 и 44 от 2009 г., бр. 97 и 101 от 2010 г., бр. 48 и 62 от 2015 г., бр. 51 и 59 от 2016 г., бр. 97 и 103 от 2017 г., бр. 7, 20 и 106 от 2018 г., бр. 37 и 83 от 2019 г., бр. 13 и 14 от 2020 г., бр. 12 от 2021 г., бр. 25 и 104 от 2022 г. и бр. 84 от 2023 г., отм., бр. 13 от 2024 г., в сила от датата, посочена в Решение на Съвета на Европейския съюз за приемането на еврото от Република България) в чл. 16 се правят следните изменения и допълнения: 1. Създава се нова т. 21: „21. приема решение за определяне на представител на високо равнище от настоящия персонал на Българската народна банка за участие в надзорния форум по чл. 32, параграф 4, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.);“ 2. Досегашната т. 21 става т. 22“. 57 § 24. В Закона за Българската народна банка (ДВ, бр. 13 от 2024 г., в сила от датата, посочена в Решение на Съвета на Европейския съюз за приемането на еврото от Република България) в чл. 17 се правят следните изменения и допълнения: 1. Създава се нова т. 27: „27. приема решение за определяне на представител на високо равнище от настоящия персонал на Българската народна банка за участие в надзорния форум по чл. 32, параграф 4, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.);“ 2. Досегашната т. 27 става т. 28. § 25. Законът влиза в сила от 30 декември 2024 г., с изключение на § 18, т. 1, буква „б“, т. 4, букви „а“ и „в“, т. 18, т. 24, буква „а“, т. 25, буква „а“, т. 27, буква „а“ и т. 30, буква „а“, подбуква „бб“, които влизат в сила от 31 декември 2025 г. 58

2024 Доклад за цялостна предварителна оценка на въздействието на законопроект за пазарите на криптоактиви Период на извършване: декември 2023 г. – юли 2024 г. Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 1. Списък на използваните съкращения .......................................................................................... 6 2. Въведение .................................................................................................................................... 10 3. Описание на проблемите............................................................................................................ 12 Проблем 1. Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС ................................................................................................................................. 12 Проблем 2. Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви ............................................. 16 Проблем 3. Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост..................................................... 18 Проблем 1. Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС ................................................................................................................................. 20 Проблем 2. Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви ............................................. 21 Проблем 3. Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост..................................................... 22 Проблем 1. Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС ................................................................................................................................. 22 Проблем 2. Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви ............................................. 23 Проблем 3. Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост..................................................... 23 4. Заинтересовани страни ............................................................................................................... 24 По Проблем 1: .................................................................................................................................. 24 4.1 Засегнати финансови субекти......................................................................................... 24 4.2. Засегнати нефинансови субекти..................................................................................... 25 4.3. Засегнати органи за надзор и държавни органи .......................................................... 26 По Проблем 2: .................................................................................................................................. 26 4.4. Засегнати финансови субекти......................................................................................... 26 4.5. Засегнати нефинансови субекти..................................................................................... 27 4.6. Засегнати органи за надзор и държавни органи .......................................................... 27 По проблем 3: .................................................................................................................................. 27 4.7. Засегнати финансови субекти......................................................................................... 27 4.8. Засегнати нефинансови субекти..................................................................................... 28 4.9. Засегнати органи за надзор и държавни органи .......................................................... 28 5. Цели .............................................................................................................................................. 28 2 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 5.1. Цели по Проблем 1 „Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС“ .................................................................................... 29 5.2. Цели по Проблем 2 „Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви“ .............. 30 5.3. Цели по Проблем 3 „Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост“ .............. 31 6. Варианти на действие ................................................................................................................. 32 6.1. По Проблем 1 „Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС“..................................................................................................... 32 6.2. По Проблем 2 „Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви“ .............. 40 6.3. По Проблем 3 „Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост“ ............................... 41 7. Анализ на въздействията ............................................................................................................ 45 7.1. Определяне на икономическите, социални и екологични въздействия........................ 45 7.1.1. По проблем 1 ................................................................................................................... 45 7.1.2. По проблем 2 ................................................................................................................... 52 7.1.3. По проблем 3 ................................................................................................................... 53 7.2. Качествена оценка на по-значимите въздействия и специфичните им аспекти ........... 55 7.2.1. При решаването на Проблем 1:...................................................................................... 55 7.2.2. При решаването на Проблем 2:...................................................................................... 57 7.2.3. При решаването на Проблем 3....................................................................................... 58 7.3. Количествена оценка на най-значимите въздействия и на специфичните им аспекти 61 7.3.1. При решаването на Проблем 1:...................................................................................... 61 7.3.2. При решаването на Проблем 2:...................................................................................... 63 7.3.3. При решаването на Проблем 3:...................................................................................... 63 7.4. Административна тежест .................................................................................................... 63 7.4.1. По Проблем 1. .................................................................................................................. 63 7.4.2. По Проблем 2. .................................................................................................................. 68 7.4.3. По Проблем 3. .................................................................................................................. 68 7.5. Оценка на въздействието върху малките и средните предприятия ............................... 70 7.5.1. При решаването на Проблем 1....................................................................................... 70 7.5.2. При решаването на Проблем 2....................................................................................... 72 7.5.3. При решаването на Проблем 3....................................................................................... 72 7.6. Описание на разходите и ползите върху заинтересованите страни............................... 74 3 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 7.6.1. При решаването на Проблем 1....................................................................................... 74 7.6.2. При решаването на Проблем 2....................................................................................... 78 7.6.3. При решаването на проблем 3 ....................................................................................... 78 8. Сравняване на вариантите.......................................................................................................... 80 8.1. Сравняване на ключовите положителни и отрицателни въздействия на всеки вариант 80 8.1.1. Проблем 1 „Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС“................................................................................................. 80 8.1.2. Проблем 2 „Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви“ .......... 81 8.1.3. Проблем 3 „Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост“ ........................... 81 8.2. Сравняване на изследваните варианти ............................................................................. 82 8.2.1. Проблем 1 „Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС“................................................................................................. 82 8.2.2. Проблем 2 „Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви“ .......... 82 8.2.3. Проблем 3 „Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост“ ........................... 83 8.3. Класиране на вариантите и идентифициране на препоръчителен вариант .................. 83 8.3.1. Проблем 1......................................................................................................................... 83 8.3.2. Проблем 2......................................................................................................................... 84 8.3.3. Проблем 3......................................................................................................................... 84 9. Препоръчителен вариант............................................................................................................ 85 9.1. По проблем 1 ................................................................................................................... 85 9.2. По проблем 2 ................................................................................................................... 85 9.3. По проблем 3 ................................................................................................................... 85 10. Обществени консултации ....................................................................................................... 86 10.1. По отношение на Проблем 1: ......................................................................................... 86 10.2. По отношение на Проблем 2: ......................................................................................... 86 10.3. По отношение на Проблем 3: ......................................................................................... 87 11. Последваща оценка на въздействието.................................................................................. 87 12. Източници................................................................................................................................. 88 По проблем 1: .................................................................................................................................. 88 По проблем 2: .................................................................................................................................. 88 4 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви По проблем 3: .................................................................................................................................. 88 5 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 1. Списък на използваните съкращения 6 | Страница Съкращение Пълно наименование РПКА или Регламент (ЕС) 2023/1114 Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. за пазарите на криптоактиви и изменящ регламенти (ЕС) 1093/2010, (ЕС) 1095/2010 и директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ L 150, 9.6.2023 г., стр. 40 – 205) Регламент (ЕС) 2023/1113 Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ L 150, 9.6.2023 г., стр. 1 – 39) Регламент (ЕС) 2022/2554 или Регламент относно оперативната устойчивост на цифровите технологии Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 Регламент (ЕС) 2022/858 Регламент (ЕС) 2022/858 на Европейския парламент и на Съвета от 30 май 2022 година относно пилотна уредба на пазарните инфраструктури, основани на технологията на децентрализирания регистър, и за изменение на регламенти (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и Директива 2014/65/ЕС (ОВ, L 151/1 от 2 юни 2022 г.) Регламент (ЕС) 2015/847 Регламент (ЕС) 2015/847 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година относно информацията, придружаваща преводите на средства, и за отмяна на Регламент (ЕО) № 1781/2006 (ОВ, L 141/1 от 5 юни 2015 г.) Директива (ЕС) 2022/2555 или Директива МИС 2 Директива (ЕС) 2022/2555 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година относно мерки за високо общо ниво на киберсигурност в Съюза, за изменение на Регламент (ЕС) № 910/2014 и Директива (ЕС) 2018/1972 и за отмяна на Директива (ЕС) 2016/1148 () (ОВ, L 333/80 от 27 декември 2022 г.) Директива (ЕС) 2022/2556 Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.) Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 7 | Страница Директива (ЕС) 2015/2366 Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2015 година за платежните услуги във вътрешния пазар, за изменение на директиви 2002/65/ЕО, 2009/110/ЕО и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) № 1093/2010 и за отмяна на Директива 2007/64/ЕО (OB, L 337/35 от 23 декември 2015 г.) Директива (ЕС) 2015/849 или Директива относно борбата с изпирането на пари Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията (ОВ L 141/73 от 5 юни 2015 г.) Директива 2014/65/ЕС Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 г. относно пазарите на финансови инструменти и за изменение на Директива 2002/92/ЕО и на Директива 2011/61/ЕС (ОВ, L 173/349 от 12 юни 2014 г.) Директива 2014/49/ЕС Директива 2014/49/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 16 април 2014 година относно схемите за гарантиране на депозити (ОВ, L 173/149 от 12 юни 2014 г.) Директива 2009/110/ЕО Директива 2009/110/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 16 септември 2009 година относно предприемането, упражняването и пруденциалния надзор на дейността на институциите за електронни пари и за изменение на директиви 2005/60/ЕО и 2006/48/ЕО, и за отмяна на Директива 2000/46/ЕО (OB, L 267/7 от 10 октомври 2009 г.) ДФЕС Договор за функционирането на Европейския съюз ЗПКА Законопроект за пазарите на криптоактиви ЗМИП Закон за мерките срещу изпирането на пари ЗМФТ Закон за мерките срещу финансирането на тероризма ЗЗЛПСПОИН Закон за защита на лицата, подаващи сигнали или публично оповестяващи информация за нарушения ЗПФИ Закон за пазарите на финансови инструменти ЗПУПС Закон за платежните услуги и платежните системи ЗИД Закон за изменение и допълнение ЗБНБ Закон за Българската народна банка Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 8 | Страница ЗКИ Закон за кредитните институции ЗКФН Закон за Комисията за финансов надзор ЗНА Закон за нормативните актове ЗППЦК Закон за публичното предлагане на ценни книжа Наредба № Н-9 от 7 август 2020 г. Наредба № Н-9 от 7 август 2020 г. за условията и реда за вписване в регистъра на лицата, които по занятие предоставят услуги за обмяна между виртуални валути и признати валути без златно покритие, услуги за прехвърляне или обмяна на виртуални активи, услуги по съхраняване на виртуални активи и управление на такива, позволяващо осъществяването на контрол върху активите, и услуги, свързани с публично предлагане на виртуални активи, и на доставчиците на портфейли, които предлагат попечителски услуги (загл. доп. – ДВ, бр. 15 от 2024 г., в сила от 22.03.2024 г.), издадена от министъра на финансите ППЗМИП Правилник за прилагане на Закона за мерките срещу изпирането на пари ЕБО Европейски банков орган ЕОЦКП Европейски орган за ценни книжа и пазари ЕК или Комисията Европейска комисия ЕП или Парламента Европейски парламент Съвета Съвет на Европейския съюз ЕС или Съюза Европейски съюз ЕЦБ Европейска централна банка МФ Министерство на финансите МПС Малки и средни предприятия БНБ Българска народна банка КФН Комисия за финансов надзор НАП Национална агенция за приходите ДАНС Държавна агенция за национална сигурност АПК Административнопроцесуален кодекс НК Наказателен кодекс НКО Национални компетентни органи НПК Наказателно-процесуален кодекс ИП/ФТ Изпиране на пари/финансиране на тероризма Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 9 | Страница ИКТ Информационни и комуникационни технологии ЛУАИФ Лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове МСП Малки и средни предприятия ППК Първично предлагане на криптопари ППП Първично публично предлагане ТДР Технология на децентрализирания регистър FATF Група за финансови действия срещу изпирането на пари (Financial Action Task Force) Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 2. Въведение Настоящият доклад съдържа цялостна предварителна оценка на въздействието на законопроект за пазарите на криптоактиви (ЗПКА). През последните десетилетия дигитализацията трансформира финансовите услуги в световен мащаб и Европейският съюз не изостава от тази тенденция. Като част от усилията си да приоритизира дигиталните финанси и да насърчи финансовите иновации на територията на Съюза, Европейската комисия проучи регулаторната рамка за криптоактивите, като отбеляза необходимостта от международно сътрудничество и общ подход в регулацията на пазарите на криптоактиви и дейността на доставчиците на услуги за криптоактиви. Криптоактивите са една от основните области на приложение на технологията на децентрализирания регистър (ТДР)1. Те представляват цифрово представяне на стойност или на права, които имат потенциала да генерират значителни ползи за пазарните участници, включително за непрофесионалните държатели на криптоактиви. Когато се използват като платежно средство, криптоактивите (и по- специално токените за електронни пари) могат, ограничавайки броя на посредниците, да създадат възможности за по-евтини, по-бързи и по-ефикасни плащания, особено при трансграничните плащания. Пазарът на криптоактиви, макар и фрагментиран, има значителни потенциални ползи за икономиката на Съюза, включително подобряване на конкурентоспособността и ефективността във финансовия сектор. Криптоактивите представляват както възможности, така и регулаторни предизвикателства и усилията на европейския законодател са насочени към възприемане на единен подход на ниво ЕС за регулиране на криптоактивите, като се гарантира защита на потребителите и интегритет на пазара и едновременно с това се смекчат рискове като пране на пари и киберзаплахи. Правната сигурност също е от решаващо значение за насърчаване на иновациите и инвестициите в тази трансформираща технология. В резултат от очертаната от Комисията стратегия, Европейският парламент и Съветът приеха европейската регулаторна рамка за пазарите на криптоактиви: - Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (OB, L 150/40 от 9 май 2023 г.) („Регламент (ЕС) 2023/1114“ или РПКА); - Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.) („Регламент (ЕС) 2023/1113“). 1 Самата ТДР също е регулирана на европейско ниво от скоро – с Регламент (ЕС) 2022/858, за който мерки по прилагането са въведени в българското законодателство със ЗИД на ЗПФИ (ДВ, бр. 65 от 2023 г.) 10 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви Наред с регламентите, регулиращи пазарите на криптоактиви бе приета и хармонизирана европейска регулация относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор, която обхваща всички участници на финансовите пазари, в т.ч. и доставчиците на услуги за криптоактиви. Новата рамка за дигиталната устойчивост във финансовия сектор съдържа следните актове: - Регламент (ЕС) № 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.) („Регламент (ЕС) № 2022/2554“); - Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 година за изменение на директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/EС, 2014/59/EС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.) („Директива (ЕС) 2022/2556“). Предлаганият ЗПКА цели ефективното въвеждане на мерки за изпълнение на национално ниво на посочените актове от правото на ЕС. 11 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 3. Описание на проблемите 3.1. Описание на проблемите или въпросите, които се уреждат с проекта на нормативен акт. Описание на причините за тяхното възникване. Проблем 1. Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС През м. септември 2020 г., като част от пакета за цифровизиране на финансовите услуги, целящ допълнителна подкрепа на потенциала на цифровите финансови услуги от гледна точка на иновациите и конкурентоспособността, ЕК изготви предложение за Регламент относно пазарите на криптоактиви (РПКА). Това е първото конкретно действие в посока адаптиране на регулаторната уредба на ЕС в областта на финансовите услуги за целите на иновациите, така че да не се възпрепятства използването на нови технологии, каквато е технологията на децентрализирания регистър (ТДР) и технологията блоковата верига (blockchain). По оценка на Комисията широкото използване на ТДР може да доведе до намаляване на разходите за участниците на финансовите пазари с около 540 милиона евро годишно само за пазара на парични средства в ЕС. Изчислено е, че ТДР може да намали инфраструктурните разходи на кредитните институции, дължащи се на трансгранични плащания, търговия с ценни книжа и спазване на регулаторните изисквания, с между 15 и 20 милиарда щатски долара годишно. Друго проучване приема, че широката употреба на ТДР може да премахне 50% от общите разходи на капиталовия пазар за бек и фронт офис от 100 милиарда щатски долара годишно2. Следва да се отбележи, че макар правната регулация на пазарите за криптоактиви да е нова, фактическите отношения и дейност по издаване и придобиване на криптоактиви, както и по предоставяне на услуги за криптоактиви, не са ново явление. Криптоактиви, като bitcoin и ethereum, съществуват и се търгуват повече от десетилетие, т.е. в случая регулаторната рамка наваксва с технологичното развитие. Криптоактивите са една от основните области на приложение на технологията на блоковата верига в сферата на финансите, но до публикуването на предложението за РПКА повечето от криптоактивите оставаха извън обхвата на законодателството на ЕС в областта на финансовите услуги, съответно за тях не беше възможно да се прилагат разпоредбите за защитата на потребителите и инвеститорите (в случая – държатели, по-специално непрофесионалните държатели), правилата за лоялни пазарни отношения и търговски практики, и др. По оценки на Комисията към 2020 г. в глобален мащаб съществуват над 5000 криптовалути. От тях „стабилни криптопари“ са около 54, като пазарната им капитализация почти се е утроила от 1,5 милиарда евро през януари 2018 г. до над 4,3 милиарда евро през юли 2019 г. Между януари и юли 2019 г. средният обем на транзакциите със „стабилни криптопари“ е 13,5 милиарда евро на месец3. Действащото до 2020 г. финансово законодателство на ЕС е неприложимо към криптоактивите, които не се квалифицират като финансови инструменти съгласно 2 Съгласно оценката на въздействието към проекта на РПКА 3 Съгласно оценката на въздействието към проекта на РПКА 12 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви определението в Директива 2014/65/ЕС4 или като токени за електронни пари. Поради огромното разнообразие на съществуващи криптоактиви те са обект на различни правни класификации и различни по обем регулации в националното законодателство на държавите членки, което съответно води до различно третиране на тези активи в териториалните предели на Съюза. Това води до различни трудности за издателите на криптоактиви от ЕС, които трябва да следят за спазването на различни режими на предлагане на криптоактивите във всяка държава членка. Потребителите също са изложени на риск от загуби в резултат на измамни дейности и измамни практики. Тъй като издаването и предоставянето на услуги, свързани с криптоактиви, са нерегулирани, това прави пазара уязвим за недобронамерени участници. Например издателите на криптоактиви често публикуват „бяла книга“ на актива, но доколкото липсва стандарт или изисквания към съдържанието на този документ, той нерядко има съдържа преувеличена или подвеждаща информация. Инвеститорите или потребителите невинаги разбират правата, свързани с криптоактивите, и рисковете, които генерират те, доколкото няма задължение бялата книга да съдържа правно становище или да подлежи на преглед от държавен орган. Рекламните материали, съпътстващи криптоактива, често надценяват ползите и/или не предупреждават за рискове от нестабилност, волатилност на пазара или загуба на инвестицията. Високата волатилност на криптоактивите, която може да привлече инвеститори, също може да доведе до значителни загуби. По-специално, обещанието за висока доходност улеснява измамниците да привличат клиенти. Докато измамната дейност съществува в целия набор от криптоактиви, тя също е вероятно да се различава между различните видове. Например, рискът от измама е доста висок при първичното предлагане на криптоактиви (ППК). В някои случаи криптоактивите не съществуват, разработчикът изчезва веднага след „пускането“ на емисията, или екипите нямат подходящ план или умения да доставят продукта или услугата. Липсата на разбиране от страна на потребителите на тънкостите на основната технология може също да увеличи риска от измама. Потребителите също могат да бъдат изложени на риск поради пропуски на доставчиците на услуги. Тъй като няма законови минимални стандарти за оперативни рискове (включително киберрискове), доставчиците на услуги не се насърчават да въвеждат подходящи системи и контроли, излагайки потребителите на загуби, произтичащи от хакерски атаки, софтуерни грешки или загуба на данни. Киберхакове (напр. за получаване на частни ключове на потребителите) могат да изложат потребителите на риск от големи загуби, тъй като криптоактивите се разглеждат като цели с висока стойност за кражба. Оперативните проблеми могат също да доведат до временни прекъсвания на системите (поради пикове на активност), което може да забави или откаже достъпа на потребителите до техните средства и/или търговия на вторичен пазар. В периоди на смущения притежателите на криптоактиви не са в състояние да извършват транзакции, когато пожелаят, и следователно могат да претърпят загуби поради колебания през този период. Някои платформи за търговия или борси са спрели търговията и потребителите са загубили всичките си вложения. 4 Транспонирана в националното законодателство със Закона за пазарите на финансови инструменти. 13 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви В допълнение, следва да се отчетат и пропуснатите възможности по отношение на финансово включване и евтини, бързи и ефективни плащания. Националните плащания в повечето случаи стават все по-удобни, незабавни и достъпни по всяко време. Международните трансгранични плащания обаче остават по-бавни, по-скъпи и не толкова прозрачни, особено за плащанията на дребно и паричните преводи. Платежните токени имат потенциала да позволят евтини, бързи, ефективни и приобщаващи плащания и да увеличат конкуренцията чрез предоставяне на алтернативи на традиционните платежни инструменти, особено на трансгранична основа. С приемането на РПКА през май 2023 г. за първи път на европейско ниво се установяват единни правила за издателите на криптоактиви, които досега не са били регулирани от други актове на ЕС в областта на финансовите услуги, и за доставчиците на услуги, свързани с такива криптоактиви. Съгласно РПКА криптоактивът е цифрово представяне на стойност или право, което може да бъде прехвърляно и съхранявано електронно посредством технология на децентрализирания регистър или друга подобна технология. В регламента криптоактивите се класифицират в три категории, в зависимост от това дали криптоактивите се стремят да стабилизират стойността си спрямо други активи, а именно: - токени, обезпечени с активи,5 6 - токени за електронни пари и - криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи или от токени за 7 електронни пари. С новия регламент се създават условия за издателите на криптоактиви и доставчиците на услуги за криптоактиви да се възползват в пълна степен от предимствата на вътрешния пазар посредством установяването на правна сигурност, както относно регулаторното третиране на криптоактивите, така и посредством въвеждането на специален и съгласуван регулаторен и надзорен режим на равнище ЕС. Чрез създаването на единна правна рамка в Съюза се създават еднакви условия за дейността на дружествата в рамките на ЕС, преодоляват се различията в националните уредби, водещи до разпокъсаност на пазара, и се намаляват сложността и оперативните разходи за дружествата в тази сфера, включително се създават нови възможности за по-достъпно и ефективно финансиране на стартъпи посредством издаване на криптоактиви. От гледна точка на потребителите (държатели на криптоактиви и потребители на услуги за криптоактиви) се преодоляват рисковете от различно третиране в различните юрисдикции, от измами и киберзаплахи, от търговия с вътрешна информация и/или манипулиране на пазара, от изпиране на пари, и др., и се създават нови възможности за трансгранични инвестиции в криптоактиви. На ниво ЕС новият регламент допринася за свободния поток на стоки, услуги и капитали, подобряване на глобалната конкурентоспособност 5 Криптоактиви, имащи за цел да стабилизират стойността си чрез обвързване с друга стойност или право, или комбинация от тях, включително една или няколко официални валути; 6 Криптоактиви, стабилизиращи стойността си чрез обвързване само с една официална валута и близки като функционалност до електронните пари; 7 В тази категория попада голямо разнообразие от криптоактиви, включително потребителски токени. 14 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви на Съюза, особено в нововъзникващите технологии и цифровите услуги, и намаляване на икономическите различия между държавите членки. Поради различните рискове и възможности, свързани с криптоактивите, са определени различни правила за предложителите и лицата, кандидатстващи за допускане до търговия за трите вида криптоактиви, както и за издателите на токени, обезпечени с активи, и на токени за електронни пари. Правилата, въведени от РПКА, обхващат: • изисквания за прозрачност и оповестяване при издаването, публичното предлагане и допускането на криптоактиви до платформа за търговия; • лицензирането и надзора на доставчиците на услуги, свързани с криптоактиви, издателите на токени, обезпечени с активи, и издателите на токени за електронни пари; • дейността, организацията и управлението на издателите и доставчиците на услуги за криптоактиви; • защитата на държателите на криптоактиви и на клиентите на доставчиците на услуги; • мерки за предотвратяване на търговията с вътрешна информация, незаконното разкриване на вътрешна информация и манипулирането на пазара. Приетото законодателство има за цел да осигури правната яснота и сигурност за издателите и доставчиците на криптоактиви, като същевременно стимулира иновациите, запази финансовата стабилност и защити инвеститорите от рискове. Регламентът относно пазарите на криптоактиви ще се прилага от 30 декември 2024 г., с изключение на дялове III и IV, които се прилагат от 30 юни 2024 г. и отделни членове, които се прилагат от 29 юни 2023 г. (вж. чл. 149, т. 4 от Регламента). Макар регламентите на ЕС да са с пряко действие, ефективното им прилагане нерядко изисква приемането на национални мерки; такива мерки са необходими и по отношение на Регламент (ЕС) 2023/1114. С цел осигуряване на условия за прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114 в срок до 30 декември 2024 г. в българското законодателство следва да се въведат подходящи мерки, посредством които : - да бъде идентифициран един или повече компетентни органи по смисъла на чл. 93 от Регламента; - компетентният/ите орган/и да разполага/т с всички необходими правомощия, необходими за изпълнението на техните задължения - компетентният/ите орган/и да има/т правомощия да ангажират административнонаказателна отговорност и да прилага/т други административни мерки за нарушения по Регламента и др. Така например по отношение на дейността на издателите на токени за електронни пари, чието седалище се намира в Република България, компетентен по смисъла на чл. 3, параграф 1, точка 35, буква „б“ от РПКА, във връзка със съображение 103 от преамбюла, е органът, който отговаря за надзора съгласно Директива 2009/110/ЕО, а именно Българската народна банка. За останалите издатели на токени и доставчици на услуги за криптоактиви обаче компетентен орган не е определен в Регламента. В 15 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви националното законодателство следва да се извършат промени, които да въведат мерки по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114, в т.ч. да бъде идентифициран един или повече компетентни органи по смисъла на чл. 93, пара. 1 от РПКА, които да отговарят за изпълнението на функциите и задълженията по същия Регламент и да осъществяват предварителен и текущ надзор над дейността на различните видове субекти, опериращи на пазара на криптоактиви, включително да издават или отказват лицензи за извършване на дейност. Идентифицирането на един или повече компетентни органи по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114 е свързано и с осъществяването на сътрудничество с другите компетентни органи по Регламент (ЕС) 2023/1114, както и с комуникацията с ЕБО и ЕОЦКП. В РПКА и актовете по прилагането му са регламентирани голяма част от правомощията по предварителен и текущ надзор на компетентните органи по Регламента. Регламентът обаче не предвижда конкретен ред за упражняване на тези правомощия, доколкото той зависи от особеностите на административното и административно- или гражданскопроцесуалното право на съответната държава членка. Съгласно чл. 94 от РПКА редът за упражняване на правомощията, включително за прилагане на административни мерки, следва да бъде предвиден на национално ниво съобразно действащото национално законодателство. Съгласно чл. 111 – 113 от РПКА държавите членки трябва да предвидят и ред за упражняване на правомощията на компетентните органи по налагане на административни наказания, както и ред за обжалване на актовете на тези органи. Като основна причина за възникването на проблем 1 е идентифицирана липсата на мерки на национално ниво по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1114. Липсата на национални мерки по същество означава, че субектите по регламента – издатели на токени, доставчици на услуги за криптоактиви и държателите на криптоактиви – няма да могат да се ползват от новата уредба и нейните предимства и защита, включително няма да могат да извършват дейност на територията на целия ЕС. Горният проблем произтича от въвеждането на изцяло нова европейска уредба на пазарите на криптоактиви посредством регламент с пряко действие, от една страна, и задълженията на България като държава членка на ЕС съгласно чл. 291 във връзка с чл. 288 от Договора за функционирането на Европейския съюз, от друга страна. Проблем 2. Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви От Плана за действие в областта на финансовите технологии, публикуван през 2018 г. от ЕК, и направените оценки и анализи от Европейския банков орган (ЕБО) и Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) се установява, че съществуващото финансово законодателство на ЕС е неприложимо към криптоактивите, които не се квалифицират като финансови инструменти или като токени за електронни пари. В тази връзка в началото на 2020 г. ЕК прикани държавите членки да предприемат действия за преодоляване на констатираните празноти в правото по отношение регулацията на криптоактивите, въведено в измененията на директивата за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма. 16 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви В резултат на този призив редица държави членки изготвят собствени национални законодателни рамки за прехвърлянията на криптоактиви. Това, обаче води до по- голяма фрагментация на сектора на криптоактивите в ЕС, както и сложни, противоречащи си национални законодателни правила, въведени с някои държави членки в отговор на изискването от началото на 2020 г., за предприемане на действия за преодоляване на констатираните празноти в правото по отношение регулацията на криптоактивите, въведено в измененията на директивата за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма. През същата година, в която публикува предложението за Регламент относно пазарите на криптоактиви (2020 г.), ЕК изготви и предложение за нов Регламент относно информацията, придружаваща преводите на средства и определени криптоактиви. Този регламент е част от усилията на ЕС в борбата срещу изпирането на пари и финансирането на тероризъм, но едновременно с това цели да защити държателите на криптоактиви, които са изложени на рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризъм. Според доклад от 2020 г. на Chainalysis, водещ доставчик на анализи в сферата на технологията на блоковата верига, около 1 % от дейността с криптовалути в Северна и Западна Европа е незаконна дейност, вкл. произходът на средствата е от престъпни субекти8. Предвид по-ниската степен на регулация на дейността на доставчиците на услуги за криптоактиви в сравнение с регулацията на доставчиците на платежни услуги например и постоянно възникващите иновативни методи за прехвърляне на криптоактиви, очакванията са този проблем да се задълбочи. Регламент (ЕС) 2023/1113 е публикуван в Официален вестник на ЕС на 9 юни 2023 г. По същността си той е преработен текст на Регламент (ЕС) 2015/847 относно информацията, придружаваща преводите на средства. С новия Регламент (ЕС) 2023/1113 се разширява обхватът на Регламент (ЕС) 2015/847, така че да обхване и прехвърлянето на криптоактиви. С новия Регламент също така се изменя Директивата относно борбата с изпирането на пари. С приетия Регламент (ЕС) 2023/1113 се установяват еднакви и пряко приложими изисквания към информацията, която се събира и предоставя при трансгранични преводи на средства или прехвърляния на криптоактиви, когато поне един от доставчиците на платежни услуги или доставчиците на услуги за криптоактиви, участващ в превода на средства или в прехвърлянето на криптоактиви, е установен или има седалище в Съюза. С новия Регламент се осигурява проследяване на прехвърлянията на криптоактиви с цел идентифициране и блокиране на евентуални подозрителни прехвърляния в съответствие със стандартите за нови технологии, издадени от FATF. Регламент (ЕС) 2023/1113 ще се прилага от 30 декември 2024 г. Макар регламентите на ЕС да са с пряко действие, ефективното им прилагане нерядко изисква приемането на национални мерки. Към момента в националното законодателство, и по-конкретно в ЗПУПС, действат мерки по прилагането на Регламент (ЕС) 2015/847, които частично съвпадат с мерките по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113 (в частта относно 8 Съгласно оценката на въздействието към проекта на РПКА 17 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви информацията, придружаваща преводите на средства, която доставчиците на платежни услуги са длъжни да обменят). Липсват обаче други мерки по прилагането, особено във връзка с прехвърлянето на криптоактиви. Доколкото криптоактивите и търговията с тях са нови понятия и институти за българското право, следва да бъдат приети нови разпоредби, които да гарантират ефективното прилагане на новия Регламент (ЕС) 2023/1113. С цел осигуряване на условия за прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113 в срок до 30 декември 2024 г. в българското законодателство следва да се въведат подходящи мерки, посредством които: - да бъде идентифициран един или повече компетентни органи, които осъществяват ефективен мониторинг и вземат необходимите мерки за спазване на Регламента; - компетентният/ите орган/и да разполага/т с всички необходими правомощия, необходими за осъществяването на надзор, включително да бъдат определени санкции за нарушения на Регламент (ЕС) 2023/1113, ред за прилагане на принудителни административни мерки и ред за налагане на административни наказания, и тяхното съдебно обжалване; - да въведе други мерки по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113, вкл. ред за публикуване на информация за приложени принудителни административни мерки и наложени административни наказания, ред за докладване на нарушения на Регламента до надзорните органи, и др. Така например по отношение на дейността на доставчиците на платежни услуги, чието седалище се намира в Република България, компетентен орган съгласно действащия Регламент (ЕС) 2015/847 относно информацията, придружаваща преводите на средства, е Българската народна банка, и промяна в нейната компетентност според новия Регламент (ЕС) 2023/1113 няма. За доставчиците на услуги за криптоактиви обаче компетентен орган не е определен в Регламент (ЕС) 2023/1113, съответно следва да бъде определен в националното законодателство. Като основна причина за възникването на проблем 2 е идентифицирана липсата на мерки на национално ниво по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113. Липсата на национални мерки по същество означава различно третиране и липса на надзор върху дейността на български доставчици на услуги за криптоактиви, които оперират на територията на Съюза. Горният проблем произтича от въвеждането на изцяло нова европейска уредба на пазарите на криптоактиви, вкл. на информацията, съпътстваща прехвърлянията на определени криптоактиви, посредством регламент с пряко действие, от една страна, и задълженията на България като държава членка на ЕС съгласно чл. 291 във връзка с чл. 288 от Договора за функционирането на Европейския съюз, от друга страна. Проблем 3. Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост През април 2019 г. Европейски банков орган, Европейски орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване и Европейски орган за ценни книжа и пазари съвместно публикуват техническо становище с призив за възприемане на съгласуван подход към риска в областта на информационните и комуникационните технологии 18 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви (ИКТ) във финансовия сектор и препоръчват да се засили оперативната устойчивост на цифровите технологии в сектора на финансовите услуги по пропорционален начин чрез секторно насочена инициатива на Съюза. В резултат на това, на 27.12.2022 г. е публикуван пакет от законодателни актове относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (DORA) – Регламент (ЕС) 2022/2554 и Директива (ЕС) 2022/2556. Целта на Регламент (ЕС) 2022/2554 е да се консолидират и подобрят изискванията във връзка с риска в областта на ИКТ като част от изискванията за операционния риск, както и да се осигури оперативна устойчивост в сектора на финансовите услуги. За да се осигури устойчивост срещу риска в областта на ИКТ в целия сектор на финансовите услуги, Регламент (ЕС) 2022/2554 се прилага за широк кръг от финансови субекти, както и за трети страни доставчици на услуги в областта на ИКТ. Управлението на риска в областта на ИКТ по отношение на финансовите субекти е в три направления – управление на инциденти, свързани с ИКТ (класификация, механизми за управление и докладване), политики за дигитално тестване на оперативната устойчивост и управление на риска в областта на ИКТ, пораждан от трети страни (включително въвеждане на рамка за надзор на трети страни критични доставчици на услуги в областта на ИКТ). Базовите стандарти за оперативната устойчивост на цифровите технологии на финансовите субекти са повишени; осигурява се възможност за пропорционално прилагане на изискванията спрямо определени финансови субекти (микропредприятията), докато спрямо други се прилага опростена рамка за управление на риска в областта на ИКТ. Регламент (ЕС) 2022/2554 е в сила от 16 януари 2023 г., но се прилага от 17 януари 2025 г. В Регламент (ЕС) 2022/2554 са предвидени делегации за актове по приложението му, под формата на делегирани актове и технически стандарти, които да бъдат приети от ЕК. В Директива (ЕС) 2022/2556 се въвеждат изменения в изискванията към управлението на риска в областта на ИКТ във финансовия сектор, понастоящем предвидени в директиви 2009/65/EО, 2009/138/EО, 2011/61/EС, 2013/36/ЕС, 2014/59/ЕС, 2014/65/EС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 на Европейския парламент и на Съвета. Посочените директиви се изменят с цел да се осигури съгласуваност с Регламент (ЕС) 2022/2554. Срокът за приемане на разпоредби за привеждане в съответствие с директивата е 17 януари 2025 г. До приемането на Регламент (ЕС) 2022/2554 европейската правна рамка, обхващаща риска, свързан с ИКТ и оперативната устойчивост във финансовия сектор, е фрагментирана и непоследователна. В някои сектори (платежни услуги и услуги на централните депозитари на ценни книжа) са предвидени специфични и подробни разпоредби за цифрова оперативна устойчивост. В други сектори обаче (кредитни институции, инвестиционни посредници, застрахователни и презастрахователни предприятия и институциите за професионално пенсионно осигуряване) правилата за риска, свързан с ИКТ, са оскъдни или ограничени само до общи разпоредби. Рискът, свързан с ИКТ, се разглежда посредством изисквания за операционен риск за финансовите услуги, които често и традиционно са количествени, вместо да предоставят качествени изисквания, насочени към способности за защита, откриване, ограничаване, реакция и възстановяване от оперативни инциденти или спиране на предоставяне на услуги. 19 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви Нормативна уредба не е придружена от всеобхватна уредба на риска в областта на ИКТ или на операционния риск, поради което е необходимо допълнително хармонизиране на ключовите изисквания за всички финансови субекти във връзка с оперативната устойчивост на цифровите технологии. Развиването на капацитета в областта на ИКТ и на общата устойчивост от финансовите субекти въз основа на тези ключови изисквания с цел да се преодоляват оперативните неизправности, ще допринесе за запазването на стабилността и интегритета на финансовите пазари на ЕС и оттам – за осигуряването на висока степен на защита на инвеститорите и потребителите в ЕС. Проектът на нормативен акт, включващ изменения и допълнения на съответните секторни закони, ще съдейства за пренасяне на посочения положителен ефект на национално ниво. 3.2. Описание на проблемите в прилагането на съществуващото законодателство. Проблем 1. Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС Незначителна част от криптоактивите попадат в обхвата на съществуващите законодателни актове на Съюза в областта на финансовите услуги. Такива криптоактиви са например криптоактивите, отговарящи на условията за депозити съгласно определението в Директива 2014/49/ЕС на Европейския парламент и на Съвета, включително структурираните депозити съгласно определението в Директива 2014/65/ЕС; криптоактивите, отговарящи на условията за средства съгласно определението в Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета; криптоактиви, отговарящи на условията за секюритизиращи позиции съгласно определението в Регламент (ЕС) 2017/2402 на Европейския парламент и на Съвета, и криптоактивите, които отговарят на условията за общозастрахователни или животозастрахователни договори, пенсионноосигурителни продукти или схеми и схеми за социална сигурност. Част от криптоактивите отговарят на условията за финансови инструменти по смисъла на член 4, параграф 1, точка 15 Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета, и попадат в обхвата на съществуващите законодателни актове на Съюза в областта на финансовите услуги. Независимо от технологията, използвана за издаването и прехвърлянето на тези финансови инструменти, същите продължат да бъдат регулирани съгласно общото действащо законодателство на Съюза, включително Директива 2014/65/ЕС, транспонирана в националното законодателство чрез ЗПФИ. За останалите криптоактиви, които представляват основната част от криптоактивите, предлагани на пазара, до приемането и влизането в сила на РПКА нямаше правила на ниво ЕС, освен изискванията, свързани с мерките срещу изпирането на пари. Тези действащи изисквания, въведени с Директива (ЕС) 2015/849 и транспонирани в 20 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви националното законодателство чрез ЗМИП и подзаконови нормативни актове по прилагането му9, в най-общ смисъл са свързани със: - задължение за лицата, които по занятие предоставят услуги за обмяна между виртуални валути и признати валути без златно покритие, услуги за прехвърляне или обмяна на виртуални активи, услуги по съхраняване на виртуални активи и управление на такива, позволяващо осъществяването на контрол върху активите и услуги, свързани с публично предлагане на виртуални активи (чл. 4, т. 38 от ЗМИП) и за доставчиците на портфейли, които предлагат попечителски услуги (чл. 4, т. 39 от ЗМИП) да извършват комплексни проверки на своите клиенти съгласно правилата на ЗМИП; - задължение за лицата по чл. 4, т. 38 и 39 от ЗМИП да се регистрират във воден от НАП регистър по чл. 9а от ЗМИП; - задължение за физическите лица, които са членове на ръководен орган или действителни собственици на лица по чл. 4, т. 38 и 39 от ЗМИП да отговарят на изискванията на чл. 9г от ЗМИП. Освен на ниво ЕС, посочените изисквания на ЗМИП, ППЗМИП и Наредба № Н-9 от 07.08.2020 г. към датата на изготвяне на настоящата оценка представляват единствената действаща регулация на пазарите на криптоактиви и на национално ниво. Доколкото тези нормативни актове са насочени основно към превенцията на изпирането на пари, в тях не се съдържат разпоредби относно лицензиране на издатели на криптоактиви и доставчици на услуги за криптоактиви, задължения към тези лица, несвързани с превенцията на ИП/ФТ, предотвратяване и забрана на пазарни злоупотреби, и др. Такива изисквания РПКА въвежда в ЕС за първи път, съответно България трябва да въведе изцяло нови мерки, които да гарантират прилагането на Регламента и изпълнението на ангажиментите ѝ като държава членка на ЕС. В този смисъл не е налице проблем в прилагането на съществуващото законодателство, а необходимост от въвеждането на регулация на нова правна материя – пазарите на криптоактиви. Проблем 2. Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви Както е посочено по-горе, в действащото законодателство, по-конкретно в ЗПУПС, действат мерки по прилагането на Регламент (ЕС) 2015/847, които частично съвпадат с мерките по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113 (в частта относно информацията, придружаваща преводите на средства, която доставчиците на платежни услуги са длъжни да обменят). В този смисъл не е налице проблем в прилагането на съществуващото законодателство, а необходимост то да бъде разширено, за да обхване и мерки по прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113 в 9 По-конкретно, Правилник за прилагане на Закона за мерките срещу изпирането на пари (обн. ДВ. бр.3 от 2019 г.) и Наредба № Н-9 от 7 август 2020 г. за условията и реда за вписване в регистъра на лицата, които по занятие предоставят услуги за обмяна между виртуални валути и признати валути без златно покритие, услуги за прехвърляне или обмяна на виртуални активи, услуги по съхраняване на виртуални активи и управление на такива, позволяващо осъществяването на контрол върху активите, и услуги, свързани с публично предлагане на виртуални активи, и на доставчиците на портфейли, които предлагат попечителски услуги (загл. доп. - ДВ, бр. 15 от 2024 г., в сила от 22.03.2024 г.), издадена от министъра на финансите (обн. ДВ, бр. 72 от 2020 г.) 21 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви частта относно информацията, придружаваща прехвърлянията на определени криптоактиви, която доставчиците на услуги за криптоактиви са длъжни да обменят. В допълнение, с новия Регламент (ЕС) 2023/1113 се изменя Директивата за мерките срещу изпирането на пари, която вече е транспонирана в националното законодателство, съответно трябва да бъдат изменени отделни разпоредби по транспонирането ѝ. Проблем 3. Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост Към момента в България е налице нормативна регламентация на управлението на риска на финансовите институции. Както и в останалите държави членки, това управление на риска е било постигано посредством гарантирането, че финансовите институции разполагат с достатъчно капитал за покриване на операционните рискове. По подобие на останалите държави членки в ЕС, и в България са налице празноти или припокривания във важни области (например при докладването на инциденти с ИКТ и тестването на оперативната устойчивост на цифровите технологии); наблюдава се икономически неефективно прилагане на припокриващи се правила. Особено потърпевши от описаното са интензивно ползващите ИКТ във финансовия сектор, тъй като технологичните рискове нямат граници, а финансовият сектор разгръща услугите си в широк международен мащаб в рамките на ЕС и извън него. Отделните финансови субекти с трансгранична дейност или с няколко лиценза (напр., финансов субект, притежаващ лиценз за банка и за инвестиционен посредник) се сблъскват с оперативни предизвикателства, когато желаят самостоятелно и по последователен икономически ефективен начин да управляват риска в областта на ИКТ и да ограничават неблагоприятното въздействие на инцидентите с ИКТ. 3.3. Описание на нововъзникналите обстоятелства. Проблем 1. Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС Нововъзникналото обстоятелство е въвеждането на изцяло нова европейска правна уредба на пазарите на криптоактиви, съответно ангажиментите на България като държава членка на Съюза да приеме мерки, гарантиращи ефективното прилагане на новия Регламент (ЕС) 2023/1114. Както е посочено в т. 3.1. по-горе, за целта е необходимо: - определяне на един или повече компетентни органи по смисъла на чл. 93 от Регламента; - определяне на национален ред, по който компетентният/ите орган/и да упражнява/т правомощията си по Регламента; 22 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви - определяне на национален ред за административно и съдебно обжалване на актове на компетентният/ите орган/и, както и национален ред за налагане на административни мерки и санкции от страна на компетентният/ите орган/и. Както е посочено в т. 3.2по-горе, проблемът не може да бъде решен в рамките на съществуващото законодателство, тъй като регулация относно криптоактивите, които не могат да бъдат счетени за финансови инструменти, липсва като цяло. Проблем 2. Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви Нововъзникналото обстоятелство е въвеждането на изцяло нова европейска правна уредба на пазарите на криптоактиви и съответно на информацията, съпътстваща прехвърлянията на криптоактиви. Както е посочено в т. 3.2 по-горе, проблемът не може да бъде решен в рамките на съществуващото законодателство, тъй като регулация относно информацията, съпътстваща прехвърлянията на криптоактиви, липсва като цяло. Проблем 3. Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост За да се преодолее недостатъчната законова уредба от гледна точка на правила за риска, свързан с ИКТ в областта на финансовите услуги, в т.ч. за да се осигурят мерки по прилагането на Регламент (ЕС) 2022/2554 и да се въведат измененията, предвидени с Директива (ЕС) 2022/2556, е необходимо в срок до 17.01.2025 г. националното законодателство, уреждащо дейността на финансовите субекти в обхвата на посочения регламент, да се измени. Въз основа на спецификите на материята, регулирана с посочените два европейски акта, типа финансови субекти, попадащи в обхвата им, случаите на въведен по-лек режим на управление на риска в областта на ИКТ за някои от тях и на изключените от приложното им поле субекти и не на последно място при отчитане на действащото българско законодателство, ще се наложат изменения в Закона за кредитните институции, Закона за платежните услуги и платежните системи, Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на предприятия за колективно инвестиране, Кодекса за застраховането, Кодекса за социално осигуряване, Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за Комисията за финансов надзор, Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници. Измененията в действащото законодателство са свързани с предвиждането на мерки за прилагане и изпълнение на Регламент (ЕС) 2022/2554, в т.ч. в следните насоки: - определяне на компетентен орган спрямо отделните финансови субекти, съгласно изискванията на чл. 46 от Регламент (ЕС) 2022/2554; - въвеждане на правомощия на компетентните органи за надзор и санкциониране на финансовите субекти, както и определяне на принудителни административни мерки и административни наказания за всички финансови субекти и трети страни, които попадат в обхвата на 23 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви регламента, с цел осигуряване спазването на изискванията на чл. 50-54 от Регламент (ЕС) 2022/2554; - определяне на компетентен орган, чийто член ще бъде представителят на високо равнище в Надзорния форум по чл. 32, параграф 4, буква „б“ от Регламент (ЕС) 2022/2554 (задължение по чл. 32, параграф 5 от Регламент (ЕС) 2022/2554), както и компетентен орган, чийто представител ще участва като наблюдател в състава на Надзорния форум по чл. 32, параграф 4, буква „г“ от същия регламент и въвеждане на разпоредби за сътрудничество с органите по Директива МИС 2 (Директива (ЕС) 2022/2555). В допълнение на въвежданите мерки, в Регламент (ЕС) 2022/2554 на държавите членки са предоставени и няколко опции, които са разгледани в т. 5.3, с оглед нетипичния правен подход за уреждане на опции за държавите членки в регламентите, които са актове с пряко действие. 4. Заинтересовани страни Тъй като РПКА въвежда изцяло нова регулативна рамка на неуредена до момента правна материя, конкретният брой на заинтересованите страни не може да бъде определен с точност. Същевременно, както бе посочено в т. 3.1, макар правната регулация на пазарите за криптоактиви да е нова, тези пазари вече съществуват и имат множество участници – както издатели на криптоактиви и доставчици на услуги за криптоактиви, така и държатели на криптоактиви. Предвид технологичните особености на ТДР, по- конкретно децентрализирания и анонимизиран характер на прехвърлянията на криптоактиви, броят на държателите не може да бъде определен предварително. По Проблем 1: Към момента не са налице пазарни субекти, които да са получили разрешения/лицензи или одобрения да извършват дейност съобразно Регламент (ЕС) 2023/1114. Съгласно чл. 60 от РПКА определени финансови субекти имат право да предоставят една или повече услуги за криптоактиви при облекчен режим. Няма публични данни колко от лицензираните в България финансови субекти по т. 1.1. имат интерес да предоставят тези услуги. Основните заинтересовани страни, върху които новата правна уредба ще окаже пряко или косвено влияние, са: 4.1 Засегнати финансови субекти 4.1.1. Кредитни институции – 17 бр. банки, лицензирани в Република България, 5 бр. клонове на банки, лицензирани в държави членки на ЕС, и 1 бр. клон на банка, лицензирана в трета държава, които могат да поискат да са: а. издатели, които публично предлагат или искат допускане до търговия на токени, обезпечени с активи, б. издатели, които публично предлагат или искат допускане до търговия на токени за електронни пари; 24 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви в. доставчици на услуги за криптоактиви, както и такива, които желаят да доставят определени услуги за криптоактиви по чл. 60 от РПКА 4.1.2. Дружества за електронни пари, лицензирани в Република България, които могат да кандидатстват да издават, предлагат публично или желаят допускане до търговия на токени за електронни пари, както и такива, които желаят да доставят определени услуги за криптоактиви по чл. 60 от РПКА – 9 бр.; 4.1.3. Всички юридически лица, които възнамеряват да издават, предлагат публично или искат допускане до търговия на токени, обезпечени с активи, и имат лиценз за това, съгласно чл. 16 от РПКА; 4.1.4. Всички юридически лица, които предоставят услуги за криптоактиви и са получили лиценз по реда на чл. 63 от РПКА; 4.1.5. Инвестиционни посредници, лицензирани от Комисията за финансов надзор, които могат да кандидатстват да предоставят определени услуги за криптоактиви съгласно чл. 60 от РПКА – 53 бр. инвестиционни посредници, от които 19 са банки или клонове на банки, и 4 бр. клонове на чуждестранни инвестиционни посредници; 4.1.6. Лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, с изключение на ЛУАИФ по чл. 3, параграф 2 от Директива 2011/61/ЕС, които могат да кандидатстват да извършват определени услуги с криптоактиви съгласно чл. 60 от РПКА – 4 бр., от които 3 бр. са и УД; 4.1.7. Управляващи дружества с произход Република България, които могат да кандидатстват да извършват определени услуги с криптоактиви съгласно чл. 60 от РПКА – 32 бр.; 4.1.8. Централни депозитари на ценни книжа, които могат да кандидатстват да извършват определени услуги с криптоактиви, съгласно чл. 60 от РПКА – 1 бр. („Централен депозитар“ АД); 4.1.9. Регулирани пазари – 1 бр. („Българска фондова борса“ АД); 4.1.10. Доставчици на услуги за колективно финансиране, които могат да кандидатстват да извършват определени услуги с криптоактиви съгласно чл. 60 от РПКА – 3 бр.; 4.1.11. Пазарни оператори, които могат да кандидатстват да извършват определени услуги с криптоактиви, съгласно чл. 60 от РПКА – 1 бр. 4.2. Засегнати нефинансови субекти 4.2.1. Лицата, вписани в регистъра по чл. 9а от ЗМИП – 105 бр. (към 04.07.2024 г.); 4.2.2. Юридически лица или други посредници, които възнамеряват да издават, да предлагат публично или да искат допускане до търговия на токени, обезпечени с активи и имат лиценз за това, съгласно чл. 16 от РПКА; 4.2.3. Юридическо лице или посредник, който предоставя услуги за криптоактиви и е получил лиценз по реда на чл. 63 от РПКА; 4.2.4. Юридически лица, които възнамеряват да предлагат публично или да кандидатстват за допускане до търговия на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари; 4.2.5. Държатели на криптоактиви и клиенти на доставчици на услуги за криптоактиви, вкл. криптоактиви, издадени от лица, които предстои да кандидатстват за лиценз или разрешение. 25 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 4.3. Засегнати органи за надзор и държавни органи 4.3.1. Комисия за финансов надзор – компетентен орган по отношение на: а. бъдещи издатели на токени, обезпечени с активи и на лица, които извършват публични предлагане или които искат допускане до търговия на токени, обезпечени с активи; б. бъдещи доставчици на услуги за криптоактиви; в. бъдещи лица, които публично предлагат или искат допускане до търговия с токени, различни от токени, обезпечени с активи или токени за електронни пари. 4.3.2. Българска народна банка – компетентен орган по отношение на бъдещи издатели на токени за електронни пари - кредитни институции и дружества за електронни пари; 4.3.3. Европейската централна банка и Българската народна банка – като органи за банков надзор, в съответствие с разпределението на правомощията между тях, произтичащи от Регламент (ЕС) № 1024/2013, по отношение на: - разширяване на обхвата на лиценза на кредитна институция с дейности по издаване на токени, обезпечени с активи, съгласно определението на чл. 3, пар. 1, т. 6 от РПКА, на електронни пари, включително на токени за електронни пари, съгласно определението на чл. 3, пар. 1, т. 7 от РПКА и/или услуги за криптоактиви, съгласно определението в чл. 3, пар.1, т. 16 от РПКА по искане на кредитната институция; - отнемане на разрешение на банка за извършване на дейност по издаване на токени, обезпечени с активи, на електронни пари, включително на токени за електронни пари и/или на дейност за предоставяне на услуги за криптоактиви, по своя инициатива или по предложение на КФН; - издаване на одобрения за придобиване на квалифицирани дялови участия, както и на одобрения за заемане на длъжност в ръководните органи в кредитна институция, която е издател на токени, обезпечени с активи, на електронни пари, включително на токени за електронни пари или е доставчик на услуги за криптоактиви, при прилагане на чл. 33, 34, 68 и 69 от РПКА. По Проблем 2: Освен доставчиците на платежни услуги, които към момента са субекти на Регламент (ЕС) 2015/847 и остават субекти на новия Регламент (ЕС) 2023/1113, пазарни субекти, които ще бъдат засегнати от мерките по прилагането на новия регламент са лицата, които ще получат разрешения/лицензи да извършват дейност като доставчици на услуги за криптоактиви съобразно Регламент (ЕС) 2023/1114. Основните заинтересовани страни, върху които новата правна уредба ще окаже пряко или косвено влияние, са: 4.4. Засегнати финансови субекти 4.4.1. Кредитни институции – 17 бр. банки, лицензирани в Република България, 5 бр. клонове на банки, лицензирани в държави членки на ЕС, и 1 бр. клон на банка, лицензирана в трета държава; 26 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 4.4.2. Платежни институции – 5 бр., лицензирани в Република България, и 2 бр. клонове на платежни институции, лицензирани в други държави членки на ЕС; 4.4.3. Дружества за електронни пари – 9 бр., лицензирани в Република България; 4.4.4. Доставчици на услуги за криптоактиви, както и такива, които желаят да доставят определени услуги за криптоактиви по чл. 60 от РПКА. 4.5. Засегнати нефинансови субекти Контрагенти и/или клиенти на лицата по т. 4.4.1 и 4.4.2. 4.6. Засегнати органи за надзор и държавни органи 4.6.1. Комисия за финансов надзор – компетентен орган по отношение на доставчиците на услуги за криптоактиви; 4.6.2. Българска народна банка – компетентен орган по отношение на доставчиците на платежни услуги. По проблем 3: 4.7. Засегнати финансови субекти 4.7.1. Кредитни институции – 17 бр. банки, лицензирани в Република България, 5 бр. клонове на банки, лицензирани в държави членки на ЕС и 1 бр. клон на банка, лицензирана в трета държава; 4.7.2. Платежни институции – 5 бр., лицензирани в Република България; 4.7.3. Дружества за електронни пари – 9 бр., лицензирани в Република България; 4.7.4. Инвестиционни посредници: а. Дружества, лицензирани от Комисията за финансов надзор да извършват дейност като инвестиционни посредници – 34 бр. и 4 бр. клонове на инвестиционни посредници; б. Банки – инвестиционни посредници – 16 бр. банки и 3 бр. клонове на банки, лицензирани от Българската народна банка да предоставят инвестиционни услуги и да извършват инвестиционна дейност; 4.7.5. Доставчици на услуги за криптоактиви – 0 бр.; 4.7.6. Издатели на токени, обезпечени с активи – 0 бр.; 4.7.7. Централни депозитари на ценни книжа – 1 бр.; 4.7.8. Места на търговия – 3 бр.; 4.7.9. Лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, с изключение на ЛУАИФ по чл. 3, параграф 2 от Директива 2011/61/ЕС – 4 бр., от които 3 бр. са и УД; 4.7.10. Управляващи дружества с произход Република България – 32 бр.; 4.7.11. Доставчици на услуги за докладване на данни – 1 бр.; 4.7.12. Застрахователни и презастрахователни предприятия, попадащи извън член 4 от Директива 2009/138/ЕО – 33 бр.; 4.7.13. Застрахователни посредници, презастрахователни посредници и посредници, предлагащи застрахователни продукти като допълнителна дейност, които не са микро-, малки или средни предприятия – 2 бр.; 4.7.14. Пенсионноосигурителни дружества, управляващи фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми с повече от 15 осигурени лица – 1 бр. 4.7.15. Доставчици на услуги за колективно финансиране – 3 бр.; 4.7.16. Агенции за кредитен рейтинг – 1 бр. 27 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви Сред финансовите субекти, попадащи в обхвата на Регламент (ЕС) 2022/2554, са и регистри на секюритизации, централни контрагенти, регистри на трансакции и администратори на критични бенчмаркове, доставчици на услуги по предоставяне на информация за сметка. Към момента няма такива финансови субекти, лицензирани или регистрирани в Република България. 4.8. Засегнати нефинансови субекти Предприятия, които предоставят услуги в областта на ИКТ – не са налице данни за лицата, предоставящи услуги в тази област, поради което не може да се представи информация за броя на засегнатите лица. 4.9. Засегнати органи за надзор и държавни органи 4.9.1. Комисията за финансов надзор – в качеството ѝ на компетентен орган за надзор над дейността на инвестиционни посредници; централни депозитари на ценни книжа; места на търговия; лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове; управляващи дружества; доставчици на услуги за докладване на данни; застрахователни и презастрахователни предприятия; застрахователни посредници, презастрахователни посредници и посредници, предлагащи застрахователни продукти като допълнителна дейност; пенсионноосигурителни дружества, управляващи фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми; доставчици на услуги за колективно финансиране; 4.9.2. Българската народна банка – в качеството ѝ на компетентен орган за надзор над дейността на кредитни институции, платежни институции, дружества за електронни пари, доставчици на услуги по предоставяне на информация за сметка, администратори на критични бенчмаркове за лихвени проценти, както и като орган за преструктуриране на кредитни институции; 4.9.3. Компетентните органи определени съгласно чл. 16 от Закона за киберсигурност, съобразно конкретния случай. 5. Цели Целите, поставени при извършването на настоящата оценка на въздействието, са определени по начин, който пряко да адресира проблемите, определени в раздел 3 „Описание на проблемите“. Те са формулирани качествено, тъй като разглежданата материя не предполага количествени измерители. Това от една страна се дължи на липсата на публична информация относно участниците на пазарите за криптоактиви (обусловено в голяма степен от анонимния характер на сделките, който ТДР осигурява), а от друга страна е резултат от липсата на целево изследване на територията на Република България. Така например публичните консултации, проведени от ЕК при изготвяне на оценката на въздействието към предложението за РПКА10 в периода 19 декември 2019 г. – 19 март 2020 г., от общо 198 доброволно включили се участници има само 2 представители от България, т.е. не са налице представителни данни за страната. 10 Оценка на въздействието на предложение за Регламент на Европейския парламент и на Съвета за пазарите на криптоактиви и изменящ Директива (ЕС) 2019/1937 28 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви С оглед сходството в идентифицираните проблеми, а именно необходимост от въвеждане в националното законодателство на мерки по прилагането на европейски правни норми, са изброени общи и конкретни цели, тъй като те са най-ключови за решаването на посочените в раздел 3 проблеми. 5.1. Цели по Проблем 1 „Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС“ Обща Цел 1: Въвеждане на подходящи мерки, които да гарантират пълно съответствие на действащата нормативна уредба на национално ниво с РПКА С приемането на мерки по прилагането на РПКА Република България ще създаде условия за ефективно прилагане на регламента в страната, изпълнявайки ангажиментите си като държава членка на ЕС. Така ще се осигури и изпълнението на целите на самия регламент: - Създаване на правна сигурност на ниво ЕС чрез изграждане на специализирана и хармонизирана рамка за пазарите на криптоактиви; - Подкрепа на иновациите, лоялната конкуренция и конкурентоспособността на европейските пазари на криптоактиви; - Осигуряване на висок стандарт на защита на потребителите и инвеститорите в пазара на криптоактиви; - Адресиране на рисковете за финансовата стабилност и паричната политика, които могат да възникнат от широко използване на криптоактиви и технологията на децентрализирания регистър. Конкретна Цел 1: Определяне на национални компетентни органи по РПКА; Чрез определянето на национални компетентни органи ще може ефективно да се прилагат разпоредбите на РПКА. По този начин ще се осигури надеждна защита на интересите на потребителите на криптоактиви, обезпечаването на условия за развитие на прозрачен и ефективен пазар на криптоактиви, както и ще се гарантира сигурността и надеждността на предлаганите финансови услуги с криптоактиви. Конкретна Цел 2: Създаване на национален ред за осъществяване на правомощия; С приемането на изрична правна уредба България ще изпълни задължението си съгласно РПКА да въведе в националното си законодателство подходящи мерки, които да гарантират изпълнението на задълженията на компетентните органи по регламента. В по-широк смисъл България ще изпълни и задължението си по Договора за функционирането на Европейския съюз да осигури, че РПКА ще започне да се прилага пряко в предвидените срокове. В по-тесен смисъл в националното законодателство следва да се въведат мерки, необходими за прилагането на РПКА, чрез създаването на условия за регулация на пазарите на криптоактиви, както и свързаната с това рамка за предварителния и последващ надзор над дейността на издателите на криптоактиви и сътрудничество с другите компетентни органи по РПКА, както и комуникацията с ЕБО и ЕОЦКП. 29 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви Конкретна Цел 3: Определяне на национален ред за прилагане на административни мерки и наказания. С въвеждането на уредба за пазарите на криптоактиви в национално законодателство в съответствие с РПКА, дружествата в Република България ще могат да се възползват изцяло от предимствата на регулацията, а надзорните органи ще могат да идентифицират нормативните пречки пред развитието на процесите, като същевременно натрупват ценни знания за функционирането на пазар на криптоактиви като цяло. Това би улеснило изграждането на по-надежден и сигурен вторичен пазар на криптоактивите, които не могат да се приемат за финансови инструменти. Въвеждането на уредба в Република България за прилагането на РПКА ще способства за изграждането на опит относно процесите, рисковете и предизвикателствата пред пазарите на криптоактиви, в т.ч. възможности за следване на иновациите и технологичното развитие и за изпълнението на целта, свързана с борбата с прането на пари и финансирането на тероризма. 5.2. Цели по Проблем 2 „Невъзможност за осъществяване на надзор по Регламент (ЕС) 2023/1113 върху дейността на българските доставчици на услуги за криптоактиви“ Обща Цел: Въвеждане на подходящи мерки, които да гарантират пълно съответствие и изпълнението на задълженията по Регламента относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви С приемането на изрична правна уредба България ще изпълни задължението си съгласно Регламента относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, да въведе в националното си законодателство подходящи мерки, които да гарантират изпълнението на задълженията по регламента. В по-широк смисъл България ще изпълни и задължението си по Договора за функционирането на Европейския съюз да осигури, че Регламентът относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, ще започне да се прилага пряко в предвидения срок. В по-тесен смисъл в националното законодателство следва да се въведат мерки, необходими за прилагането на Регламент (ЕС) 2023/1113, чрез създаването на условия за текущ надзор на дейността на доставчиците на платежни услуги и на услуги за криптоактиви, както и свързаната с това комуникация с ЕБО и ЕОЦКП. Регламент (ЕС) 2023/1113 е част от цялостната рамка за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, която ще защитават адекватно икономиката и финансовата система на ЕС от престъпни инфилтрации, както и за гарантиране на обществената сигурност. Такава рамка трябва да бъде достатъчно гъвкава, за да се адаптира към нея променящото се естество на заплахите, рисковете и уязвимостите, пред които е изправен ЕС. Чрез преводите на средства и виртуални активи потоците от пари с незаконен произход могат да навредят на целостта, стабилността и репутацията на финансовия сектор и да застрашат вътрешния пазар на ЕС и международното развитие. Борбата с изпирането на пари, финансирането на тероризма и организираната престъпност 30 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви продължават да бъдат приоритет, както на ниво ЕС, така и на национално ниво. Надеждността, целостта и стабилността на системата за преводи на средства и виртуални активи и доверието във финансовата система като цяло могат да бъдат сериозно застрашени от усилията на престъпниците и техните съучастници да прикрият произхода на приходите от престъпна дейност или да извършват преводи на средства или виртуални активи за престъпна дейност или терористични цели. Конкретните цели на Регламент (ЕС) 2023/1113 са следните: - укрепване на правилата за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и осигуряване на съответствие с международните стандарти и законодателството на ЕС; - подобряване на ефективността и последователността на надзора срещу изпирането на пари, и - повишаване нивото на сътрудничество и обмен на информация между националните и европейските надзорни органи. 5.3. Цели по Проблем 3 „Невъзможност за предприятията от финансовия сектор да приложат цялостни и единни изисквания към цифровата оперативна устойчивост“ Обща цел: Усъвършенстване на уредбата на управлението на риска, свързан с ИКТ в областта на финансовите услуги, и тестването на ИКТ системите от страна на финансовите субекти, в т.ч. подобряване на надзора върху рисковете, произтичащи от зависимостта на финансовите субекти от трети лица, доставчици на ИКТ услуги С приемането на новата правна уредба България ще изпълни задължението си да обезпечи правната интеграция на българската финансова система с европейската, в т.ч. посредством въвеждането на подобрените европейски изисквания във връзка с управлението на риска, свързан с ИКТ в областта на финансовите услуги, като част от изискванията за операционния риск, които до момента са разглеждани през призмата на основните категории финансов риск (напр. кредитен риск, пазарен риск, ликвиден риск от контрагента и риск във връзка с пазарното поведение); до момента в тях не са били включени всеобхватно всички компоненти на оперативната устойчивост. Конкретната цел е да се запълнят констатираните празноти и отстранят несъответствията в действащото българско законодателство чрез въвеждането на правила за капацитета за управление на риска в областта на ИКТ, докладването на инциденти, тестването на оперативната устойчивост и наблюдението на риска в областта на ИКТ, пораждан от трети лица; конкретна цел е и да се повиши осведомеността относно риска в областта на ИКТ и да се отчита фактът, че инцидентите с ИКТ и липсата на оперативна устойчивост могат да застрашат стабилността на финансовите субекти. С приемането на предложените промени в националното законодателство ще се въведат мерки за прилагането на Регламент (ЕС) 2022/2554 и на изискванията на Директива (ЕС) 2022/2556. Тези изменения и допълнения са необходими и пряко свързани с реализиране на целите на Регламент (ЕС) 2022/2554 да се укрепи оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор на ЕС, 31 | Страница Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви като се рационализира и надгради действащото финансово законодателство на ЕС и се въведат нови изисквания в областите, в които съществуват пропуски. 6. Варианти на действие 6.1. По Проблем 1 „Невъзможност за прилагане на РПКА на територията на Република България и за извършване на дейност от издателите на токени и доставчиците на услуги за криптоактиви в страната и в ЕС“ Вариант 1: „Без действие“ 32 | Страница Описание: Вариант за действие 1 „Без действие“ означава да не се предприемат никакви действия по въвеждане на мерки по прилагане на национално ниво на РПКА. При този вариант се изхожда от позицията, че идентифицираният проблем ще се саморазреши без каквато и да е регулаторна намеса. Първият идентифициран проблем е пример за проблем, който не би могъл да се разреши от само себе си. Когато причините за проблема се коренят основно в липсата на действаща нормативна рамка, трудно може да се очаква този базисен сценарий да е оптимистичен, т.е. при него проблемите да се разрешат без конкретни и целенасочени мерки. Както е посочено в раздел 3, действащата нормативна уредба на пазарите на криптоактиви в България е свързана с мерките за превенция на ИП/ФТ, т.е. пазарите на криптоактиви и дейността на участниците в тях по същество са нерегулирани. РПКА има пряко действие, но без подходящи национални мерки разпоредбите на регламента по същество не могат да породят ефект. Така например по отношение на токените за електронни пари, РПКА изрично посочва, че компетентен орган е компетентният орган по Директива 2009/110/ЕС (транспонирана в българското законодателство в ЗПУПС, съответно компетентният орган е БНБ). По отношение на останалите субекти на Регламента обаче (издатели на токени, обезпечени с активи, доставчици на услуги за криптоактиви, и др.) компетентният орган не е посочен в регламента и следва всяка държава членка да го определи сама с оглед съответната национална структура на надзорните органи. Сред основните функции на националните компетентни органи са лицензирането и надзора върху издателите на токени, обезпечени с активи, които се предлагат публично и/или са допуснати до търговия; спазване на изискванията на РПКА по отношение на извършване на дейност от издателите на токени, обезпечени с активи; издаване, отказ и отнемане на лиценз за доставчици на услуги за криптоактиви, спазване на изискванията на РПКА при извършване на дейност като доставчик на криптоактиви, осъществяване на надзор при прехвърляне на определени криптоактиви. Един от основните принципи в административното право на Република България е законността, който принцип е свързан от една страна с изискване към административните органи да действат в рамките на правомощията си, установени от закона, а от друга страна с изискването наказанията да са ясно дефинирани в Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 33 | Страница нормативните актове. Тоест дори когато се възлагат правомощия на съществуващи административни органи, тяхната компетентност да осъществяват надзор, включително правомощията да издават лицензи, да прилагат принудителни административни мерки и да налагат административни санкции следва да е ясно и изрично регламентирана и не може да се извлича по тълкувателен път от действащите нормативни актове. В този смисъл без идентифицирани на национално ниво компетентни органи, лицата, които искат да издават криптоактиви или да предоставят услуги за криптоактиви, на практика не могат да се лицензират, съответно ще бъдат препятствани да предлагат криптоактиви или криптоуслуги извън България, доколкото националното законодателство няма да съответства на европейската регулаторна рамка. Съществуващата правна уредба не създава благоприятни условия за успешното регулиране на отношенията в полза на гражданите, обществото и държавата в стратегически план. Динамиката в областта на криптоактивите поражда необходимост от съвременна регулаторна рамка по отношение на използването на иновативни технологии. При вариант „Без действие“ ще се запази съществуващото до момента положение, което с оглед направената оценка не отговаря напълно на развитието на обществените отношения в регулираната област. Ако не се предприемат необходимите промени в законодателната рамка е възможно описаният проблем да се задълбочи. Във връзка с гореизложеното може да определим Вариант 1 „Без действие“ като краен и очевидно неприемлив. Рискове: В случай че не бъдат приети мерки по прилагането на РПКА, България няма да изпълни задължението си по Регламента, съответно няма да изпълни и задължението си по Договора за функционирането на Европейския съюз да осигури, че цитираният Регламент ще се прилага пряко на нейната територия в предвидените срокове. Ако не се предприемат действия за въвеждане в българското законодателство на мерки по прилагането на РПКА, може да се очаква на Република България да бъдат наложени санкции поради неизпълнен ангажимент като държава членка. Без подходящи мерки по прилагането на РПКА в България няма да бъдат създадени необходимите условия за съществуването, регулирането и развиването на пазара на криптоактиви. Липсата на национален ред за упражняване на правомощията по РПКА ще лиши българските участници на пазарите на криптоактиви от равнопоставеност и конкурентоспособност на европейските финансови пазари и същевременно няма осигури необходимото ниво на защита на непрофесионалните държатели на криптоактиви. Българските юридически лица, които желаят да издават криптоактиви, както и доставчици на услуги за криптоактиви няма да имат възможност да се възползват от предоставените им възможности по регламента за извършване на подобни услуги и дейности както на територията на Република България, така и на ниво ЕС. В резултат българските пазарни субекти, които възнамеряват да извършват дейност на пазара на криптоактиви, ще предпочетат пазарите на други държави членки пред националния, което ще доведе до отлив на инвестиции и до липса на растеж в сферата на иновациите и технологичната свобода. Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви Вариант 2: „Приемане на нов Закон за пазарите на криптоактиви, изменящ и допълващ съответно ЗПУПС и ЗКИ“ 34 | Страница Това ще доведе до множество отрицателни последици за бизнеса, гражданите, финансовата система и инвестициите. Същевременно пазарите на криптоактиви, които вече съществуват в България, ще продължат да оперират без надзор, съответно без подходяща защита на участниците на тези пазари. Описание: Съгласно чл. 10, ал. 2 от Закона за нормативните актове (ЗНА) обществени отношения, които спадат към област, за която няма издаден нормативен акт, се уреждат с отделен акт. Доколкото към момента в България не съществува национална законодателна рамка, свързана с изграждането, регулирането и функционирането на пазарите на криптоактиви, които не са финансови инструменти, както и предвид значителния обем на регулацията, въведена на ниво ЕС от РПКА, налице са предпоставки за приемане на изцяло нов Закон за пазарите на криптоактиви (ЗПКА). Осигуряването на правната рамка, необходима за ефективното функциониране на пазара на криптоактиви в Република България, включва предвиждане в новия закон на мерки по прилагането на РПКА, в т.ч.: 1. Определяне на национални компетентни органи, които да осигуряват прилагането и спазването на изискванията на РПКА, да осигурят условия за осъществяването на сътрудничество с другите компетентни органи от държавите членки, както и комуникацията с европейските надзорни органи и ЕЦБ; Съгласно чл. 93, пара. 1 от РПКА държавите членки определят компетентните органи, които отговарят за изпълнението на функциите и задълженията, предвидени в регламента. Държавите членки могат да определят повече от един компетентен орган, като уточнят съответните им задачи. В този случай следва да се определи и компетентен орган като единно звено за контакт за трансграничното административно сътрудничество между компетентните органи, както и за сътрудничество с ЕБО и ЕОЦКП. Държавите членки може да определят различно единно звено за контакт за всеки от тези видове административно сътрудничество. С новия закон се предлага Комисията за финансов надзор (КФН) да бъде национален компетентен орган, за целите на регулирането и надзора на: 1) дейността на доставчиците на услуги за криптоактиви; 2) на издателите на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи или от токени за електронни пари, и 3) на издателите на токени, обезпечени с активи. Чрез изборът на КФН се създава единен надзор на всички дейности, свързани с търговията на криптоактиви, доколкото това би подпомогнало надлежното функциониране на пазара на криптоактиви и неговото бъдещо развитие, в допустимите от РПКА граници. С определянето на КФН като национален компетентен орган няма да възникнат извънредни и допълнителни разходи, до Доклад на цялостна предварителна оценка на въздействието│ Законопроект за пазарите на криптоактиви 35 | Страница каквито би довело създаването на отделен специализиран държавен орган. Звеното, компетентно за осъществяването на превантивен и текущ надзор върху пазарите на криптоактиви в рамките на КФН, ще бъде подпомагано от вече съществуващата обща администрация на КФН, съответно разходите за неговото създаване и поддържане ще са по-ниски. Ще е налице и приемственост, доколкото в обсъжданията по предложението за регламент са участвали и служители на КФН. От друга страна е налице и известно сходство между производствата по РПКА и съществуващите такива по ЗППЦК и ЗПФИ. Европейската централна банка и Българската народна банка – като органи за банков надзор, в съответствие с разпределението на правомощията между тях, произтичащи от Регламент (ЕС) № 1024/2013, са компетентни органи по отношение на: - разширяване на обхвата на лиценза на кредитна институция с дейности по издаване на токени, обезпечени с активи, съгласно определението на чл. 3, пар. 1, т. 6 от РПКА, на електронни пари, включително на токени за електронни пари, съгласно определението на чл. 3, пар. 1, т. 7 от РПКА и/или услуги за криптоактиви, съгласно определението в чл. 3, пар.1, т. 16 от РПКА по искане на кредитната институция; - отнемане на разрешение на банка за извършване на дейност по издаване на токени, обезпечени с активи, на електронни пари, включително на токени за електронни пари и/или на дейност за предоставяне на услуги за криптоактиви, по своя инициатива или по предложение на КФН; - издаване на одобрения за придобиване на квалифицирани дялови участия, както и на одобрения за заемане на длъжност в ръководните органи в кредитна институция, която е издател на токени, обезпечени с активи, на електронни пари, включително на токени за електронни пари или е доставчик на услуги за криптоактиви, при прилагане на чл. 33, 34, 68 и 69 от РПКА. БНБ остава компетентен орган по отношение на издателите на токени за електронни пари – кредитни институции и дружества за електронни пари (това е изрично установено от европейския законодател в РПКА и не подлежи на преценка от държавите членки). С приетите с РПКА изменения в Приложение I на Директива 2013/36/ЕС по отношение на кредитните институции, списъкът с дейности, подлежащи на взаимно признаване, е допълнен с нови точки относно издаването на токени, обезпечени с активи и услуги за криптоактиви, а към т. 15 „издаване на електронни пари“ са включени токените за електронни пари. Вследствие на това издаването на разрешение или отказ за включване в лиценза на банка на посочените дейности , както и отнемането на разрешение, е от изключителна компетентност на ЕЦБ, при спазване на правилата за разпределение на правомощията между ЕЦБ и БНБ като органи за банков надзор съгласно Регламент (ЕС) № 1024/2013. Това се налага с оглед факта, че банките могат да извършват само дейностите, включени в обхвата на