(1) За всяка банка се определя агрегирано рисково тегло, което отразява рисковия и профил.
(2) Агрегираните рискови тегла са коефициенти, чрез които се осъществява рисковата корекция на премийните вноски към фонда. По-високите агрегирани рискови тегла са показателни за влошаване на рисковите профили на банките и водят до пропорционално увеличение на дължимата премийна вноска.
(3) Агрегираните рискови тегла на банките се изчисляват по следната формула: , където: ARWi е агрегираното рисково тегло на банка i; ARSi - агрегираната рискова оценка на банка i; ? - долната граница при определяне на агрегираните рискови тегла при съответните агрегирани рискови оценки, равна на 0; ? - горната граница при определяне на агрегираните рискови тегла при съответните агрегирани рискови оценки, равна на 100; ? - действителният долен праг на агрегираните рискови оценки, който се преобразува в ?; ? - действителният горен праг на агрегираните рискови оценки, който се преобразува в ?.
(4) Управителният съвет на фонда определя долната граница ?, горната граница ?, действителния долен праг ? и действителния горен праг ?, спазвайки следните ограничения:
- 1. долната граница ? е в интервала между 50 % и 75 %;
- 2. горната граница ? е в интервала между 150 % и 200 %.
(5) Границите и праговете по ал. 4 се определят с решение на управителния съвет на фонда, което се преразглежда периодично на всеки две години или при необходимост и се оповестява на интернет страницата на фонда.
(6) Управителният съвет на фонда може да определи стойности за ? и ? извън ограниченията на ал. 4 след съгласуване с БНБ.
(7) Фондът изчислява агрегираните рискови тегла на банките и в случаите, когато е взел решение по чл. 17, ал. 1 от ЗГВБ да не се плащат премийни вноски.
Част от този текст е публикувана в „Държавен вестник“ само като изображение и не се показва тук. Отворете броевете на „Държавен вестник“