Законът не се прилага при:
- 1. тегленето и внасянето на пари в брой от/в собствени платежни сметки;
- 2. тегленето и внасянето на пари в брой от/в сметки на недееспособни и ограничено дееспособни лица, на съпрузи и роднини по права линия;
- 3. сделките с чуждестранна валута в наличност по занятие;
- 4. операциите с банкноти и монети, страна по които е Българската народна банка;
- 5. замяната от банки на повредени български банкноти и монети;
- 6.(доп. - ДВ, бр. 66 от 2023 г., в сила от 01.09.2023 г.) изплащането на трудови възнаграждения по смисъла на Кодекса на труда с изключение на трудовите възнаграждения по чл. 3, ал. 1, т. 3;
- 7.(нова - ДВ, бр. 98 от 2014 г., в сила от 28.11.2014 г.) изплащането на гарантираните влогове по смисъла на Закона за гарантиране на влоговете в банките.