§ 1

По смисъла на тази наредба:

1. 1. "Въвеждане в работа" е всяка инициатива или програма за подготовка на член на управителен или контролен орган за конкретна нова длъжност в управителния орган, съответно контролния орган на инвестиционен посредник.
2. 2. "Географски произход" е регионът, в който лицето е придобило своята култура, образование или професионален опит.
3. 3. "Лица, които работят по договор за инвестиционния посредник" са: а) членовете на управителния орган на инвестиционния посредник; б) служители на инвестиционния посредник и всяко лице, чиито услуги са предоставени и са под контрола на инвестиционния посредник и което участва в предоставянето на инвестиционни услуги и дейности; в) физическо лице, което е пряко заето с предоставянето на услуги на инвестиционния посредник по силата на споразумение за възлагане на изпълнението на функции на трето лице за целите на предоставяните от инвестиционния посредник инвестиционни услуги или дейности.
4. 4. "Къса продажба" е продажба по смисъла на член 2, параграф 1, буква "б" от Регламент (ЕС) № 236/2012 на Европейския парламент и на Съвета от 14 март 2012 г. относно късите продажби и някои аспекти на суапите за кредитно неизпълнение (ОВ, L 86/1 от 24 март 2012 г.) (Регламент № 236/2012 г.), при която инвестиционният посредник се е задължил да достави финансовите инструменти, необходими за сетълмента на късата продажба.
5. 5. "Маржин покупка" е покупка на финансови инструменти, извършена от инвестиционен посредник за сметка на негов клиент, при която за заплащане на финансовите инструменти клиентът ползва паричен заем от инвестиционния посредник.
6. 6. "Многообразие" е ситуация, в която характеристиките на членовете на управителния орган и на контролния орган, включително техните възраст, пол, географски произход, образование и професионален опит, се различават дотолкова, че да се осигури разнообразие на мнения в управителния орган и контролния орган.
7. 7. "Независимост" е модел на поведение, който се проявява при обсъждане и вземане на решения в рамките на управителния орган и на контролния орган и се изразява във вземането на тези решения по вътрешно убеждение и в съответствие със закона.
8. 8. "Оценка за уместност" означава целият процес на събиране на информация относно даден клиент и последващата оценка от страна на инвестиционния посредник дали даден инвестиционен продукт е подходящ за този клиент, основана и на задълбоченото разбиране от инвестиционния посредник на продуктите, които може да препоръча на клиента или в които може да инвестира от негово име. 9. "Пакет" са продукти и/или услуги, които се предлагат едновременно, като същите са налични и поотделно и клиентът запазва правото си на избор да закупи от инвестиционния посредник всеки един компонент от пакета поотделно. 10. "Пакетен продукт" са продукти и/или услуги, които се предлагат едновременно и най-малко един от предлаганите продукти или услуги не е наличен отделно за клиента. 11. "Под наблюдение" е предоставяне на услуги на клиенти под отговорността на наблюдаващия служител на инвестиционния посредник, който притежава подходяща квалификация и опит. 12. "Подходящ опит" е изпълнение на задължения във връзка с предоставяне на информация относно финансови инструменти, инвестиционни съвети на клиенти или инвестиционни или допълнителни услуги най-малко 6 месеца въз основа на пълно работно време. 13. "Пригодност" е степента, в която за дадено лице се счита, че притежава добра репутация и поотделно и колективно с други лица достатъчно знания, умения и опит, съответстващи на спецификата на осъществяваните от инвестиционния посредник дейности и основните рискове, на които той е изложен или може да бъде изложен. Пригодността обхваща и изискване лицето да е честно, почтено и независимо, както и неговата способност да отделя достатъчно време за изпълнение на задълженията си в инвестиционния посредник. 14. "Робо съвет" означава (пълно или частично) предоставяне на инвестиционни съвети или услуги по управление на портфейл чрез автоматизирана или полуавтоматизирана система, използвана като инструмент за обслужване на клиентите. 15. "Съставен продукт" е отделният продукт и/или услуга, който представлява част от пакета или пакетния продукт. 16. "Инвестиционен продукт" е финансов инструмент или структуриран депозит. 17. "Оценка за целесъобразност" означава процесът на събиране на информация от клиента, съответно от потенциалния клиент, за неговите знания и опит във връзка с инвестиционните услуги, свързани с конкретния вид продукт или услуга, които се предлагат или търсят, така че инвестиционният посредник да може да прецени дали инвестиционната услуга или продукт са подходящи за клиента.