Чл. 18 Необходими документи и информация

(1) Към заявлението по чл. 17 се прилагат следните документи и информация относно заявителя:

1. 1. заверен препис от устава или дружествения договор, а за дружество в процес на учредяване се представя и заверен препис от решението на учредителното събрание за създаване на дружеството и от протокола от заседанието за избор на управителни органи;
2. 2. декларация и документи от акционерите/съдружниците за произхода на средствата, с които са направени вноските срещу записаните акции, съответно дялове, или с които същите са придобити;
3. 3. единен идентификационен код;
4. 4. информация за това, дали заявителят е бил регулиран или в момента се регулира от компетентен орган в сектора на финансовите услуги;
5. 5.(нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) декларация по чл. 3, ал. 1, т. 6;
6. 6.(предишна т. 5 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) изчерпателно описание на дейността на заявителя за последните 3 години или за периода на съществуване на дружеството, освен ако заявителят не е дружество в процес на учредяване;
7. 7.(предишна т. 6 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) програма за извършване на дейността, която включва най-малко: а) изчерпателно описание на услугата по предоставяне на информация за сметка, която заявителят възнамерява да извършва, съдържащо: аа) проекти на договори между всички страни, участващи в предоставянето на платежната услуга, ако е приложимо; бб) общи условия за предоставянето на услугата по предоставяне на информация за сметка; вв) срокове за изпълнение на услугата по предоставяне на информация за сметка; б) предвиден брой на помещенията, в които заявителят възнамерява да предоставя услугата по предоставяне на информация за сметка, и техните адреси, ако е приложимо; в) описание на спомагателните услуги към услугата по предоставяне на информация за сметка, включително на дейностите по смисъла на чл. 20, ал. 1, т. 1 от Закона за платежните услуги и платежните системи, ако е приложимо; г) декларация за това, че заявителят в нито един момент няма да придобие фактическа власт върху средствата; д) декларация за това, дали заявителят планира да предоставя услуги по предоставяне на информация за сметка и в други държави членки или в трети държави; е) информация за това, дали заявителят възнамерява през следващите три години да предоставя или вече предоставя други допълнителни дейности по смисъла на чл. 20 от Закона за платежните услуги и платежните системи, различни от дейностите по буква "в", включително описание на вида и очаквания обем на дейностите; ж) информацията, посочена в Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08;
8. 8.(предишна т. 7 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) бизнес план и прогнозен бюджет за първите три години от дейността, които включват най-малко: а) план за развитие и икономическа обосновка на дейността, който включва: аа) етапите на изпълнение на плана за развитие на дружеството във връзка със заявената услуга по предоставяне на информация за сметка и предвиждания график за изпълнение на плана за развитие с конкретни периоди за всеки етап; бб) изчерпателен анализ на съответния сегмент на пазара на платежни услуги, включително на конкуренцията и конкретните конкурентни предимства на дружеството; вв) описание на ползвателите, към които са насочени предвидените услуги по предоставяне на информация за сметка, маркетинговите материали и каналите за разпространение; б) одитирани финансови отчети за последните 3 години или за периода на съществуване на дружеството или обобщение на финансовото състояние за онези дружества, които все още не са изготвили годишни финансови отчети, освен ако заявителят не е дружество в процес на учредяване; в) прогнозен бюджет за първите три години от дейността, основан на реалистични разчети, който показва, че заявителят е в състояние да използва подходящи и пропорционални системи, ресурси и процедури, позволяващи надеждното извършване на неговата дейност, в съответствие с насока 4.1, буква "в" от група насоки 4.2 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, който съдържа: аа) прогнозни отчет за доходите и баланс, включително целеви и кризисни сценарии, както и техните базови допускания, свързани с обем и стойност на операциите, брой на клиентите, начин на ценообразуване, среден размер на операция, очаквано увеличение на прага на рентабилност; бб) (доп. - ДВ, бр. 47 от 2023 г.) пояснения за основните източници на приходи и разходи, включително разходите за функцията по вътрешен контрол и за дейностите, възложени на подизпълнители, ако такива се предвиждат, финансовите задължения и капиталовите активи; вв) схема и подробна разбивка на прогнозните парични потоци за следващите три години;
9. 9.(предишна т. 8 - ДВ, бр. 38 от 2020 г., изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) правила за управление на дейността като доставчик на услуги по предоставяне на информация за сметка, обхващащи дейността на заявителя, неговите клонове и представители, които включват: а) описание на организационната структура в съответствие с насока 5 от група насоки 4.2 от Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително описание на взаимодействието на заявителя с други доставчици на платежни услуги и/или платежни системи; б) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) управленска рамка и механизми за вътрешен контрол в съответствие с насока 6 от група насоки 4.2 от Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури, както и механизми за използване на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554; в) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) процедура за наблюдение, обработване и проследяване на инциденти, свързани със сигурността и жалби на клиенти във връзка със сигурността в съответствие с насока 7 от група насоки 4.2 от Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, осигуряваща и механизъм на докладване на инциденти в съответствие с глава III от Регламент (ЕС) 2022/2554; г) процедура за записване, наблюдение, проследяване и ограничаване на достъпа до чувствителни данни за плащанията в съответствие с насока 8 от група насоки 4.2 от Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09; д) (изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) мерки за осигуряване на непрекъсваемост на дейността в съответствие с насока 9 от група насоки 4.2 от Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително ясно идентифициране на операциите от критично значение, ефективни политика и планове за непрекъсваемост на дейността на информационните и комуникационните технологии и планове за реакция и възстановяване на информационните и комуникационните технологии, както и процедура за редовни тестове и преглед на адекватността и ефективността на тези планове в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554; е) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) правила за сигурност в съответствие с насока 10 от група насоки 4.2 от Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, осигуряващи висока степен на оперативна устойчивост на цифровите технологии в съответствие с глава II от Регламент (ЕС) 2022/2554, по-специално във връзка с техническата сигурност и защитата на данните, включително за софтуера и системите на информационните и комуникационните технологии, използвани от заявителя или от подизпълнителите, на които възнамерява да възложи осъществяването на оперативни функции;
10. 10.(предишна т. 9 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, управляващи и представляващи заявителя, и на членовете на неговите органи за управление и надзор;
11. 11.(предишна т. 10, изм. - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация по чл. 20 за управляващите и представляващите заявителя и членовете на неговите органи за управление и надзор;
12. 12.(предишна т. 11 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) застрахователен договор или друг еквивалентен документ, потвърждаващ наличието на застраховка "Професионална отговорност" или друга сравнима гаранция, с размер на покритието, който е в съответствие с Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08, посочващ покритието на съответните задължения;
13. 13.(предишна т. 12 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документ относно начина, по който заявителят е изчислил минималната стойност на застраховката "Професионална отговорност" или друга сравнима гаранция в съответствие с изискванията на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08, включващ всички приложими компоненти от посочената в чл. 14 формула;
14. 14.(предишна т. 13 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) декларация, че подадената със заявлението информация и приложените към заявлението документи са актуални, пълни и достоверни;
15. 15.(предишна т. 14 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документ за платена такса съгласно чл. 70.

(2) За заявлението и приложените към него документи и информация се прилагат съответно разпоредбите на чл. 3, ал. 2 - 9.

(3) След регистрирането му доставчикът на услуги по предоставяне на информация за сметка уведомява незабавно БНБ за всяка промяна в документите и информацията, предоставени във връзка с регистрацията.