Чл. 23 Необходими документи и информация

(1) Към заявлението по чл. 22 се прилагат следните документи и информация относно заявителя:

1. 1. заверен препис от устава или дружествения договор, а за дружество в процес на учредяване се представя и заверен препис от решението на учредителното събрание за създаване на дружеството и от протокола от заседанието за избор на управителни органи;
2. 2. документи, удостоверяващи, че е внесен изискуемият капитал съгласно чл. 38 от Закона за платежните услуги и платежните системи; за дружество в процес на учредяване се прилага удостоверение от банка, че паричните вноски са внесени по набирателна сметка, а за непарични вноски се прилагат документи по чл. 72 и 73 от Търговския закон;
3. 3. декларация и документи от акционерите/съдружниците за произхода на средствата, с които са направени вноските срещу записаните акции, съответно дялове, или с които същите са придобити;
4. 4. единен идентификационен код;
5. 5. информация за това, дали заявителят е бил регулиран, или в момента се регулира от компетентен орган в сектора на финансовите услуги;
6. 6.(нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) декларация по чл. 3, ал. 1, т. 6;
7. 7.(предишна т. 6 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) изчерпателно описание на дейността на заявителя за последните 3 години или за периода на съществуване на дружеството, освен ако заявителят не е дружество в процес на учредяване;
8. 8.(предишна т. 7 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) програма за извършване на дейността, която включва най-малко: а) изчерпателно описание на дейностите по издаване, разпространение и обратно изкупуване на електронни пари и предоставяне на платежни услуги, които заявителят възнамерява да извършва, съдържащо посочване по отношение на всяка от предвидените услуги на: аа) схема на потока на средствата; бб) описание на процеса на сетълмент на средствата; вв) проекти на договори между всички страни, участващи в предоставянето на платежни услуги, включително такива с платежни картови схеми, ако е приложимо; гг) срокове за изпълнение на услугите, свързани с дейността по издаване на електронни пари, и ако е приложимо, сроковете за изпълнение на платежните операции в съответствие с чл. 87 и 88 от Закона за платежните услуги и платежните системи; б) копие от проект на договор между издателя и държателя на електронни пари и проект на рамков договор по смисъла на чл. 59, ал. 2 от Закона за платежните услуги и платежните системи за предоставяне на платежни услуги, ако заявителят предвижда да предоставя такива; в) предвиден брой на помещенията, в които заявителят възнамерява да издава, разпространява и изкупува обратно електронни пари или предоставя платежните услуги, включително чрез клонове или представители, и техните адреси, ако е приложимо; г) описание на спомагателните дейности към издаването на електронни пари или предоставянето на платежните услуги, включително на дейностите по смисъла на чл. 42, ал. 1, т. 3 от Закона за платежните услуги и платежните системи, ако е приложимо; д) декларация за това, дали заявителят възнамерява да отпуска кредити съгласно чл. 21 от Закона за платежните услуги и платежните системи и в какви размери, ако предвижда да предоставя платежни услуги в допълнение към дейността по издаване, разпространение и обратно изкупуване на електронни пари; е) декларация за това, дали заявителят ще придобива фактическа власт върху средствата; ж) декларация за това, дали заявителят планира да издава, разпространява и изкупува обратно електронни пари или предоставя платежни услуги в други държави членки или в трети държави; з) информация за това, дали заявителят възнамерява през следващите три години да извършва или вече извършва допълнителни дейности по смисъла на чл. 42 от Закона за платежните услуги и платежните системи, различни от дейностите по буква "г", включително описание на вида и очаквания обем на дейностите; и) информацията, посочена в Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08, в случай че заявителят възнамерява да предоставя платежни услуги по чл. 4, т. 7 и 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
9. 9.(предишна т. 8 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) бизнес план и прогнозен бюджет за първите три години от дейността, които включват най-малко: а) план за развитие и икономическа обосновка на дейността, който включва: аа) етапите на изпълнение на плана за развитие на дружеството във връзка с издаването, разпространението и обратното изкупуване на електронни пари или с предоставянето на заявените платежни услуги и предвиждания график за изпълнение на плана за развитие с конкретни периоди за всеки етап; бб) изчерпателен анализ на пазара на електронни пари и ако заявителят предвижда да предоставя платежни услуги - на съответния сегмент на пазара на платежни услуги, включително на конкуренцията и конкретните конкурентни предимства на дружеството; вв) описание на държателите на електронни пари и на ползвателите на платежни услуги, към които са насочени предвидените услуги, ако заявителят предвижда да предоставя платежни услуги, маркетинговите материали и каналите за разпространение; б) одитирани финансови отчети за последните 3 години или за периода на съществуване на дружеството или обобщение на финансовото състояние за онези дружества, които все още не са изготвили годишни финансови отчети, освен ако заявителят не е дружество в процес на учредяване; в) прогнозен бюджет за първите три години от дейността, основан на реалистични разчети, който показва, че заявителят е в състояние да използва подходящи и пропорционални системи, ресурси и процедури, позволяващи надеждното извършване на неговата дейност, в съответствие с насока 4.1, буква "в" от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, който съдържа: аа) прогнозни отчет за доходите и баланс, включително целеви и кризисни сценарии, както и техните базови допускания, свързани с обем и стойност на операциите, брой на клиентите, начин на ценообразуване, среден размер на операция, очаквано увеличение на прага на рентабилност; бб) (доп. - ДВ, бр. 47 от 2023 г.) пояснения за основните източници на приходи и разходи, включително разходите за функцията по вътрешен контрол и за дейностите, възложени на подизпълнители, ако такива се предвиждат, финансовите задължения и капиталовите активи; вв) схема и подробна разбивка на прогнозните парични потоци за следващите три години; г) информация за собствения капитал, включително размера и подробно описание на елементите на началния капитал, както е посочено в чл. 38 от Закона за платежните услуги и платежните системи; д) (изм. - ДВ, бр. 21 от 2019 г.) информация за минималния размер на необходимия собствен капитал в съответствие с чл. 39, ал. 3 от Закона за платежните услуги и платежните системи, ако дружеството възнамерява да предоставя само услуги по издаване, разпространение и обратно изкупуване на електронни пари, и в съответствие с чл. 9, ал. 1 и 2 от Закона за платежните услуги и платежните системи по отношение на платежните услуги, които не са свързани с издаването на електронни пари, ако дружеството предвижда да предоставя такива, която включва годишна прогноза за неговия размер и разбивка по елементи на собствения капитал за три години;
10. 10.(предишна т. 9 - ДВ, бр. 38 от 2020 г., изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) правила за управление на дейността като дружество за електронни пари, обхващащи дейността на заявителя, неговите клонове и представители, които включват: а) описание на организационната структура в съответствие с насока 5 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително описание на взаимодействието на заявителя с други доставчици на платежни услуги и/или платежни системи; б) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) управленска рамка и механизми за вътрешен контрол в съответствие с насока 8 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури, както и механизми за използване на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554; в) механизми за вътрешен контрол, използвани срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с насока 14 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09; г) проект на вътрешни правила за мерки срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма; д) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) процедура за наблюдение, обработване и проследяване на инциденти, свързани със сигурността и жалби на клиенти във връзка със сигурността в съответствие с насока 9 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, осигуряваща и механизъм на докладване на инциденти в съответствие с глава III от Регламент (ЕС) 2022/2554; е) процедура за записване, наблюдение, проследяване и ограничаване на достъпа до чувствителни данни за плащанията в съответствие с насока 10 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09; ж) (изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) мерки за осигуряване на непрекъсваемост на дейността в съответствие с насока 11 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително ясно идентифициране на операциите от критично значение, ефективни политика и планове за непрекъсваемост на дейността на информационните и комуникационните технологии и планове за реакция и възстановяване на информационните и комуникационните технологии, както и процедура за редовни тестове и преглед на адекватността и ефективността на тези планове в съответствие с Регламент (ЕС) 2022/2554; з) принципите, прилагани при събирането на статистически данни за резултатите от работата, операциите и измамите в съответствие с насока 12 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09; и) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) правила за сигурност в съответствие с насока 13 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, осигуряващи висока степен на оперативна устойчивост на цифровите технологии в съответствие с глава II от Регламент (ЕС) 2022/2554, по-специално във връзка с техническата сигурност и защитата на данните, включително за софтуера и системите на информационните и комуникационните технологии, използвани от заявителя или от подизпълнителите, на които възнамерява да възложи осъществяването на оперативни функции;
11. 11.(предишна т. 10 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) мерки за защита на средствата на държателите на електронни пари и/или на ползвателите на платежни услуги, както и на използваните платежни инструменти в съответствие с насока 7.1 от група насоки 4.3 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09;
12. 12.(предишна т. 11 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, управляващи и представляващи заявителя, и на членовете на неговите органи за управление и надзор;
13. 13.(предишна т. 12 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък с акционерите/съдружниците и притежаваните от тях акции/дялове от капитала, съдържащ техния единен идентификационен код или лични данни по документ за самоличност;
14. 14.(предишна т. 13 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) схема, показваща структурата на заявителя, която включва наименованието и процентното съотношение на участието (в капитала/правото на глас) на всяко лице, което притежава или ще притежава пряко или косвено квалифицирано дялово участие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013 в капитала на заявителя, като се посочват лицата, които се считат за притежатели на квалифицирано участие;
15. 15.(предишна т. 14 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, които пряко или косвено притежават квалифицирано дялово участие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013 в капитала на заявителя, съдържащ посочване за всяко от лицата на брой и вид на акциите или други дялови участия, които са записани или ще бъдат записани, и номиналната стойност на тези акции или други дялови участия;
16. 16.(нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, притежаващи три или повече от три на сто от акции/дружествени дялове или права на глас по акции/дружествени дялове в капитала на заявителя, съдържащ посочване за всяко от лицата на брой и вид на акциите или други дялови участия, които са записани или ще бъдат записани, и номиналната стойност на тези акции или други дялови участия;
17. 17.(предишна т. 15 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) описание на групата, към която принадлежи заявителят, и информация за предприятието майка, ако е приложимо;
18. 18.(предишна т. 16 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, с които заявителят се намира в тесни връзки по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 38 от Регламент (ЕС) № 575/2013, съдържащ посочване на естеството на тесните връзки по отношение на всяко едно от лицата;
19. 19.(предишна т. 17 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация по чл. 25 за управляващите и представляващите заявителя и членовете на неговите органи за управление и надзор;
20. 20.(предишна т. 18 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация по чл. 26 за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие;
21. 21.(нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация по чл. 27а за лицата, притежаващи три или повече от три на сто от акции/дружествени дялове или права на глас по акции/дружествени дялове;
22. 22.(предишна т. 19 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация по чл. 32 за представителите и клоновете, които ще бъдат използвани от заявителя, ако той предвижда да има такива;
23. 23.(нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация в съответствие с Насоки на ЕБО EBA/GL/2019/02, в случай че заявителят възнамерява да възложи на подизпълнител осъществяването на оперативни функции;
24. 24.(предишна т. 20, изм. - ДВ, бр. 38 от 2020 г., изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) идентификационни данни за определеното съгласно чл. 10, ал. 4, т. 15 от Закона за платежните услуги и платежните системи одиторско дружество, регистриран одитор съгласно Закона за независимия финансов одит и изразяването на сигурност по устойчивостта, които да включват наименование, седалище и адрес на управление и данни за контакт;
25. 25.(предишна т. 21 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) застрахователен договор или друг еквивалентен документ, потвърждаващ наличието на застраховка "Професионална отговорност" или друга сравнима гаранция, с размер на покритието, който е в съответствие с Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08, посочващ покритието на съответните задължения, в случай че заявителят възнамерява да предоставя платежни услуги по чл. 4, т. 7 и 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
26. 26.(предишна т. 22 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документ относно начина, по който заявителят е изчислил минималната стойност на застраховката "Професионална отговорност", или друга сравнима гаранция в съответствие с изискванията на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08, включващ всички приложими компоненти от посочената в чл. 14 формула, в случай че заявителят възнамерява да предоставя платежни услуги по чл. 4, т. 7 и 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
27. 27.(предишна т. 23 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) декларация, че подадената със заявлението информация и приложените към заявлението документи са актуални, пълни и достоверни;
28. 28.(предишна т. 24 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документ за платена такса съгласно чл. 70.

(2) За заявлението и приложените към него документи и информация се прилагат разпоредбите на чл. 3, ал. 2 - 9.