(1) Лице, което ще извършва сделки с чуждестранна валута в наличност и по безкасов начин като финансова къща, трябва да отговаря на условията по ал. 2 - 4 и на следните изисквания:
- 1. да е регистрирано (да е учредяващо се) акционерно дружество, дружество с ограничена отговорност или командитно дружество с акции по Търговския закон;
- 2. да има записан и внесен капитал към момента на подаване на заявлението не по-малък от 100 000 лв., като вноските до минимално изискуемия капитал са само парични и не могат да бъдат със заемни средства;
- 3. да разполага със собствен капитал в размер не по-малък от 100 000 лв.;
- 4. да има предмет на дейност само сделки от посочените в чл. 2, ал. 2, т. 5 - 14 от Закона за кредитните институции;
- 5. заявителят и негов акционер (съдружник) са доказали своята надеждност и финансова стабилност.
(2) Член на управителен и контролен орган на финансова къща може да бъде само лице, което:
- 1. през последните две години, предхождащи датата на издаване на лицензията, не е участвало в състава на орган на управление на банка, обявена в несъстоятелност, или в управлението на финансова къща, на която с акт на Българската народна банка е била отнета издадената лицензия;
- 2. през последните две години не е бил член на управителен и контролен орган или неограничено отговорен съдружник в дружество, когато то е прекратено поради несъстоятелност, ако са останали неудовлетворени кредитори;
- 3.(изм. - ДВ, бр. 19 от 2007 г.) не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер, освен ако е реабилитирано.
- 4. притежава необходимата квалификация и професионален опит.
(3)(Изм. - ДВ, бр. 19 от 2007 г.) Акционер/съдружник във финансова къща може да бъде лице, което не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер, освен ако е реабилитирано.
(4) Лице, което ще извършва сделки с чуждестранна валута в наличност и по безкасов начин като финансова къща, не може да извършва дейност и като обменно бюро.