(1) При извършване на инвестиционни услуги и дейности, както и на допълнителни услуги за клиенти инвестиционният посредник действа честно, справедливо и като професионалист в най-добър интерес на клиента.
(2) Инвестиционен посредник, който създава финансови инструменти с цел продажба на клиенти, предприема действия, за да гарантира, че:
- 1. финансовите инструменти са създадени да отговорят на нуждите на определен целеви пазар за съответната категория крайни клиенти;
- 2. стратегията за разпространение на финансовите инструменти е адекватна за целевия пазар;
- 3. финансовите инструменти се разпространяват до съответната целева група крайни клиенти.
(3) Инвестиционен посредник, който предлага или препоръчва на клиенти финансови инструменти по ал. 2, е длъжен:
- 1. да разбира естеството на финансовите инструменти, които предлага или препоръчва;
- 2. да извършва оценка дали финансовите инструменти продължават да отговарят на нуждите на клиентите, на които предоставя инвестиционни услуги, като отчита целевата група от крайни клиенти;
- 3. да гарантира, че финансовите инструменти се предлагат или препоръчват само когато това е в интерес на клиента.
(4)(Нова - ДВ, бр. 51 от 2022 г.) Инвестиционният посредник се освобождава от изискванията, посочени в ал. 2 и 3, когато предоставяната от него инвестиционна услуга е свързана с облигации без друг внедрен дериват освен клауза "make-whole" или когато финансовите инструменти се предлагат или разпространяват изключително на приемливи насрещни страни.