Чл. 123г Договор с осигурителен посредник

(1) Пенсионноосигурителното дружество може да сключва договори с осигурителни посредници - физически или юридически лица. Осигурителните посредници - физически лица, не могат да упълномощават други лица за осъществяваната от тях дейност по осигурително посредничество.

(2) Осигурителният посредник и пенсионноосигурителното дружество не могат да сключат договор, когато посредникът вече има сключен договор с друго пенсионноосигурително дружество. Осигурителният посредник - юридическо лице, не може да упълномощава лице, което е упълномощено от друг осигурителен посредник - юридическо лице, за същата дейност.

(3) Работодателят не може да е осигурителен посредник на пенсионноосигурително дружество по отношение на своите работници и служители.

(4)(Изм. - ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) Осигурителните посредници - физически лица, и лицата, упълномощени от осигурителни посредници - юридически лица, имат право от името и за сметка на пенсионноосигурителното дружество да сключват осигурителни договори и договори за ПЕПП, да посредничат при сключването на осигурителни договори, договори за ПЕПП, пенсионни договори и договори за разсрочено изплащане на средства, както и да приемат индивидуални заявления за допълнително пенсионно осигуряване, за възобновяване на осигуряването в универсален пенсионен фонд, за промяна на участие и за прехвърляне на средства, както и други заявления и молби от осигурените лица, от осигурените по ПЕПП лица, от пенсионерите, бенефициерите на ПЕПП и от другите правоимащи лица. Те не могат да събират осигурителни вноски и да извършват плащания на осигурени лица, на осигурени по ПЕПП лица, на пенсионери, на бенефициери на ПЕПП и на други правоимащи лица.

(5) Осигурителните посредници - физически и юридически лица, както и лицата, упълномощени от осигурителни посредници - юридически лица, се вписват от заместник-председателя на комисията в регистъра по чл. 30, ал. 1, т. 14 от Закона за Комисията за финансов надзор.

(6) Осигурителните посредници - физически лица, и лицата, упълномощени от осигурителни посредници - юридически лица, трябва да:

1. 1.(изм. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) имат не по-ниско от висше образование;
2. 2. не са осъждани за умишлени престъпления от общ характер;
3. 3. не са били наказвани административно през последните три години за груби или системни нарушения на този кодекс или на актовете по прилагането му;
4. 4. не са лишени от право да: а) заемат материалноотговорна длъжност; б) упражняват определена професия или дейност в областта на финансите, застраховането или на осигуряването;
5. 5.(изм. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) са преминали обучение по допълнително пенсионно осигуряване и са положили успешно изпит при условията на ал. 9.

(7)(Доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Лицата, които управляват и представляват осигурителните посредници - юридически лица, трябва да отговарят на изискванията на ал. 6, т. 1 - 4. Когато лицата по изречение първо извършват дейностите по ал. 4, те трябва да отговарят и на изискването по ал. 6, т. 5.

(8) При осъществяване на дейността си осигурителният посредник - физическо лице, и лицето, упълномощено от осигурителен посредник - юридическо лице, трябва да:

1. 1. се легитимира с документа по ал. 12 и да предостави на съответното лице данни за контакт;
2. 2.(доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) спазва принципа за свобода на избор на фонд, съответно подфонд по чл. 137, ал. 3 и чл. 214, ал. 4;
3. 3. оказва съдействие на лицето, подаващо заявление за допълнително пенсионно осигуряване или заявление за промяна на участие и за прехвърляне на средства от един в друг фонд за допълнително пенсионно осигуряване, и да следи да не се допусне увреждане на интересите му;
4. 4.(изм. - ДВ, бр. 19 от 2021 г., доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) разяснява на лицата добросъвестно и с дължимата грижа условията и възможностите за осигуряване, характеристиките на управляваните фондове и подфондове и правата и задълженията им по осигурителните договори, да им предоставя вярна и точна информация за съответното пенсионноосигурително дружество и управляваните от него фондове, съответно подфондове по чл. 137, ал. 3 и чл. 214, ал. 4 и да не дава обещания или да прави предположения относно бъдещата доходност от инвестиране на средствата на съответния фонд или подфонд;
5. 5.(доп. - ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) опазва личните данни на осигурените лица, осигурените по ПЕПП лица, пенсионерите и бенефициерите на ПЕПП, като не използва получената информация за цели, които не са свързани с упражняване на правата и изпълнение на задълженията по договора за осигурително посредничество;
6. 6. опазва търговската тайна и търговския престиж на пенсионноосигурителното дружество, с което е сключило договор за посредническа дейност, и да не предоставя неверни, непълни или подвеждащи сведения за други пенсионноосигурителни дружества.

(9)(Доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно да осигури обучение на физическите лица, с които ще сключи договор за дейност по осигурително посредничество, както и на лицата, които осигурителните посредници - юридически лица, възнамеряват да упълномощят за осъществяване на дейността по осигурително посредничество. След провеждане на обучението лицата полагат изпит пред комисията. Не се изисква провеждане на обучение и полагане на изпит, когато физическото лице е положило успешно първоначален или последващ изпит пред комисията през последните две години преди сключване на договора, съответно упълномощаването.

(10)(Доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество сключва договор с осигурителен посредник, съответно дава съгласие за упълномощаване на лице за извършване на дейност по осигурително посредничество, след като установи, че са изпълнени изискванията на ал. 6, съответно на ал. 7, и на ал. 18.

(11) Пенсионноосигурителното дружество уведомява комисията за сключването на всеки договор с осигурителен посредник, както и за упълномощаването на физическо лице от осигурителен посредник - юридическо лице, в 7-дневен срок.

(12)(Изм. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество снабдява всеки осигурителен посредник, съответно лицата, упълномощени от осигурителни посредници - юридически лица, с документ, който ги легитимира при упражняване на дейността им.

(13)(Доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно да упражнява контрол за съответствието на осигурителните посредници и на упълномощените от тях лица с изискванията на този кодекс, да извършва редовни проверки за законосъобразното упражняване на дейността им в рамките на сключения с тях договор, съответно на упълномощаването им, както и да създаде необходимата организация за предварително и последващо обучение и инструктаж. След провеждане на последващото обучение осигурителните посредници и упълномощените от тях лица полагат изпит пред комисията. При неуспешно полагане на изпита след провеждане на последващото обучение посредникът може да положи изпита още веднъж не по-късно от следващото провеждане на изпита.

(14)(Изм. - ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) Пенсионноосигурителното дружество отговаря пред осигурените лица, пред осигурените по ПЕПП лица, пред пенсионерите, пред бенефициерите на ПЕПП и пред техните наследници за действията на осигурителните посредници и на упълномощените от тях лица във връзка с дейността по допълнително пенсионно осигуряване като за свои действия.

(15) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно да прекрати договора си с осигурителния посредник, когато установи, че:

1. 1. пред дружеството са представени неверни данни или документи за удостоверяване на съответствието с ал. 6 или 7;
2. 2.(изм. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) осигурителният посредник е престанал да отговаря на изискванията на ал. 6, т. 1 - 4, съответно на ал. 7, или не е издържал изпита при условията на ал. 13;
3. 3.(доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) упълномощеното лице е престанало да отговаря на изискванията на ал. 6, т. 1 - 4 или не е издържало изпит при условията на ал. 13 и осигурителният посредник - юридическо лице, не оттегли упълномощаването в тридневен срок от уведомлението.

(16)(Доп. - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество уведомява комисията за всяко прекратяване на договор за осигурително посредничество и за всяко оттегляне на упълномощаване на физическо лице, упълномощено от осигурителен посредник - юридическо лице, в 7-дневен срок. Уведомлението съдържа информация дали прекратяването на договора, съответно оттеглянето на упълномощаването, е на основание, посочено в ал. 15.

(17)(Изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) Когато осигурителният посредник или упълномощеното лице извърши нарушение на ал. 8, т. 2, 4, 5 или 6 или други груби или системни нарушения на този кодекс или на актовете по прилагането му, комисията задължава пенсионноосигурителното дружество да прекрати договора си с осигурителния посредник - физическо лице, съответно с осигурителния посредник - юридическо лице, когато упълномощаването не бъде оттеглено. Същата мярка се прилага и в случаите на нарушение на ал. 2.

(18)(Нова - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Лице, чийто договор за осигурително посредничество е прекратен на основанията, посочени в ал. 15, или поради мярка по ал. 17, и упълномощено лице, чиято представителна власт е прекратена на основание, посочено в ал. 15 или поради мярка по ал. 17, може да сключи договор за осигурително посредничество със същото или с друго пенсионноосигурително дружество или да бъде упълномощено от осигурителен посредник след изтичане на една година от прекратяване на договора, съответно на представителната власт, ако са изпълнени изискванията на ал. 6 или 7. В регистъра по чл. 30, ал. 1, т. 14 от Закона за Комисията за финансов надзор се вписват данни дали прекратяването на договора, съответно оттеглянето на упълномощаването, е на основание, посочено в ал. 15 или на мярката по ал. 17.

(19)(Нова - ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 01.01.2027 г.) Комисията определя с наредба:

1. 1. изискванията към тематичния обхват на обученията и изпитите по ал. 6, т. 5 и ал. 13 и условията и реда за тяхното провеждане;
2. 2. образеца на документа по ал. 12;
3. 3. образеца на уведомлението по ал. 16.