Чл. 4 Изисквания за квалификация, професионален опит и добра репутация

(1) Управляващите и представляващите заявителя и членовете на неговите органи за управление и надзор могат да бъдат физически лица, които:

1. 1. имат висше образование;
2. 2.(изм. и доп. - ДВ, бр. 38 от 2020 г., изм. - ДВ, бр. 83 от 2022 г., доп. - ДВ, бр. 47 от 2023 г., изм. - ДВ, бр. 47 от 2024 г.) имат поне 5-годишен професионален опит, от които най-малко 3 години на длъжност с ръководни функции в предприятие от банковия или финансовия сектор, включително в платежна институция, дружество за електронни пари или доставчик на услуги по предоставяне на информация за сметка, в сравними с банка институции или сравними с банка дружества по смисъла на § 1, т. 2 - 5 от допълнителните разпоредби на Наредба № 20 на БНБ от 2019 г. за изискванията към членовете на управителния и контролния орган на кредитна институция, както и за оценка на тяхната пригодност и на лицата, заемащи ключови позиции или отговарят на едно от условията по чл. 3, ал. 1, т. 3 и 4 от посочената наредба; като професионален опит на членовете на органите за управление и надзор на заявителя, които не са представляващи и управляващи, се счита и всяка дейност, пряко свързана с предоставяне на платежни услуги или издаване на електронни пари от лицензиран в държава членка доставчик на платежни услуги;
3. 3. не са осъждани за умишлено престъпление от общ характер, освен ако не са реабилитирани;
4. 4. не са били през последните две години член на орган за управление и надзор или неограничено отговорен съдружник в дружество, когато то е прекратено поради несъстоятелност, ако са останали неудовлетворени кредитори;
5. 5. не са лишени от право да заемат материалноотговорна длъжност;
6. 6.(изм. - ДВ, бр. 47 от 2024 г., изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) не са включени в списъка по чл. 4б, т. 3 от Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение;
7. 7.(изм. и доп. - ДВ, бр. 47 от 2024 г.) не дават основание за съмнение относно тяхната добра репутация въз основа на събраните за тях данни от въпросника-декларация по чл. 5, ал. 1, т. 2 и други документи; и 8. (нова - ДВ, бр. 47 от 2024 г.) не дават основание за съмнение относно тяхната добра репутация въз основа на събраните за тях данни от декларацията по чл. 5, ал. 1, т. 11 и други документи.

(2)(Изм. - ДВ, бр. 47 от 2024 г.) Изискванията по ал. 1, т. 3 - 8 се прилагат и за физическите лица, които пряко или косвено притежават квалифицирано дялово участие в капитала на заявителя, а изискванията по ал. 1, т. 3 - 7 се прилагат за лицата, които по закон представляват юридическите лица, притежаващи пряко или косвено квалифицирано дялово участие в капитала на заявителя.

(3) Изискванията по ал. 1, т. 3 - 7 се прилагат и за лицата, управляващи и представляващи клонове и представители на заявителя.

(4)(Изм. - ДВ, бр. 23 от 2021 г., в сила от 19.03.2021 г.) При промяна в лицата по ал. 1, 2 и 3 следва да бъдат спазени всички изисквания на този член, като платежната институция уведомява БНБ и прилага съответните документи и информация за лицата по ал. 1 и 2 преди извършване на промяната, а за лицата по ал. 3 най-късно в 14-дневен срок от настъпване на промяната.