(1) Към заявлението се прилагат следните документи относно заявителя:
- 1. заверен препис от устава или дружествения договор, а за дружество в процес на учредяване се представя и заверен препис от решението на учредителното събрание за създаване на дружеството и от протокола от заседанието за избор на управителни органи;
- 2. документи, удостоверяващи, че е внесен изискуемият капитал, съгласно чл. 8, ал. 1 от Закона за платежните услуги и платежните системи, съответстващ на видовете платежни услуги, които заявителят възнамерява да извършва; за дружество в процес на учредяване се прилага удостоверение от банка, че паричните вноски са внесени по набирателна сметка, а за непарични вноски се прилагат документи по чл. 72 и 73 от Търговския закон;
- 3. декларация за произхода на средствата, с които са направени вноските срещу записаните акции, съответно дялове, или с които същите са придобити;
- 4. единен идентификационен код или извлечение от търговския регистър, издадено преди не повече от един месец, считано от датата на подаване на заявлението до БНБ;
- 5. изчерпателно описание на дейността на заявителя и одитирани финансови отчети за последните 3 години или за периода на съществуване на дружеството, освен ако заявителят не е дружество в процес на учредяване;
- 6. бизнес план и прогнозен бюджет за първите три години от дейността, които включват най-малко: а) план за развитие и икономическа обосновка на дейността; б) изчерпателно описание на всички дейности, които заявителят възнамерява да извършва; в) правила и процедури за извършване на дейността, обхващащи заявителя, неговите клонове и представители; г) определяне на рисковете, на които е изложена или може да бъде изложена платежната институция, обхващащи заявителя, неговите клонове и представители; д) прогнозен бюджет за първите три години от дейността, основан на реалистични разчети; е) ресурсна осигуреност за извършване на дейността;
- 7. правила за управление на дейността, като платежна институция, обхващащи дейността на заявителя, неговите клонове и представители, които включват: а) управленска структура и нива на отговорност; б) системи и процедури за установяване, управление, контрол и докладване на рисковете, на които е изложена или може да бъде изложена платежната институция; в) механизми за вътрешен контрол, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури; г) програма за мерките срещу изпиране на пари, в изпълнение на задълженията, установени в Закона за мерките срещу изпирането на пари и Закона за мерките срещу финансиране на тероризма, както и в Регламент № 1781/2006 на Европейския парламент и на Съвета от 15 ноември 2006 г. относно информацията за платеца, придружаваща паричните преводи; д) проект на вътрешни правила за мерки срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма; е) мерки за осигуряване на непрекъсваемост и надеждност при предоставяне на платежни услуги; ж) процедури за прилагане на защитни мерки по чл. 21 от Закона за платежните услуги и платежните системи; з) организация и управление на информационната система, включително начина за защита на информацията и данните на клиентите;
- 8. описание на организационната структура на заявителя, включително: а) информация за представителите и клоновете, които ще бъдат използвани от заявителя, ако той предвижда да има такива; за съществуващи към момента на подаване на заявлението представители и клонове се подава и информацията по чл. 7; б) условия за възлагане на дейности на подизпълнители, ако такова се предвижда; в) взаимодействие на заявителя с други доставчици на платежни услуги и/или платежни системи;
- 9. списък с акционерите/съдружниците и притежаваните от тях акции/дялове от капитала, съдържащ техния единен идентификационен код или лични данни по документ за самоличност;
- 10. списък на лицата, които пряко или косвено притежават квалифицирано дялово участие по смисъла на § 1, ал. 1 , т. 6, 6а, 6б, 6в, 6г и 6д от Закона за кредитните институции в капитала на заявителя;
- 11. списък на лицата, с които заявителят се намира в тесни връзки по смисъла на § 1, ал. 1, т. 10 от Закона за кредитните институции;
- 12. списък на лицата, управляващи и представляващи заявителя, на членовете на неговите органи за управление и надзор и на лицата, управляващи и представляващи неговите клонове и представители;
- 13. списък на адресите, където заявителят ще извършва платежни услуги, включително чрез клон или представител;
- 14. декларация за съответствие на помещенията, в които ще извършва платежни услуги, включително чрез клонове или представители, на изискванията за сигурност и противопожарна безопасност съгласно действащото законодателство;
- 15. данни и документи за управляващите и представляващите заявителя и членовете на неговите органи за управление и надзор, както и за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие или с които заявителят се намира в тесни връзки.
(2) Заявлението за лиценз се подписва от лицата, управляващи и представляващи заявителя.
(3) Приложените документи се представят на български език или в легализиран превод в оригинал или в заверен от заявителя препис, като при поискване заявителят е длъжен да представи оригинала на документа.
(4) Документ може да бъде заменен с нотариално заверена декларация в случаите, когато той се издава от орган на чужда държава и правната система на тази държава не предвижда издаването на такъв или аналогичен документ.
(5) Заявителят е длъжен незабавно писмено да информира БНБ при настъпване на промени в информацията, съдържаща се в заявлението и в приложените към него документи, настъпили след подаване на заявлението.
(6) Българската народна банка може да изисква представянето на допълнителни документи с цел да бъдат установени обстоятелствата, необходими за извършване на преценка налице ли са условията за издаване на лиценз.