Чл. 11

(1) Член на управителен съвет, на съвет на директорите, както и прокурист, с изключение на този, чието упълномощаване е само за дейността на клон на банка, лицензирана в Република България, може да бъде лице, което:

1. 1. има висше образование с придобита образователно-квалификационна степен, не по-ниска от "магистър";
2. 2. притежава достатъчни квалификация и професионален опит в банковия или финансовия сектор за изпълнение на съответните функции, а всяко от лицата по чл. 10, ал. 1, изречение първо - и да е работило най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции в банка или в сравнимо с банка дружество или институция, съобразно критерии, определени с наредба на БНБ;
3. 3. притежава добра репутация;
4. 4. е способно да работи с честност, почтеност и независимост, за да преценява и оспорва по ефективен начин решенията на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, ако е необходимо, и да упражнява ефективен контрол и наблюдение на вземането на решения на управленско ниво;
5. 5. има възможност да отделя достатъчно време за изпълнение на възложените му задължения.

(2) Член на надзорния съвет на банка или представител на юридическо лице в надзорния съвет може да бъде лице, което отговаря съответно на изискванията на ал. 1, т. 3 - 5 и притежава знания, умения и опит съобразно критерии, определени с наредба на БНБ.

(3) За установяване наличието на добра репутация по смисъла на ал. 1, т. 3 е необходимо да са налице най-малко следните обстоятелства по отношение на лицето:

1. 1. да не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер, освен ако е реабилитирано;
2. 2. да не е било през последните две години преди датата на решението за обявяване в несъстоятелност член на управителен или на контролен орган или неограничено отговорен съдружник в прекратено поради несъстоятелност дружество, ако има неудовлетворени кредитори, независимо дали е възстановено в права;
3. 3. да не е било член на управителен или контролен орган на банка през последните две години преди датата на решението за обявяването и в несъстоятелност;
4. 4. да не е лишено или лишавано от право да заема материалноотговорна длъжност;
5. 5. да не е съпруг или роднина до трета степен, включително по права или по съребрена линия, с член на управителен или на контролен орган на банката и да не се намира във фактическо съжителство с такъв член;
6. 6. да не е невъзстановен в правата си несъстоятелен длъжник;
7. 7. въз основа на събраните за него и за неговите близки сътрудници данни, както и за връзките му с тях, да не дава основание за съмнение относно неговата надеждност и пригодност и възможност за възникване на конфликт на интереси.

(4) При оценката за наличие на добра репутация и за честност и почтеност на лице по ал. 1 и 2 освен обстоятелствата по ал. 3 и липсата на висящо наказателно производство се вземат предвид и административни наказания, принудителни административни и други мерки, наложени на лицето или на юридическото лице, в което то заема или е заемало длъжност с ръководни функции, включително висящи производства за налагането или прилагането на такива наказания или мерки.

(5) Членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет колективно трябва да притежават подходящи знания, умения и опит, за да могат да разбират в достатъчна степен дейността на банката, както и свързаните рискове, на които е изложена, и въздействието, което оказва, в краткосрочен, средносрочен и дългосрочен план, като се отчитат факторите от екологичен, социален и управленски характер. Общият състав на съответния колективен орган трябва да бъде достатъчно разнообразен, за да отразява достатъчно широк обхват от експертен опит.

(6) Банките отделят достатъчно човешки и финансови ресурси за въвеждане в работата и за обучение на членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет, включително относно ЕСУ рисковете и въздействията и относно риска при ИКТ, по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 52в от Регламент (ЕС) № 575/2013.

(7) Банките носят основната отговорност да гарантират, че членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет притежават по всяко време достатъчно добра репутация, действат честно, почтено и независимо и притежават достатъчно знания, умения и опит, за да изпълняват задълженията си и да отговарят на критериите и изискванията, предвидени в този закон и в актовете по неговото прилагане, освен по отношение на лицата по чл. 46, ал. 2 и чл. 54, ал. 2 от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници.

(8) Банките гарантират, че членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет отговарят по всяко време на критериите и изискванията по този закон и на актовете по неговото прилагане и оценяват тяхната пригодност, преди те да встъпят в длъжност и периодично след това, като вземат предвид надзорните очаквания, както е предвидено в този закон, актовете по неговото прилагане, други пряко приложими в Република България актове на Европейския съюз, насоки и вътрешни политики за пригодност.

(9) В случаите, в които мнозинството от членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет трябва едновременно да бъдат заменени с новоназначени членове и прилагането на ал. 8 би довело до ситуация, при която оценката за пригодност на новите членове ще се извършва от членовете, чиито мандат изтича, компетентният орган по чл. 1, ал. 2 може да разреши оценката да се извърши, след като новоназначените членове са встъпили в длъжност. При подаване на искане за издаване на одобрение на тези лица банката също така потвърждава, че условията по изречение първо са налице.

(10) Когато въз основа на вътрешната оценка за пригодност по ал. 8 банките стигнат до заключение, че член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите или на надзорния съвет не отговаря на приложимите изисквания, те: 1. своевременно отстраняват такъв член от съответния орган, или 2. предприемат своевременно необходимите допълнителни мерки, за да се гарантира, че този член е или ще стане пригоден за съответната длъжност.

(11) Лицата по ал. 1 и 2 могат да бъдат избирани или упълномощавани след предварително одобрение от компетентния орган по чл. 1, ал. 2. Необходимите информация и документи, както и редът за издаване или отказ на одобрение се определят с наредба на БНБ. С наредбата могат да се определят и допълнителни изисквания към лицата по изречение първо, при съобразяване с относимите към тяхната дейност насоки, политики и ръководства на Европейските надзорни органи и Европейската централна банка.

(12) Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 издава или отказва да издаде одобрение в 60-дневен срок след подаването на всички необходими документи, като по отношение на значимите поднадзорни лица по смисъла на Регламент (ЕС) № 1024/2013 този срок е 120 дни. В случаите по чл. 45, ал. 2 от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници решението може да бъде взето в едномесечен срок. Когато е целесъобразно, сроковете по изречение първо могат да бъдат удължени еднократно с до 60 дни от компетентния орган по чл. 1, ал. 2.

(13) Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 отказва да издаде одобрение по ал. 11, когато лицето не отговаря на изискванията на този закон и на актовете по неговото прилагане или ако не са представени необходимите информация и документи, или представените съдържат непълна, противоречива или невярна информация.

(14) Обстоятелствата по ал. 3, т. 2 - 7 се установяват с декларация.

(15) Обстоятелствата по ал. 3, т. 1 се установяват служебно от БНБ за българските граждани, пребивавали постоянно в Република България през последните 10 години, а за останалите лица се установява с документ, аналогичен на свидетелство за съдимост.

(16) Когато станат известни нови факти или други обстоятелства, които биха могли да повлияят на пригодността на членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите или на надзорния съвет, банката оценява отново пригодността на тези членове и своевременно информира компетентния орган по чл. 1, ал. 2.

(17) Когато компетентният орган по чл. 1, ал. 2 узнае, че в относимата информация относно пригодността на член на управителния съвет (съвета на директорите) или на надзорния съвет на банка е настъпила промяна и тази промяна би могла да повлияе на пригодността на съответния член, той оценява отново неговата пригодност.

(18) При възникване на съмнение, че се извършва, било е извършено или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризъм, или че е налице повишен риск от такива действия в банка, компетентният орган по чл. 1, ал. 2 преразглежда издадените от него одобрения за спазването на изискванията по ал. 1 и 2 и при необходимост прилага надзорни мерки по чл. 103, ал. 2.

(19) Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 не извършва нова оценка за пригодност на член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, или на надзорния съвет на банка при подновяване на неговия мандат, освен когато е настъпила промяна в относимата информация, известна на компетентния орган, и тази промяна би могла да повлияе на пригодността на съответния член.

(20) Алинеи 1 и 3 - 19 се прилагат съответно и за управителите на клонове на банки от трета държава и за членовете на управителния комитет на клонове на банки от трета държава от категория 1.