Чл. 11а

(1) Лицата, заемащи ключови позиции в банка, трябва да отговарят на изискванията по чл. 11, ал. 1, т. 1 и т. 3 - 5 и да притежават достатъчно знания, умения и опит за изпълнение на своите функции съобразно критерии, определени с наредба на БНБ.

(2) Банките носят основната отговорност да гарантират, че лицата, заемащи ключови позиции, са по всяко време с достатъчно добра репутация, изпълняват функциите си честно и почтено и притежават достатъчно знания, умения и опит, необходими за изпълнението на своите задължения. При оценката на репутацията на лицата по изречение първо се прилага чл. 11, ал. 3 и 4.

(3) Банките гарантират, че лицата, заемащи ключови позиции, отговарят по всяко време на изискванията по ал. 1 и оценяват тяхната пригодност, преди те да встъпят в длъжност и периодично след това, както е предвидено в този закон, в актовете по неговото прилагане и в други пряко приложими в Република България актове на Европейския съюз, насоки и вътрешни политики за пригодност.

(4) Когато въз основа на оценката за пригодност по ал. 3 банките достигнат до заключение, че дадено лице не отговаря на изискванията по ал. 1, те:

1. 1. не го назначават като лице, заемащо ключова позиция, ако оценката приключи, преди лицето да встъпи в длъжност;
2. 2. своевременно го отстраняват като лице, заемащо ключова позиция, или 3. предприемат своевременно необходимите допълнителни мерки, за да се гарантира, че то е или ще стане пригодно за съответната позиция.

(5) Банките предприемат всички необходими мерки, за да осигурят правилното функциониране на всяка ключова позиция, включително чрез замяна на лицето, което я заема, ако това лице престане да отговаря на изискванията за пригодност.

(6) Банките уведомяват компетентния орган по чл. 1, ал. 2 за всяко новоназначено лице, заемащо ключова позиция, в 10-дневен срок от датата на назначаването му и прилагат необходимите документи, определени с наредба на БНБ.

(7) Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 извършва оценка за пригодността на лицата, заемащи ключови позиции, за съответствието с изискванията по ал. 1, като издава или отказва да издаде одобрение.

(8) Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 извършва оценката по ал. 7 в срок до 120 дни от получаване на уведомлението и на необходимите документи. Когато е целесъобразно, този срок би могъл да бъде удължен еднократно с до 60 дни от компетентния орган по чл. 1, ал. 2. Редът за извършване на оценката и издаване или отказ на одобрение се определя с наредбата по ал. 6.

(9) В случай че компетентният орган по чл. 1, ал. 2 откаже да издаде одобрение по ал. 7, банката освобождава съответното лице, заемащо ключова позиция, в едномесечен срок от уведомлението за отказа.

(10) Изискванията на ал. 1 - 9 се прилагат съответно и за:

1. 1. член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите на банка при назначаването му на длъжност като главен финансов директор или ръководител на функция за вътрешен контрол;
2. 2. ръководителите на функциите за вътрешен контрол на клонове на банки от трета държава от категория 1; БНБ може да изиска прилагането на тези изисквания и за клон от трета държава от категория 2 в зависимост от големината и вътрешната организация на клоновете от трети държави от категория 2 и от естеството, мащаба и сложността на извършваната от тях дейност.

(11) Когато ръководител на функция за вътрешен контрол или главният финансов директор не отговаря на изискванията по ал. 1, компетентният орган по чл. 1, ал. 2 може да:

1. 1. отстрани това лице или да изиска от банката да го освободи от съответната длъжност;
2. 2. изисква от банката да предприеме необходимите допълнителни мерки, за да гарантира, че това лице е, или ще стане пригодно за съответната длъжност.

(12) Когато станат известни нови факти или други обстоятелства, които биха могли да повлияят на пригодността на ръководител на функция за вътрешен контрол или на главния финансов директор, банките извършват нова оценка за пригодност на това лице и своевременно информират компетентния орган по чл. 1, ал. 2.

(13) Когато компетентният орган по чл. 1, ал. 2 узнае, че в относимата информация, засягаща пригодността на ръководител на функция за вътрешен контрол или на главния финансов директор е настъпила промяна и тази промяна би могла да повлияе на пригодността на това лице, той оценява отново неговата пригодност. Нова оценка за пригодност на лицата по изречение първо не се извършва при подновяване или удължаване на срока на правоотношението им с банката, освен когато е настъпила промяна в относимата информация, известна на компетентния орган по чл. 1, ал. 2, и тази промяна би могла да повлияе на тяхната пригодност.

(14) Ръководителят на функцията за вътрешен одит не може да съвместява други длъжности в банката.

(15) Главният финансов директор и ръководителите на функциите за управление на риска и за управление на риска при ИКТ не могат да съвместяват други длъжности в банката с изключение на длъжността член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите.

(16) Ръководителят на функцията за нормативно съответствие във връзка с превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма (ПИП/ПФТ) не може да съвместява други длъжности в банката с изключение на длъжностите:

1. 1. ръководител на функцията за нормативно съответствие по този закон;
2. 2. ръководител на функцията по съответствие с нормативните изисквания по Закона за пазарите на финансови инструменти.

(17) Ръководителят на функцията за нормативно съответствие не може да съвместява други длъжности в банката с изключение на длъжностите:

1. 1. ръководител на функцията за нормативно съответствие във връзка с ПИП/ПФТ по този закон;
2. 2. ръководител на функцията по съответствие с нормативните изисквания по Закона за пазарите на финансови инструменти;
3. 3. член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите.

(18) Съобразно естеството и мащабите на осъществяваните от банката дейности, компетентният орган по чл. 1, ал. 2 може да налага допълнителни ограничения при съвместяването на длъжности по ал. 14 - 17.