Чл. 17

(1)(Изм. - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) За получаване на лиценз за извършване на банкова дейност на територията на Република България чрез клон банка със седалище в трета държава подава писмено заявление, към което прилага необходимите документи, определени с наредба на БНБ.

(2) С лиценза по ал. 1 не може да се предоставя право на клона да извършва дейности, които банката няма право да осъществява в държавата по седалището си.

(3)(Нова - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) Клон от трета държава може да извършва включените в лиценза дейности само на територията на Република България. Клон от трета държава може да предлага или извършва тези дейности в други държави членки единствено за целите на вътрешногрупови трансакции по финансиране, извършвани с други клонове от трети държави на същото главно предприятие, и на трансакции, изпълнявани въз основа на проявяване на инвеститорски интерес към услуги в съответствие с чл. 16а.

(4)(Предишна ал. 3, изм. - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) Лиценз се издава, ако са изпълнени едновременно следните условия:

1. 1. клонът от трета държава отговаря на минималните изисквания по чл. 10, ал. 1 и 8, чл. 11, ал. 20, чл. 40а, 42, 69а, чл. 73, ал. 3 и 4 и чл. 78, ал. 2;
2. 2. компетентният орган за банков надзор по седалището на банката в третата държава упражнява върху нея и нейните клонове в чужбина ефективен надзор;
3. 3. има сключено споразумение за надзорно сътрудничество между БНБ и компетентния надзорен орган;
4. 4. надзорният орган на главното предприятие от третата държава е уведомен за заявлението за създаване на клон и придружаващите документи, посочени в ал. 3, и това заявление и документи са му предоставени;
5. 5. организационната структура на банката е подходяща за дейностите, които възнамерява да извършва;
6. 6. управителите на клона отговарят на изискванията по този закон и притежават необходимата репутация;
7. 7. законодателството на третата държава не възпрепятства упражняването на ефективен надзор, за предоставянето на необходимата информация и ефективно координиране на надзорните дейности с компетентния орган за банков надзор по седалището на банката в третата държава, включително при криза или финансови затруднения, засягащи банката в третата държава, групата, от която тя е част, или финансовата система на третата държава;
8. 8. не са налице разумни основания за съмнение, че клонът от трета държава ще бъде използван за извършване или улесняване на извършването на изпиране на пари или финансиране на тероризъм по смисъла на чл. 2 от Закона за мерките срещу изпирането на пари и § 1, т. 3 от допълнителните разпоредби на Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение.

(5)(Нова - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) При оценката за изпълнението на условието по ал. 4, т. 8 БНБ провежда консултации с Държавна агенция "Национална сигурност" и издава лиценз след писмено потвърждение от нея, че условието е изпълнено.

(6)(Доп. - ДВ, бр. 105 от 2011 г., изм. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г., предишна ал. 4 - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) Българската народна банка уведомява ЕБО за:

1. 1. всеки издаден от нея лиценз за извършване на банкова дейност чрез клон на банка със седалище в трета държава, както и за всички последващи изменения на лиценза;
2. 2. общия размер на активите и пасивите съгласно периодичните отчети на клоновете на банки със седалище в трета държава;
3. 3. наименованието на групата от трета държава, към която принадлежи банката със седалище в трета държава, получила лиценз за извършване на дейност в Република България чрез клон;
4. 4.(нова - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) всички споразумения за надзорно сътрудничество или други договорености, сключени с компетентни органи на трети държави.

(7)(Предишна ал. 5 - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) Българската народна банка отказва издаването на лиценз на банка със седалище в трета държава за извършване на банкова дейност на територията на Република България чрез клон, когато прецени, че:

1. 1.(изм. - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) не е налице което и да е от условията по ал. 4;
2. 2. компетентният орган за банков надзор по седалището на банката заявител не е дал съгласие на банката за откриване на клон в Република България или е изпратил становище за незадоволително финансово състояние или за нарушения на изискванията за разумно банкиране;
3. 3. компетентният орган за банков надзор по седалището на банката заявител не прилага принципа на реципрочност при осигуряването на достъп на банки с регистрация на територията на Република България до съответния банков пазар на територията на третата държава;
4. 4.(нова - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) банката със седалище в трета държава или нейната група не отговарят на пруденциалните изисквания, приложими за тях съгласно правото на съответната трета държава, или са налице разумни основания за съмнение, че не отговарят на тези изисквания или че ще ги нарушат през следващите 12 месеца.

(8)(Нова - ДВ, бр. 67 от 2026 г., в сила от 11.01.2027 г.) Клонът на банка от трета държава незабавно уведомява БНБ при настъпване на обстоятелствата по ал. 7, т. 4.