Чл. 2

(1)(Доп. - ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., изм. - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) Банка (кредитна институция) е: 1. юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск, или 2. юридическо лице, което извършва някоя от дейностите по чл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, което не е дилър на стоки или квоти за емисии, предприятие за колективно инвестиране, застраховател или презастраховател, и отговаря на някое от следните условия: а) (изм. - ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 01.01.2026 г.) общата стойност на консолидираните активи на дружеството е равна или надхвърля 30 000 000 000 евро; б) (изм. - ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 01.01.2026 г.) общата стойност на активите на дружеството е по-малка от 30 000 000 000 евро и същото е част от група, в която общата стойност на консолидираните активи на всички дружества от групата, които индивидуално имат обща стойност на активите по-малко от 30 000 000 000 евро и които извършват някоя от дейностите по чл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, е равна или надхвърля 30 000 000 000 евро, или в) (изм. - ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 01.01.2026 г.) общата стойност на активите на дружеството е по-малка от 30 000 000 000 евро и същото е част от група, в която общата стойност на консолидираните активи на всички дружества от групата, извършващи някоя от дейностите по чл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, е равна или надхвърля 30 000 000 000 евро - ако консолидиращият надзорен орган, след консултация с надзорната колегия, приеме такова решение с оглед на потенциалната опасност от заобикаляне на изискванията на закона и потенциалните рискове за финансовата стабилност на Европейския съюз.

(2)(Доп. - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) Банката по ал. 1, т. 1 може да извършва и следните дейности, ако са включени в нейния лиценз:

1. 1.(изм. - ДВ, бр. 23 от 2009 г., в сила от 01.11.2009 г., изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) извършване на платежни услуги по смисъла на Закона за платежните услуги и платежните системи;
2. 2.(доп. - ДВ, бр. 23 от 2009 г., в сила от 01.11.2009 г., изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) издаване и администриране на други средства за плащане (пътнически чекове и кредитни писма), доколкото тази дейност не е обхваната от т. 1;
3. 3. приемане на ценности на депозит;
4. 4. дейност като депозитарна или попечителска институция;
5. 5.(отм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.)
6. 6. финансов лизинг;
7. 7. гаранционни сделки;
8. 8.(изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) търгуване за собствена сметка или за сметка на клиенти с чуждестранна валута и благородни метали с изключение на деривативни финансови инструменти върху чуждестранна валута и благородни метали;
9. 9.(изм. - ДВ, бр. 52 от 2007 г., в сила от 01.11.2007 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г., изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) предоставяне на услуги и/или извършване на дейности по чл. 6, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти;
10. 10.(изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) парично брокерство;
11. 11.(изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., отм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.)
12. 12.(изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) придобиване на вземания по кредити и друга форма на финансиране (факторинг, форфетинг и други);
13. 13.(нова - ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., доп. - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) издаване на електронни пари, включително на токени за електронни пари, съгласно определението в чл. 3, параграф 1, т. 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114;
14. 14.(предишна т. 13 - ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г.) придобиване и управление на дялови участия;
15. 15.(предишна т. 14 - ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г.) отдаване под наем на сейфове;
16. 16.(предишна т. 15 - ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г.) събиране, предоставяне на информация и референции относно кредитоспособността на клиенти;
17. 17.(нова - ДВ, бр. 51 от 2022 г.) дейност като доставчик на услуги за колективно финансиране по смисъла на Регламент (ЕС) 2020/1503 на Европейския парламент и на Съвета от 7 октомври 2020 г. относно европейските доставчици на услуги за колективно финансиране на предприятията и за изменение на Регламент (ЕС) 2017/1129 и на Директива (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 347/1 от 20 октомври 2020 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС) 2020/1503";
18. 18.(нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) издаване на токени, обезпечени с активи, съгласно определението в чл. 3, параграф 1, т. 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114;
19. 19.(нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) предоставяне на услуги за криптоактиви съгласно определението в чл. 3, параграф 1, т. 16 от Регламент (ЕС) 2023/1114;
20. 20.(предишна т. 16 - ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г., предишна т. 17 - ДВ, бр. 51 от 2022 г., предишна т. 18 - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) други подобни дейности, определени с наредба на БНБ.

(3)(Доп. - ДВ, бр. 52 от 2007 г., в сила от 03.07.2007 г.) Придобиването, регистрирането, сетълментът, изплащането и търговията с държавни ценни книжа се извършват при условията и по реда на Закона за държавния дълг. Търговията с държавни ценни книжа, осъществявана на регулирани пазари на финансови инструменти и на многостранни системи за търговия, се извършва по реда на Закона за пазарите на финансови инструменти.

(4) Банката не може да извършва по занятие други дейности извън посочените в ал. 1 и 2, освен когато това е необходимо във връзка с осъществяването на дейността и или в процеса на събиране на вземанията си по предоставени кредити. Банката може да създава или да придобива дружества за извършване на спомагателни услуги.

(5)(Изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) Публично привличане на влогове или други възстановими средства, както и услугите по ал. 2, т. 3 и 4 може да извършва само:

1. 1.(изм. - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) лице, което е получило лиценз за банка по ал. 1, т. 1;
2. 2. банка със седалище в трета държава, която е получила лиценз от БНБ да осъществява дейност в Република България чрез клон;
3. 3. банка, получила разрешение за извършване на банкова дейност от компетентните органи на държава членка, която предоставя директно или чрез клон услуги на територията на Република България.

(6)(Отм. - ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., нова - ДВ, бр. 22 от 2014 г., в сила от 11.03.2014 г., изм. - ДВ, бр. 71 от 2026 г., в сила от 07.08.2026 г.) Банките, които имат право да извършват дейност по ал. 2, т. 9, могат да оферират пряко за сметка на клиенти в търгове за двудневен спот при условията и по реда на Делегиран регламент (ЕС) 2023/2830 на Комисията от 17 октомври 2023 г. за допълване на Директива 2003/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета чрез определяне на правила относно графика, управлението и други аспекти на търга на квоти за емисии на парникови газове (OВ, L 2023/2830 от 20 декември 2023 г.), наричан по-нататък "Делегиран регламент (ЕС) 2023/2830", след разрешение от БНБ съгласно член 50, параграф 5 от същия регламент. Условията и редът за издаване на разрешението, необходимите документи за издаването му, както и основанията за отказ се определят с наредба на БНБ.

(7)(Нова - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) Банка по ал. 1, т. 2 може да извършва и другите дейности по ал. 2, т. 9, ако са включени в нейния лиценз.

(8)(Нова - ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) Кредитна институция може да извършва дейност като доставчик на паневропейски персонален пенсионен продукт (ПЕПП) по чл. 6, параграф 1, буква "а" от Регламент (ЕС) 2019/1238 при спазване на изискванията на същия регламент, актовете по прилагането му и глава двадесет и осма "а" от Кодекса за социално осигуряване.

(9)(Нова - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г., предишна ал. 8 - ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) За целите на ал. 1, т. 2, букви "б" и "в", когато дружеството е част от група от трета държава, общата стойност на активите на всеки клон на групата от трета държава, лицензирани да осъществяват дейност в държава членка, се включва в комбинираната обща стойност на активите на всички дружества от групата.

(10)(Нова - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г., предишна ал. 9 - ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г., изм. - ДВ, бр. 67 от 2026 г.) Разпоредбите на чл. 28н, ал. 4 - 8, чл. 32, чл. 45 - 46, чл. 51 - 61, чл. 62, чл. 68 и чл. 126 - 130 не се прилагат за банките по ал. 1, т. 2.