(1) В срок три месеца от получаване на заявлението и всички необходими документи управителният съвет на БНБ взема решение за издаване на лиценз, ако се изпълнят условията по чл. 15, ал. 1 от Закона за кредитните институции, или за отказ да се издаде лиценз.
(2) За удостоверяване изпълнението на условията по чл. 15, ал. 1 от Закона за кредитните институции се представят:
- 1. справка за направените вноски до минималния необходим капитал за извършване на банкова дейност;
- 2. документи, че направените вноски са преведени по набирателна сметка в банка, съгласувана с БНБ;
- 3. биографични справки и документи за назначените администратори, удостоверяващи наличието на необходимата квалификация и професионален опит за дейността, която ще изпълняват; 3а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) документи, удостоверяващи наличието на добра репутация на лицата по чл. 10 - 11а от Закона за кредитните институции;
- 4. справка за осигурените сгради и помещения за извършване на банкова дейност и набавеното техническо оборудване;
- 5.(изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) решение за създаване на служби за управление на риска, нормативно съответствие и вътрешен одит и приети правила за дейността им;
- 6.(изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) данни за: а) (изм. и доп. - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) лицата, които ще ръководят службите за управление на риска, нормативно съответствие и вътрешен одит - биографична справка, копие от диплома и други документи, удостоверяващи наличие на добра репутация, знания, умения, опит и възможност за отделяне на достатъчно време за извършване на оценка на тяхната пригодност; б) назначените служители във всяка от службите по буква "а" - биографична справка и документи, удостоверяващи наличието на необходимата квалификация и професионален опит;
- 7. административни и счетоводни процедури, осигуряващи надеждното извършване на дейността и контрола върху нея;
- 8. вътрешни правила за: а) кредитната дейност; б) управление на ликвидността; в) управление и контрол на риска.