(1) Лице, което желае да открие банкова сметка на свое име и/или в полза на трето лице, подава в избраната от него банка искане за откриване на сметка, към което прилага:
- 1. спесимен от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката от името на лицето, откриващо сметката: подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на упълномощен за това служител на банката или да са заверени нотариално;
- 2. акта, с който са оправомощени лицата, които да се разпореждат с парите по сметката; когато се прилага фотокопие от акта, то трябва да бъде заверено с оригиналните подписи на лицата, които представляват титуляря;
- 3. удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката;
- 4. извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговите имущества;
- 5. удостоверение за регистрация по БУЛСТАТ;
- 6. удостоверение за данъчна регистрация.
(2) Документите по ал. 1, т. 1 - 6 не се прилагат, когато сметката се открива от физическо лице.
(3) За откриване на ликвидационна сметка към искането се прилагат:
- 1. копие от акта за обявяване на ликвидация, заверен от органа, издал акта;
- 2. копие от акта за назначаване на ликвидатори, заверен от органа, който ги е назначил;
- 3. спесимени на подписите на ликвидаторите аналогично на спесимените по ал. 1.
(4) За откриване на особена сметка по чл. 2, ал. 3, т. 8 към искането се прилагат:
- 1. копие от съдебното решение за откриване на производство по несъстоятелност;
- 2. спесимен от подписа на синдика аналогично на спесимените по ал. 1.
(5) Всяка банка има право да постави изискване за минималния остатък по сметката, както и други условия, при които тя приема да води сметка от дадения вид. Банките могат да искат при откриване на сметката и други документи.
(6) Банката преценява и взема решение по искането за откриване на сметката. Сметката се открива след сключване на писмен договор с клиента. Тя не е длъжна да мотивира отказа за сключване на договор.