Чл. 57 Изисквания и ред за подаване на заявление от лице, което желае да бъде системен операторна платежна система

(1) Заявлението за издаване на лиценз за системен оператор на платежна система се подава писмено до управителя на БНБ чрез подуправителя, ръководещ управление “Банково”. То съдържа:

1. 1. наименование на платежната система и на кандидата за системен оператор (наричан по-нататък “кандидата”);
2. 2. фирма, седалище и адрес на управление на кандидата, както и на участниците в системата;
3. 3. изчерпателно описание на дейността, която кандидатът възнамерява да извършва.

(2) Към заявлението се прилагат:

1. 1. заверен препис от устава и другите учредителни актове;
2. 2. документи, съдържащи данни за записания капитал;
3. 3. документи, удостоверяващи, че записалите акции лица са направили парични вноски, общата стойност на които е не по-малка от 25 % от записания капитал;
4. 4. документи за произхода на вноските в капитала на кандидата за системен оператор;
5. 5. извлечение от търговския регистър за кандидата за системен оператор, издадено преди не повече от един месец, считано от датата на подаване на заявлението;
6. 6. одитирани финансови отчети на кандидата за системен оператор за последните три години или за периода, през който той е извършвал търговска дейност, ако този период е по-кратък от три години;
7. 7. стратегия и бизнесплан на дружеството-системен оператор за дейността във връзка с оперирането на платежната система през първите три години от функционирането й, които съдържат: а) план за развитие и икономическа обосновка на дейността, основани на реалистични разчети; б) анализ на риска, принципи за управление на риска и мерки срещу финансови рискове; в) метод за минимализиране на системни рискове (напр. гаранционен фонд); г) описание на техническата обезпеченост за дейностите на системата и предвидения брой служители, които ще осъществяват планираните дейности; техническата обезпеченост включва подходяща компютърна, информационна, счетоводна и деловодна система; д) описание на организационните предпоставки за осъществяване дейностите на системата, включващи организационна схема и щатна структура на дружеството, както и списък на лица за контакт, които ще получават известията, подавани от БНБ;
8. 8. описание на системата за вътрешен контрол, която включва методите и средствата за ефективно наблюдение и контрол на рисковете и програма за мерките срещу изпиране на пари;
9. 9. правилата за дейност на платежната система, които задължително съдържат: а) оператора на платежната система; б) начина за осигуряване на окончателност на сетълмента; в) участниците в платежната система; г) условията за участие в платежната система и условията за изключване от нея; д) правата и задълженията на участниците и на системния оператор; е) начина за подаване на нареждания, тяхната форма и структура; ж) формата и структурата на информацията относно операциите; з) начина за защита на информацията срещу неправомерна употреба; и) принципа на опериране на платежната система; й) момента на неотменимост на нареждания, приети от платежната система; к) наличието на потенциални финансови, оперативни и технически рискове за участниците, както и мерките за управление на тези рискове; л) валутата или валутите, в които платежната система оперира; м) правилата за работа при извънредни ситуации; н) времевия период, в който платежната система ще приема нареждания (график за работа на системата); о) вътрешни правила на системата за работа със системата за брутен сетълмент в реално време; п) тарифа на предлаганите услуги;
10. 10. проект на писмено споразумение, съдържащо общи правила и стандартни процедури за извършване на преводи, което ще бъде сключено между всички участници в системата, или проект на двустранно споразумение, което ще се сключва между оператора на платежната система и всеки от другите участници в системата;
11. 11. декларация на кандидата за системен оператор, че цялата подадена от него информация и приложени документи са актуални, пълни и достоверни;
12. 12. декларация, че кандидатът незабавно ще информира писмено БНБ за всички промени в информацията, съдържаща се в заявлението и в приложените към него документи, настъпили след подаване на заявлението;
13. 13. други сведения и документи, които БНБ прецени, че са необходими във връзка с произнасяне по заявлението.

(3) Ако системният оператор възнамерява освен управлението на платежна система да извършва по занятие и други дейности, заявлението за издаване на лиценз включва изчерпателно изброяване на тези допълнителни дейности.

(4) Заявлението за лиценз да се оперира платежна система се подписва от членовете на управителния орган на кандидата за системен оператор. Подписите се заверяват нотариално.

(5) Документите, издавани от органи на други държави, изисквани по тази наредба за потвърждаване на определена информация, се подават в легализиран превод на български език или преведени на български език и заверени с апостил.

(6) Документ може да бъде заместен с писмена и нотариално заверена декларация в случаите, когато документът се изисква от орган на чужда държава и правната система на тази държава не предвижда издаването на такъв или аналогичен документ.