Чл. 61б Необходими документи и информация

(1) Платежна институция и дружество за електронни пари, лицензирани от БНБ, които желаят да участват в платежна система с окончателност на сетълмента, прилагат следните документи и информация към заявлението по чл. 130а, ал. 1 от Закона за платежните услуги и платежните системи:

1. 1. описание на мерките, предприети за защита на средствата на ползвателите на платежни услуги, което включва: а) информация за броя на лицата, които имат достъп до защитната сметка по чл. 23, ал. 2 от Закона за платежните услуги и платежните системи, и техните функции; б) описание на процеса на управление и съгласуване, за да се гарантира, че средствата на ползвателите на платежни услуги са защитени в интерес на ползвателите на платежни услуги срещу претенции на други кредитори на платежната институция или дружеството за електронни пари, по-специално в случай на несъстоятелност; в) копие от проекта на договор с банката; г) декларация от платежната институция или дружеството за електронни пари за спазване съответно на чл. 23 и чл. 41 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
2. 2. описание на свързаните с членове 6 и 7 от Регламент (ЕС) 2022/2554 управленска рамка и механизми за вътрешен контрол, по отношение на платежните услуги или услугите за електронни пари, които възнамеряват да предлагат, включително на механизмите за управление на риска, административните и счетоводните процедури, описание на механизмите за използване на услугите в областта на информационните и комуникационните технологии; управленската рамка и механизмите за вътрешен контрол включват: а) описание на рисковете, установени от платежната институция или дружеството за електронни пари, включително вида на рисковете и процедурите, които платежната институция или дружеството за електронни пари е въвела или ще въведе за оценка и предотвратяване на такива рискове; б) процедурите за упражняване на периодичен и постоянен контрол, включително честотата и предвидените човешки ресурси; в) счетоводните процедури, въз основа на които платежната институция или дружеството за електронни пари записва и отчита финансовата информация; г) идентификационните данни на лицето или лицата, които са отговорни за функциите по вътрешен контрол, включително за периодичния контрол, постоянния контрол и контрола за спазване на изискванията, както и актуална автобиография на лицето/лицата; д) идентификационни данни на всеки одитор, който не е задължителен одитор съгласно определението в чл. 2, т. 2 от Директива 2006/43/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 17 май 2006 г. относно задължителния одит на годишните счетоводни отчети и консолидираните счетоводни отчети, за изменение на Директиви 78/660/ЕИО и 83/349/ЕИО на Съвета и за отмяна на Директива 84/253/ЕИО на Съвета (OB, L 157 от 9 юни 2006 г.); е) състав на управителния орган и ако е приложимо, на всеки друг контролен орган или комитет; ж) описание на начина, по който се наблюдават и контролират функциите, възложени на подизпълнител, за да се избегне влошаване на качеството на вътрешния контрол на платежната институция или дружеството за електронни пари; з) описание на начина, по който се наблюдават и контролират представителите и клоновете в рамките на вътрешния контрол на платежната институция или дружеството за електронни пари; и) когато платежната институция или дружеството за електронни пари е дъщерно предприятие на регулиран субект в друга държава членка - описание на управленската рамка на групата;
3. 3. план за прекратяване на дейността в случай на несъстоятелност, който включва описание на мерките за смекчаване на последиците, които трябва да бъдат приети от платежната институция или дружеството за електронни пари в случай на прекратяване на предлаганите от него платежни услуги, което ще гарантира изпълнението на неприключените платежни операции и прекратяването на съществуващи договори.

(2) Българската народна банка може да изисква представянето на допълнителни документи и информация с цел да бъдат установени обстоятелствата, необходими за извършване на преценка относно изпълнението на изискванията по чл. 130а, ал. 2 - 4 от Закона за платежните услуги и платежните системи.

(3) За заявлението и приложените към него документи и информация се прилагат разпоредбите на чл. 3, ал. 2 - 5.