(1)(Изм. - ДВ, бр. 94 от 2019 г.) Издателите на електронни пари и техните представители могат да не прилагат някои от мерките за комплексна проверка на клиента по чл. 10, т. 1 - 3 по отношение на електронни пари, когато въз основа на оценка на риска е установен нисък риск и са изпълнени едновременно следните условия:
- 1.(изм. - ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 01.01.2026 г.) платежният инструмент не е презаредим или има максимален месечен лимит на плащанията по сделки до 150 евро или тяхната равностойност в друга валута, който може да се използва само в Република България;
- 2.(изм. - ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 01.01.2026 г.) максималната електронно съхранявана сума не надхвърля 150 евро или тяхната равностойност в друга валута;
- 3. платежният инструмент се използва единствено за закупуване на стоки или услуги;
- 4. платежният инструмент не може да се захранва с анонимни електронни пари;
- 5. издателят на електронни пари осъществява подходящо наблюдение на сделките или деловите взаимоотношения, позволяващо разкриването на необичайни или съмнителни сделки.
(2)(Изм. - ДВ, бр. 94 от 2019 г., изм. - ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 01.01.2026 г.) Изключението по ал. 1 не се прилага в случай на обратно изкупуване в брой или чрез теглене в брой на паричната стойност на електронните пари, когато сумата надвишава 50 евро или тяхната равностойност в друга валута, или в случай на платежни операции, инициирани от разстояние, по смисъла на § 1, т. 4 от допълнителните разпоредби на Закона за платежните услуги и платежните системи, когато сумата на платежната операция надвишава 50 евро или тяхната равностойност в друга валута.
(3)(Изм. - ДВ, бр. 94 от 2019 г., в сила от 10.07.2020 г.) Задължените лица по чл. 4, т. 1 и 2, в качеството си на доставчици на платежни услуги по чл. 4, т. 5, предложение второ от Закона за платежните услуги и платежните системи, приемат плащания с анонимни предплатени карти, издадени в трети държави, само когато тези карти отговарят на изисквания, еквивалентни на тези по ал. 1 и 2.
(4)(Отм. - ДВ, бр. 94 от 2019 г.)
(5)(Доп. - ДВ, бр. 94 от 2019 г.) Мерки по отношение на ситуации с по-висок риск, касаещи операции и сделки с електронни пари, включително приемането на плащания на територията на Република България, извършвани с анонимни предплатени карти, издадени в трети държави и отговарящи на изискванията на ал. 1 и 2, могат да се определят и в резултат на националната оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, както и в резултат на насоки, решения или документи, приети от институции на Европейския съюз в изпълнение на Директива (ЕС) 2015/849.
(6) Условията и редът за прилагане на мерките по ал. 5 се определят с правилника за прилагане на закона.