Системата за управление на операционния риск в банката следва да отговаря на следните качествени критерии:
- 1. вътрешната система за измерване на операционен риск е неразделна част от ежедневния процес за управление на риска в банката;
- 2. в банката е създадена независима функция по управление на операционния риск;
- 3. отчетността за експозициите и загубите от операционен риск се изготвя поне веднъж на всеки три месеца и банката е разработила процедури за предприемане на подходящи корективни действия;
- 4. системата за управление на риска е добре документирана и банката осигурява спазването на нормативната база и политика за третиране на несъответствията с нея;
- 5. процесът по управление на операционния риск и системите за измерването му са обект на периодични прегледи от вътрешни и/или външни одитори;
- 6. одобряването на системата за измерване на операционния риск по чл. 318, ал. 7 от БНБ включва следните елементи: а) потвърждаване, че процесът по вътрешно валидиране работи по подходящ начин; б) потвърждаване, че информационните потоци и процесите, свързани със системата за измерване на риска, са прозрачни и достъпни за оправомощените длъжностни лица.