(1) Методологията на банката за оценка на операционния риск обхваща факторите, оказващи влияние върху бизнес средата и механизмите за вътрешен контрол, които могат да променят рисковия й профил.
(2) Факторите по ал. 1 се определят като значим източник на риск за разглежданите групи дейности, когато изборът им се основава на историческия опит и на експертно мнение.
(3) Чувствителността на оценките за риска към промени във факторите и претеглянето на влиянието на различните фактори са добре обосновани. В допълнение към обхващането на промените в риска, дължащи се на подобрение в механизмите на вътрешния контрол, системата на банката обхваща и потенциалното нарастване на риска, дължащо се на увеличаване на сложността или обема на дейностите.
(4) Прилаганата рамка е документирана и подлежи на независим преглед в рамките на банката и от БНБ. Процесът и резултатите са валидирани и периодично актуализирани след сравнение с историческия опит от загуби и подходящи външни данни.