(1) Прегледът и оценката по чл. 66 от ЗПФИ на стратегиите, правилата, процесите и механизмите, въведени от инвестиционния посредник, се извършват за съответствие с изискванията на Регламент (ЕС) № 575/2013, ЗПФИ и актовете по прилагането им, отчитайки техническите критерии по чл. 105 - 107. При извършването на прегледа се оценяват:
- 1. рисковете, на които инвестиционният посредник е или може да бъде изложен;
- 2. рисковете, идентифицирани при прилагане на стрес тестове, като се отчитат характерът, мащабът и сложността на дейността на инвестиционния посредник.
(2) Въз основа на прегледа и оценката по ал. 1 Комисията по предложение на заместник-председателя определя дали стратегиите, правилата, процесите и механизмите, въведени от инвестиционния посредник, техният собствен капитал и/или ликвидни активи осигуряват стабилно управление и покритие на рисковете, на които са изложени.
(3) Периодичността, честотата и обхватът на прегледа и оценката по ал. 1 се определят на база размера, системното значение, естеството, мащаба и сложността на дейността на всеки инвестиционен посредник, като се отчита принципът на пропорционалност.
(4) Резултатите от прегледа и оценката по ал. 1 се актуализират най-малко веднъж годишно за инвестиционните посредници, които са включени в плана за извършване на надзорни проверки по чл. 108, ал. 3.
(5) При прегледа и оценката по чл. 66 от ЗПФИ Комисията може да прилага методики, при които се взема предвид, ако инвестиционни посредници са със сходен рисков профил, сходни бизнес модели или географско местоположение на експозициите. Методиките могат да включват рисково ориентирани сравнителни и количествени показатели и следва да позволяват надлежно отчитане на специфичните рискове, на които всеки инвестиционен посредник може да бъде изложен, и не засягат специфичния за съответния инвестиционен посредник характер на принудителните административни мерки по част трета, дял трети, глава двадесет и четвърта от ЗПФИ.
(6) Комисията информира незабавно ЕБО за резултатите от прегледа по ал. 1, когато при извършването му се установи, че даден инвестиционен посредник може да породи системен риск съгласно чл. 23 от Регламент (ЕС) № 1093/2010.
(7) Комисията информира ЕБО за:
- 1. начина на функциониране на процеса за извършване на преглед и оценка по ал. 1 - 5;
- 2. методологията, по която се вземат решенията по чл. 61, 105 - 107, 109 - 111 от тази наредба и част трета, дял трети, глава двадесет и четвърта от ЗПФИ въз основа на процеса по т. 1;
- 3. методиките по ал. 5, когато използва такива.
(8) Комисията може да прилага издадените от ЕБО:
- 1. насоки относно допълнително уточняване на общи процедури и методологии за процеса на надзорен преглед и оценка, както и за оценката на организацията и третирането на рисковете;
- 2. насоки, в които се уточнява как да се оценяват сходни рискови профили и които са издадени, за да се гарантира последователното и пропорционално прилагане на методики, които са приспособени към институции със сходен профил, в рамките на ЕС;
- 3. насоки относно еднаквото включване на рискове с екологичен, социален или управленски характер в процеса на надзорен преглед и оценка.