(1) При идентифицирането на рисковете, свързани с механизмите за доставка, лицата по чл. 4 от ЗМИП отчитат рискови фактори, свързани със:
- 1. степента, в която деловото взаимоотношение се установява и сделките и операциите се извършват неприсъствено, и условията, при които се осъществява;
- 2. степента, в която лицето по чл. 4 от ЗМИП ползва посредници или представители, и начина, по който са уредени тези отношения.
(2) При оценката на рисковете по ал. 1 лицата по чл. 4 от ЗМИП отчитат фактори, които могат да включват:
- 1.(изм. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.) дали клиентът присъства физически при идентифицирането, или то се извършва дистанционно и при какви условия, например дали се използват средства за електронна идентификация, съответни удостоверителни услуги, предвидени в Регламент (ЕС) № 910/2014 или в друг признат с нормативен акт начин за електронна идентификация, или квалифицирана удостоверителна услуга по смисъла на Регламент (ЕС) № 910/2014;
- 2. в случаите, в които клиентът е представен от друго лице в групата: а) до каква степен това може да гарантира, че клиентът не носи допълнителни рискове от изпиране на пари или финансиране на тероризъм за лицето по чл. 4 от ЗМИП; б) какви са предприетите действия за установяване доколко прилаганите от този член на групата мерки съответстват на ЗМИП, ЗМФТ и този правилник;
- 3. в случаите, в които клиентът е представен от друго лице извън групата: а) под каква категория попада същото; б) субект ли е същото на задължения и контрол, аналогични на уредените в ЗМИП, ЗМФТ и този правилник; в) приложимо ли е позоваването на предходно идентифициране, извършено от него; г) в състояние ли е същото да предостави своевременно необходимите документи във връзка с идентифицирането и проверката на идентификацията; д) доколко лицето ефективно прилага мерките по ЗМИП, ЗМФТ и този правилник;
- 4. в случаите, в които обвързаният агент предоставя и извършва една или повече от инвестиционните услуги и дейности, посочени в чл. 33, ал. 1, т. 1 - 4 от Закона за пазарите на финансови инструменти - до каква степен събраната от обвързания агент информация е достатъчна за целите на комплексната проверка и за оценката на риска, свързан с деловото взаимоотношение;
- 5. в случаите на използване на посредник: а) дали посредникът е субект на задължения и контрол, аналогични на уредените в ЗМИП, ЗМФТ и този правилник; б) дали е регистриран в държава или юрисдикция, които не прилагат или прилагат непълно международните стандарти в противодействието на изпирането на пари, като се вземат предвид и чл. 2 - 9;
- 6. други обстоятелства, определени от лицето по чл. 4 от ЗМИП.