(1)(Доп. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.) За целите на оценката на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, свързани с операции и сделки с електронни пари, в допълнение към рисковите фактори по раздел І лицата по чл. 4, т. 1 и 2 от ЗМИП отчитат най-малко и:
- 1. степента, в която издателите на електронни пари използват други лица да разпространяват и изкупуват обратно електронни пари от тяхно име, както и вида на тези лица, мястото на извършване на дейността им и законовите изисквания по отношение на тази дейност;
- 2.(изм. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.) праговете и начините за финансиране, използване и прехвърляне на продукта.
(2)(Изм. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.) Издателите на електронни пари и техните представители прилагат допълнителни мерки, включващи мерки за разширена комплексна проверка, в ситуации с по-висок риск, касаещи операции и сделки с електронни пари, включително в случаите по чл. 24, ал. 5 от ЗМИП. Видът, степента и обемът на прилаганите мерки се съобразяват с установения риск.
(3)(Доп. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.) При прилагането на ал. 1 и 2 издателите на електронни пари и техните представители спазват насоките на Европейските надзорни органи, издадени съгласно чл. 17 и 18, § 4 от Директива (ЕС) 2015/849, както и други насоки, решения или документи, приети от институции на Европейския съюз и в изпълнение на Директива (ЕС) 2015/849.
(4)(Изм. и доп. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.) С оглед на изпълнение на задълженията си по ал. 1 - 3 издателите на електронни пари, включително за дейността им чрез представители, въвеждат и прилагат вътрешни системи за наблюдение, които съдържат мерки, насочени най-малко към установяване на:
- 1. аномалии при използването на продуктите;
- 2. несъответствие между предоставената от клиента информация и установената от издателите на електронни пари и техните представители информация за клиента;
- 3. свързаност с други предлагани продукти или установени делови взаимоотношения.
(5)(Доп. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.) Вътрешните системи по ал. 4 следва да позволяват събиране и анализиране на информация за мястото и начина за използване на продукта.