Чл. 17

(1) Тази глава урежда:

1. 1. основните изисквания към заявителя, по които се преценява съответствието му с критериите по чл. 28а, ал. 3 от Закона за кредитните институции, както и вида и съдържанието на необходимите документи за издаване на одобрение по чл. 28 или 31 от Закона за кредитните институции;
2. 2.(изм. - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) условията и реда за издаване или отказ да бъде издадено разрешение по чл. 29, чл. 39, ал. 4 и чл. 122 от Закона за кредитните институции;
3. 3.(нова - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) изискванията и необходимите документи за издаване на разрешение по чл. 39, ал. 5 от Закона за кредитните институции;
4. 4.(нова - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) редът и необходимите документи за издаване на одобрение по чл. 39, ал. 6 от Закона за кредитните институции;
5. 5.(нова - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) редът за издаване на другите разрешения и одобрения по Регламент (ЕС) № 575/2013, когато не е уреден в този регламент или в актовете по неговото прилагане;
6. 6.(нова - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) редът за издаване на одобрение на финансов холдинг и финансов холдинг със смесена дейност

(2) Българската народна банка издава одобренията и разрешенията по ал. 1, когато:

1. 1. установи, че по отношение на заявителя са изпълнени изискванията за издаване, предвидени в Закона за кредитните институции и в тази глава;
2. 2. прецени, че не са налице основанията за отказ.

(3) По искане на заявителя БНБ може да го освободи от представяне на отделни документи, предвидени в тази глава, ако: 1. не е изминала една година от представянето на тези документи във връзка с издаването на лиценз, одобрение или разрешение по Закона за кредитните институции или по тази наредба, и 2. заявителят е представил нотариално заверена декларация, че не са настъпили промени в обстоятелствата, удостоверени от тези документи.

(4) Българската народна банка може да освободи заявителя от представяне на отделни документи, предвидени в глава трета, раздел II, ако това няма да попречи на преценката, въз основа на критериите по чл. 28а, ал. 3 от Закона за кредитните институции.

(5) При преценката по ал. 4 БНБ прилага принципа за пропорционалност, като отчита дали заявителят:

1. 1. не възнамерява да упражнява съществено влияние върху банката;
2. 2. е бил обект на предходна идентична преценка от орган за надзор от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор;
3. 3. участва в управлението на кредитна/финансова институция, която е обект на надзор от компетентен орган от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор;
4. 4. е обект на надзор от компетентен орган за надзор от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор.

(6) В процедурата по разглеждане на заявление БНБ може да поиска от заявителя представянето в определен от нея срок на допълнителна информация с цел да бъдат установени всички обстоятелства, необходими за извършване на преценка налице ли са условията за издаване на съответния акт.

(7)(Изм. и доп. - ДВ, бр. 63 от 2017 г., изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) Когато е поискано разрешение или одобрение по чл. 29, 39 или 122 от Закона за кредитните институции, БНБ се произнася по заявлението за издаване на разрешение или одобрение в тримесечен срок от представянето на всички изискуеми документи.

(8)(Доп. - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) Освен на посочените за съответните разрешения и одобрения основания БНБ може да откаже издаване на разрешение или одобрение и когато установи, че: 1. (доп. - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) към заявлението не са приложени и не по-късно от 14 дни след получаването му не са представени всички изискуеми за съответното разрешение или одобрение документи, или 2. заявителят не е представил в определения срок допълнително поисканите сведения и документи по реда на ал. 6, или 3. представените от заявителя документи съдържат непълна, противоречива, невярна или недостоверна информация, или 4. банката заявител е в нарушение на изискванията по глава четвърта от Закона за кредитните институции или на наредбите, издадени във връзка с прилагането на тези изисквания.

(9) Алинея 8, т. 4 не се прилага спрямо разрешенията по чл. 29, ал. 1, т. 2 от Закона за кредитните институции.