(1) Банка, която иска да получи разрешение за откриване на клон в трета държава, подава до БНБ писмено заявление, което съдържа:
- 1. наименование на държавата, където банката възнамерява да открие клон и неговото седалище;
- 2. имената на най-малко две лица, които са назначени да управляват клона и да представляват банката в чужбина.
(2) Към заявлението по ал. 1 се представят и следните документи:
- 1. заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за откриването на клона в съответната държава;
- 2. заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за назначението на лицата, които ще управляват клона и ще представляват банката в чужбина;
- 3.(изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) план за дейността, който освен информацията по чл. 13, ал. 2, т. 3, 4 и 5 от Закона за кредитните институции съдържа и икономическа обосновка на необходимостта от откриване на клон на банката в съответната държава.
(3) Всяко лице, което е назначено да управлява клона на банката в трета държава, представя:
- 1.(изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) когато лицето не е български гражданин - документ, удостоверяващ, че лицето не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер;
- 2. данни за: а) име (собствено, бащино и фамилно), единен граждански номер, дата и място на раждане, постоянен адрес; б) образование, включително наименованието на учебните заведения, в които е придобито, както и продължителността на обучението; в) посетените квалификационни курсове и семинари с означение на мястото и годините на обучение; г) чужди езици, които лицето владее писмено и говоримо, с посочване на степента на владеене; д) професионалния опит с подробна характеристика на заеманите длъжности по години; е) настояща месторабота и подробна характеристика на заеманата длъжност; ж) заверен препис от диплома или друг аналогичен документ за завършено висше образование;
- 3. декларация, удостоверяваща следните обстоятелства: а) че лицето не е лишено или лишавано от право да заема материалноотговорна длъжност; б) че лицето не е било член на управителен или контролен орган или неограничено отговорен съдружник в дружество, когато то е прекратено поради несъстоятелност, ако са останали неудовлетворени кредитори; в) че не е съпруг или роднина до трета степен включително по права или съребрена линия на друго лице, което управлява клона, или на лице, което е член на службата за вътрешен контрол на клона; г) размера на платените данъци през последните 3 години, дали са му налагани санкции за укриване на данъци и дали имат неизплатени данъчни задължения.
(4) Българската народна банка отказва да издаде разрешение, когато:
- 1. съществува опасност финансовото състояние на банката да се влоши в резултат на откриването на клона;
- 2.(изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) в представения план за дейността се предвижда осъществяването на сделки или дейности, които са извън обхвата на лиценза на банката;
- 3. предлаганата организационна структура на клона не осигурява неговото надеждно и стабилно управление;
- 4. упражняваният банков надзор в съответната страна не е достатъчно ефективен;
- 5. не е сключено споразумение за сътрудничество между БНБ и надзорния орган по седалището на клона или съществуват други правни или административни пречки за осъществяване на надзор върху клона от страна на БНБ.