(1) При извършване на оценка за уместност инвестиционният посредник събира информация, която може да окаже въздействие върху анализа на финансовото състояние на клиента, способността му да понася загуби, инвестиционните му цели и допустимото за него равнище на риск.
(2) Информацията по ал. 1 може да включва данни за:
- 1. семейното положение на клиента, както и дали средствата, които лицето ще инвестира, са лични;
- 2. предстоящи промени в семейството;
- 3. възрастта на клиента;
- 4. заетостта на клиента, както и степента на сигурност на работното му място или предстоящо пенсиониране;
- 5. необходимостта от ликвидност на инвестициите или от финансиране на бъдещ финансов ангажимент на клиента;
- 6. знанията и опита на клиента относно финансовите продукти и свързаните с тях рискове;
- 7. разбирането на клиента за основни финансови понятия, като инвестиционен риск, риск от концентрация и компромис между риска и възвръщаемостта;
- 8. предпочитанията на клиента по отношение на екологичните, социалните и управленските фактори;
- 9.(нова - ДВ, бр. 90 от 2023 г.) предпочитанията на клиента във връзка с устойчивостта по смисъла на чл. 2, т. 7 от Делегиран регламент (ЕС) 2017/565.
(3) Когато определя каква информация за клиента е необходима за извършване на оценката за уместност, инвестиционният посредник взема предвид въздействието, което всяка съществена промяна на тази информация би могла да окаже върху оценката за уместност.
(4)(Нова - ДВ, бр. 90 от 2023 г.) Когато клиентът има предпочитания по ал. 2, т. 9, инвестиционният посредник събира информация по чл. 2, т. 7 от Делегиран регламент (ЕС) 2017/565. Информацията по изречение първо включва и данни за минималния дял на инструментите по чл. 2, т. 7, букви "а" и "б" от Делегиран регламент (ЕС) 2017/565 и за основните неблагоприятни въздействия, които следва да бъдат взети предвид по отношение на инструментите по чл. 2, т. 7, буква "в" от Делегиран регламент (ЕС) 2017/565.
(5)(Нова - ДВ, бр. 90 от 2023 г.) Когато клиентът не отговори на въпроса дали има предпочитания във връзка с устойчивостта, или няма такива предпочитания, инвестиционният посредник може да счита клиента за неутрален по отношение на устойчивостта. В случаите по изречение първо инвестиционният посредник може да препоръча на този клиент продукти, които имат характеристики, свързани с устойчивостта, както и такива, които нямат характеристики, свързани с устойчивостта.
(6)(Предишна ал. 4 - ДВ, бр. 90 от 2023 г.) Инвестиционният посредник използва механизми, за да избегне самооценка от страна на клиента и да осигури последователност на предоставените от клиента отговори.
(7)(Нова - ДВ, бр. 90 от 2023 г.) При събиране на информацията по ал. 2 инвестиционният посредник действа безпристрастно и с оглед най-добрия интерес на клиента.