(Нов - ДВ, бр. 36 от 2023 г.)
(1) Инвестиционен посредник, който извършва оценка за целесъобразност с помощта на автоматизирани системи, дори когато взаимодействието с клиента не се осъществява чрез автоматизирани системи, най-малко веднъж годишно наблюдава и изпитва алгоритмите, които се използват за извършване на тази оценка.
(2) При разработването на алгоритмите по ал. 1 инвестиционният посредник отчита естеството и характеристиките на инвестиционните продукти, включени в офертите му към клиенти.
(3) Инвестиционният посредник следва най-малко да:
- 1. документира писмено организацията на автоматизираната система, като ясно посочи целта, обхвата и структурата на алгоритмите, включително, когато е приложимо, схеми или правила за вземане на решения;
- 2. приеме стратегия за изпитване, която съдържа обяснение за обхвата на изпитването, плановете за изпитване, изпитваните казуси, резултатите от изпитването, отстраняването на дефекти и крайните резултати от изпитването;
- 3. разполага с подходящи политики и процедури за управление на всякакви промени в алгоритъма, включително наблюдение и поддържане на данни за такива промени, въвежда мерки за наблюдение и предотвратяване на неоторизиран достъп до алгоритъма;
- 4. преглежда и актуализира алгоритмите, за да гарантира, че те отразяват всички относими промени, включително пазарни и законодателни промени, които могат да повлияят на тяхната ефективност;
- 5. разполага с политики и процедури, които дават възможност за откриване на грешките в алгоритъма и отстраняването им по подходящ начин, включително спиране на предоставянето на услуги, ако съществува вероятност грешката да доведе до неправомерна сделка и/или нарушаване на относимото законодателство;
- 6. разполага с подходящи човешки и технически ресурси за наблюдение и надзор на работата на алгоритмите чрез адекватен и своевременен преглед на предоставените услуги;
- 7. разполага с подходящ процес за вътрешно одобряване, за да гарантира, че т. 1 - 6 са спазени.