(1) При събирането на информация по чл. 78 от ЗПФИ инвестиционният посредник взема предвид:
- 1. вида на финансовия инструмент или сделка, която може да препоръча или да сключи;
- 2. естеството и обхвата на услугата, която посредникът може да предостави;
- 3. нуждите и характеристиките на клиента;
- 4. типа на клиента.
(2) При предоставянето на услуги, свързани със сложни (комплексни) или рискови финансови инструменти, инвестиционният посредник извършва задълбочена оценка на знанията и опита на клиента по отношение на тези инструменти.
(3) При предоставянето на услуги, свързани с неликвидни финансови инструменти, инвестиционният посредник събира и анализира информация относно продължителността на периода, през който клиентът е подготвен и възнамерява да държи инструментите.
(4) При предоставянето на услуги, свързани с неликвидни или рискови финансови инструменти, инвестиционният посредник може да вземе предвид:
- 1. размера на редовния и на общия доход на клиента;
- 2. дали доходът на клиента има постоянен или временен характер и източника на този доход;
- 3. всички активи на клиента и тежестите върху тях;
- 4. периодичните финансови задължения на клиента.
(5) Във връзка със събираната от клиента информация инвестиционният посредник определя предварително нивото на риска на финансовите инструменти, които предлага.