(1) Правните условия по сделките за изкупени вземания следва да гарантират, че при всички предвидими обстоятелства банката ще притежава действителни права и ще е в състояние да контролира и да се разпорежда с всички парични постъпления по вземането. Когато длъжникът извършва плащания към продавача или обслужващото лице, банката проверява периодично дали тези плащания се прехвърлят изцяло и съгласно договорните условия. Банката следва да разполага с подходяща правна процедура, осигуряваща правна защита на правата й по отношение на вземанията и паричните постъпления от тях при несъстоятелност на длъжника, както и правна защита срещу съдебно оспорване на правата й, което може съществено да възпрепятства събирането, ликвидирането или прехвърлянето на вземанията, или при запазване на контрола върху паричните постъпления.
(2) По смисъла на ал. 1 обслужващо лице е предприятие, което ежедневно управлява група от изкупени вземания или свързаните с тях кредитни експозиции.